Investice do S&P 500 vám pomůže s diverzifikací portfolia. Index S&P 500 největšími americkými společnostmi je dnes snadnou cestou k pasivnímu investování a s dlouhodobou výkonností. Využít se dá i k aktivním investičním krokům. Zjistěte více o výhodách, rizicích a možnostech investování do tohoto (nebo podle tohoto) klíčového indexu.
„S&P 500 je akciový index, který zahrnuje 500 největších veřejně obchodovaných společností v USA podle tržní kapitalizace. Je považován za jeden z nejdůležitějších ukazatelů amerického akciového trhu. Index S&P 500 slouží jako indikátor celkového zdraví americké ekonomiky a indikátor takzvaného tržního sentimentu,“ vysvětluje Petr Jermář, specialista na finance Banky.cz.
S&P 500 (resp. Standard & Poor’s 500, kód SPX) je díky své rozmanitosti a vyváženosti jedním z nejdůležitějších a nejpřesnějších ukazatelů americké ekonomiky. Jeho součástí jsou akcie obchodované na burzách NYSE a NASDAQ.
Index je konstruován jako vážený průměr hodnoty 500 nejvýznamnějších veřejně obchodovaných společností z USA, udává se v bodech. Tyto společnosti jsou vybírány na základě různých kritérií, především tržní kapitalizace (tržní hodnoty). Celkem se zde uplatňuje 8 kriterií, jmenujme především:
„Využití indexu je poměrně pestré: investoři používají S&P 500 jako měřítko pro výkonnost portfolií a jednotlivých akcií. Fondy a ETF často sledují S&P 500, aby poskytly dobře diverzifikovanou investici, odpovídající složení indexu. Finanční poradci a správci portfolií používají index jako referenční bod pro hodnocení výkonnosti jednotlivých investic, ale i celých portfolií. Analytici a ekonomové sledují pohyby indexu, aby předpovídali ekonomické trendy a náladu na trhu,“ popisuje Martin Pleštil, ředitel úseku investic Broker Trustu.
Současnou podobu, tedy 500 společností, nese index od roku 1957, vznikl však o mnoho dříve. A proč se vlastně index jmenuje Standard & Poor’s? V roce 1860 založil Henry Varnum Poor magazín Poor's Publishing, zaměřený na investice do železničního sektoru.
O tři desetiletí později, v roce 1923, vznikla Standard Statistics Company, která vytvořila první týdně aktualizovaný akciový index zahrnující 233 amerických firem. V roce 1941 se obě společnosti spojily a vytvořily Standard & Poor's, později rozšířený na 500 firem.
V posledních letech se v indexu drží technologičtí giganti, jako jsou Apple a Microsoft nebo NVIDIA. Pravidelně se v indexu setkáváme se známými jmény, například: Visa, Mastercard, Walmart, Amazon, Johnson & Johnson. Své místo si tu vydobyla třeba i Tesla, Meta/Facebook a další.
Sledovat můžeme i přidružený index S&P 500 Top 50. Skládá se z 50 největších společností z indexu S&P 500 a odráží výkonnost amerických megakorporací. Složky indexu 50 jsou váženy podle tržní kapitalizace, s plovoucí (float) úpravou.
Index S&P 500 je ukazatelem, který se využívá přednostně pro pasivní investování v dlouhodobých investicích, zejména v ETF (dostupných například na platformě Portu). Na druhou stranu však nutno dodat, že index často předznamenává větší trendy, proto jej sledují i investoři aktivní, včetně aktivně spravovaných akciových podílových fondů.
Protože pohyb indexu jedním směrem ovlivňuje vývoj dalších cenných papírů, index sledují i tradeři (spekulanti). Pro spekulaci na změny hodnoty indexu S&P 500 investoři nejčastěji využívají CFD kontrakty, futures nebo opce (například na platformě eToro). Zde se pohybujeme v krátkodobějším časovém horizontu.
Online srovnání akciových fondů
Podívejme se na výsledky indexu S&P 500. Jednotlivé roky (výkon za každý jeden rok) najdete v grafice.
Ukažme si ale i kumulativní výkon indexu, který je důležitější pro dlouhodobé (pasivní) investování. Z dlouhodobého hlediska vychází výkonnost indexu na 10,26 % ročně (podle údajů z let 1957 - 2023). Není proto divu, že investice založené na S&P 500 najdeme mezi nejlepšími investicemi.
Důležité je uvědomit si, že se střídají roky kladné a roky záporné, viz grafika s ročními výsledky. Základem úspěchu je dlouhodobost investice tak, aby kladné výsledky překonaly i případné větší negativní výkyvy.
Nejsnazší a často i nejlevnější cestou pro investování do indexu výkon S&P 500 jsou ETF. O něco dražší a náročnější na čas je přímý nákup akcií z tohoto indexu. K nejnáročnějšímu patří investování pomocí CFD kontraktů (krátkodobé spekulace na růst nebo pokles indexu).
Investování do S&P 500 s sebou nese řadu výhod, především:
Identifikujme si i hlavní rizika investování do S&P 500:
Záleží na tom, jakou formu investice zvolíte. Nejnižší náklady, často od 0,3 % ročně, s sebou nese investování prostřednictvím ETF. Naopak obchodování s akciemi nebo pomocí CFD kontraktů, už je zpoplatněno ve vyšší míře.
Index S&P 500 sledují ty podílové fondy a ETF, které to mají uvedeno ve svých „Klíčových informacích“ a dalších dokumentech pro klienty.
Pokud zvolíte ETF fondy, investice se budou diverzifikovat samy. Jestliže si přejete investovat aktivní cestou, lze využít nákup akcií z přidruženého indexu S&P 500 Top 50. Index vám poslouží i pro rozhodování se o případném aktivním obchodování.
Cílem naprosté většiny investorů je dosáhnout prostřednictvím investice co možná nejvyššího zhodnocení. Investovat můžete už od velmi nízkých částek. Obecně však samozřejmě platí, že čím vyšší částku investujete, tím vyšší může výnos být. Pokud jste například vyhráli vysokou částku nebo získali peníze z prodeje nemovitosti, případně dědictví, rozhodně se vyplatí dobře promyslet, kam peníze vložíte.
Investice do aut nejsou jen o penězích, ale i o emocích a lásce k jedinečným strojům. Auta, ať už jde o veterány nebo moderní limitované edice, mohou nabídnout zajímavý investiční potenciál. Nejenže jejich hodnota často roste, ale vlastnictví takového vozu přináší radost a výjimečný zážitek. Co vše je třeba vědět o investování do automobilů? Jaká auta mají největší šanci na zhodnocení a jaká rizika je třeba zvážit?
Zlato, tradiční symbol bohatství a stability, opět přitahuje pozornost investorů po celém světě. Cena zlata dosáhla nedávno historického maxima, když překonala hranici 2700 dolarů za troyskou unci. To odpovídá ceně zlata za troyskou unci vyšší než 60 000 Kč, navýšení ceny o třetinu od začátku tohoto roku. Vývoj ceny zlata tak vyvolává otázky: bude u zlata růst ceny pokračovat? Je teď vhodný čas na investice do zlata?
Od začátku roku 2024 mohou Češi využívat takzvaný dlouhodobý investiční produkt. Označuje se zkratkou DIP a má pomoci lidem lépe se finančně zabezpečit na dobu po odchodu do penze. Přečtěte si, jaká jsou pravidla dlouhodobého investičního produktu, kdo ho smí nabízet a do jakých nástrojů lze investovat.
Svět kryptoměn se dynamicky rozvíjí a nabízí zajímavé příležitosti nejen k investování. K nejznámějším digitálním aktivům patří Ethereum, v současnosti druhá největší kryptoměna na světě. Jestli vás láká investovat do Etherea, ale nevíte, kde začít, tento článek je právě pro vás. Pomůžeme vám pochopit základy Etherea. Ukážeme, jak kryptoměnu bezpečně nakoupit i uložit. Nahlédneme i na možný budoucí potenciál a porovnáme Ethereum s konkurencí.
KOMENTÁŘE k článku Investice do S&P 500: Výhody, rizika a tipy
Zatím nejsou přidány žádné komentáře. Podělte se s námi o Váš názor.