Banky.cz Články Akcie a investice Investice do S&P 500: Výhody, rizika a tipy

Investice do S&P 500: Výhody, rizika a tipy

Investice do S&P500

Investice do S&P 500 vám pomůže s diverzifikací portfolia. Index S&P 500 největšími americkými společnostmi je dnes snadnou cestou k pasivnímu investování a s dlouhodobou výkonností. Využít se dá i k aktivním investičním krokům. Zjistěte více o výhodách, rizicích a možnostech investování do tohoto (nebo podle tohoto) klíčového indexu.

REKLAMA

Co je S&P 500 

S&P 500 je akciový index, který zahrnuje 500 největších veřejně obchodovaných společností v USA podle tržní kapitalizace. Je považován za jeden z nejdůležitějších ukazatelů amerického akciového trhu. Index S&P 500 slouží jako indikátor celkového zdraví americké ekonomiky a indikátor takzvaného tržního sentimentu,“ vysvětluje Petr Jermář, specialista na finance Banky.cz.

S&P 500 (resp. Standard & Poor’s 500, kód SPX) je díky své rozmanitosti a vyváženosti jedním z nejdůležitějších a nejpřesnějších ukazatelů americké ekonomiky. Jeho součástí jsou akcie obchodované na burzách NYSE a NASDAQ. 

Konstrukce (složení) indexu S&P 500

Index je konstruován jako vážený průměr hodnoty 500 nejvýznamnějších veřejně obchodovaných společností z USA, udává se v bodech. Tyto společnosti jsou vybírány na základě různých kritérií, především tržní kapitalizace (tržní hodnoty). Celkem se zde uplatňuje 8 kriterií, jmenujme především:

  • nejvyšší tržní kapitalizace
  • sídlo společnosti v USA
  • vysoký objem obchodovaných akcií
  • většina akcií je obchodovatelných veřejně
  • veřejná registrace u Newyorské burzy nebo NASDAQ
  • průhlednost výkaznictví.

K čemu slouží index S&P 500

„Využití indexu je poměrně pestré: investoři používají S&P 500 jako měřítko pro výkonnost portfolií a jednotlivých akcií. Fondy a ETF často sledují S&P 500, aby poskytly dobře diverzifikovanou investici, odpovídající složení indexu. Finanční poradci a správci portfolií používají index jako referenční bod pro hodnocení výkonnosti jednotlivých investic, ale i celých portfolií. Analytici a ekonomové sledují pohyby indexu, aby předpovídali ekonomické trendy a náladu na trhu,“ popisuje Martin Pleštil, ředitel úseku investic Broker Trustu.

Vznik a vývoj indexu

Současnou podobu, tedy 500 společností, nese index od roku 1957, vznikl však o mnoho dříve. A proč se vlastně index jmenuje Standard & Poor’s? V roce 1860 založil Henry Varnum Poor magazín Poor's Publishing, zaměřený na investice do železničního sektoru. 

O tři desetiletí později, v roce 1923, vznikla Standard Statistics Company, která vytvořila první týdně aktualizovaný akciový index zahrnující 233 amerických firem. V roce 1941 se obě společnosti spojily a vytvořily Standard & Poor's, později rozšířený na 500 firem.

V posledních letech se v indexu drží technologičtí giganti, jako jsou Apple a Microsoft nebo NVIDIA. Pravidelně se v indexu setkáváme se známými jmény, například: Visa, Mastercard, Walmart, Amazon, Johnson & Johnson. Své místo si tu vydobyla třeba i Tesla,  Meta/Facebook a další.

Přidružený index S&P 500 Top 50

Investika DIP

Sledovat můžeme i přidružený index S&P 500 Top 50. Skládá se z 50 největších společností z indexu S&P 500 a odráží výkonnost amerických megakorporací. Složky indexu 50 jsou váženy podle tržní kapitalizace, s plovoucí (float) úpravou.

K aktivnímu i pasivnímu investování

Index S&P 500 je ukazatelem, který se využívá přednostně pro pasivní investování v dlouhodobých investicích, zejména v ETF (dostupných například na platformě Portu). Na druhou stranu však nutno dodat, že index často předznamenává větší trendy, proto jej sledují i investoři aktivní, včetně aktivně spravovaných akciových podílových fondů. 

Protože pohyb indexu jedním směrem ovlivňuje vývoj dalších cenných papírů, index sledují i tradeři (spekulanti). Pro spekulaci na změny hodnoty indexu S&P 500 investoři nejčastěji využívají CFD kontrakty, futures nebo opce (například na platformě eToro). Zde se pohybujeme v krátkodobějším časovém horizontu.

Online srovnání akciových fondů

Historická výkonnost S&P 500

Podívejme se na výsledky indexu S&P 500. Jednotlivé roky (výkon za každý jeden rok) najdete v grafice. 

Historická výkonnost S&P 500

Ukažme si ale i kumulativní výkon indexu, který je důležitější pro dlouhodobé (pasivní) investování. Z dlouhodobého hlediska vychází výkonnost indexu na 10,26 % ročně (podle údajů z let 1957 - 2023). Není proto divu, že investice založené na S&P 500 najdeme mezi nejlepšími investicemi

Důležité je uvědomit si, že se střídají roky kladné a roky záporné, viz grafika s ročními výsledky. Základem úspěchu je dlouhodobost investice tak, aby kladné výsledky překonaly i případné větší negativní výkyvy.

Jak investovat do S&P 500

Nejsnazší a často i nejlevnější cestou pro investování do indexu výkon S&P 500 jsou ETF. O něco dražší a náročnější na čas je přímý nákup akcií z tohoto indexu. K nejnáročnějšímu patří investování pomocí CFD kontraktů (krátkodobé spekulace na růst nebo pokles indexu).

Výhody investování do S&P 500

Nemovitostní fondy

Investování do S&P 500 s sebou nese řadu výhod, především:

  • dostatečná diverzifikace
  • nižší náklady pasivních investic (ETF)
  • u ETF jen minimální požadavky na čas a znalosti
  • již ověřená historická výkonnost na dlouhodobé škále
  • vysoká likvidita - peníze dostupné do jednoho až dvou týdnů
  • usnadnění výběru akcií ke koupi

Nevýhody investování do S&P 500

Identifikujme si i hlavní rizika investování do S&P 500:

  • volatilita trhu
  • nutná dlouhodobost u akcií a ETF
  • riziko jednotlivých sektorů
  • rizika ekonomického vývoje (propadů a recesí) a geopolitických faktorů
  • nutné hlubší znalosti v případě CFD kontraktů
  • daňové důsledky investování do amerických akcií
  • často emoční náročnost

Často se ptáte

Jaké jsou náklady a poplatky spojené s investicemi do S&P 500?

Záleží na tom, jakou formu investice zvolíte. Nejnižší náklady, často od 0,3 % ročně, s sebou nese investování prostřednictvím ETF. Naopak obchodování s akciemi nebo pomocí CFD kontraktů, už je zpoplatněno ve vyšší míře.

Které ETF a podílové fondy sledují S&P 500?

Index S&P 500 sledují ty podílové fondy a ETF, které to mají uvedeno ve svých „Klíčových informacích“ a dalších dokumentech pro klienty. 

Jak diverzifikovat portfolio investic do S&P 500?

Pokud zvolíte ETF fondy, investice se budou diverzifikovat samy. Jestliže si přejete investovat aktivní cestou, lze využít nákup akcií z přidruženého indexu S&P 500 Top 50. Index vám poslouží i pro rozhodování se o případném aktivním obchodování.

REKLAMA

ANKETA k článku Investice do S&P 500: Výhody, rizika a tipy

Investujete pravidelně do indexu S&P500?

Počet odpovědí: 87

KOMENTÁŘE k článku Investice do S&P 500: Výhody, rizika a tipy

Zatím nejsou přidány žádné komentáře. Podělte se s námi o Váš názor.

Přidejte nový komentář

Mohlo by vás zajímat

Jak zbohatnout aneb kam uložit peníze s vysokým zhodnocením

Jak zbohatnout aneb kam uložit peníze s vysokým zhodnocením

28.10.2024 Akcie a investice

Cílem naprosté většiny investorů je dosáhnout prostřednictvím investice co možná nejvyššího zhodnocení. Investovat můžete už od velmi nízkých částek. Obecně však samozřejmě platí, že čím vyšší částku investujete, tím vyšší může výnos být. Pokud jste například vyhráli vysokou částku nebo získali peníze z prodeje nemovitosti, případně dědictví, rozhodně se vyplatí dobře promyslet, kam peníze vložíte.

Auta jako investice

Auta jako investice

23.10.2024 Akcie a investice

Investice do aut nejsou jen o penězích, ale i o emocích a lásce k jedinečným strojům. Auta, ať už jde o veterány nebo moderní limitované edice, mohou nabídnout zajímavý investiční potenciál. Nejenže jejich hodnota často roste, ale vlastnictví takového vozu přináší radost a výjimečný zážitek. Co vše je třeba vědět o investování do automobilů? Jaká auta mají největší šanci na zhodnocení a jaká rizika je třeba zvážit?

Zlato trhá rekordy. Očekává se další růst?

Zlato trhá rekordy. Očekává se další růst?

23.10.2024 Akcie a investice

Zlato, tradiční symbol bohatství a stability, opět přitahuje pozornost investorů po celém světě. Cena zlata dosáhla nedávno historického maxima, když překonala hranici 2700 dolarů za troyskou unci. To odpovídá ceně zlata za troyskou unci vyšší než 60 000 Kč, navýšení ceny o třetinu od začátku tohoto roku. Vývoj ceny zlata tak vyvolává otázky: bude u zlata růst ceny pokračovat? Je teď vhodný čas na investice do zlata?

Dlouhodobý investiční produkt: Klíč k finanční stabilitě

Dlouhodobý investiční produkt: Klíč k finanční stabilitě

21.10.2024 Akcie a investice

Od začátku roku 2024 mohou Češi využívat takzvaný dlouhodobý investiční produkt. Označuje se zkratkou DIP a má pomoci lidem lépe se finančně zabezpečit na dobu po odchodu do penze. Přečtěte si, jaká jsou pravidla dlouhodobého investičního produktu, kdo ho smí nabízet a do jakých nástrojů lze investovat.

Jak investovat do Etherea: Návod krok za krokem

Jak investovat do Etherea: Návod krok za krokem

17.10.2024 Akcie a investice

Svět kryptoměn se dynamicky rozvíjí a nabízí zajímavé příležitosti nejen k investování. K nejznámějším digitálním aktivům patří Ethereum, v současnosti druhá největší kryptoměna na světě. Jestli vás láká investovat do Etherea, ale nevíte, kde začít, tento článek je právě pro vás. Pomůžeme vám pochopit základy Etherea. Ukážeme, jak kryptoměnu bezpečně nakoupit i uložit. Nahlédneme i na možný budoucí potenciál a porovnáme Ethereum s konkurencí.

Z naší bankovní poradny

Pojmy ve slovníku

Akcie

Akcie symbolizují majetkový podíl v určité společnosti a patří mezi oblíbené investiční nástroje mnoha lidí. Když se rozhodneme investovat do akcií, můžeme očekávat atraktivní výnosy, ale musíme si být vědomi i možného rizika. Jakou roli hrají akcie v investičním světě a co bychom měli vědět? 1. Podstata a význam akcií Co to je: Akcie reprezentují část vlastnictví v organizaci či firmě. Kategorie akcií: Rozlišujeme mezi několika typy akcií, mezi něž patří základní, upřednostněné nebo ty, které nevyplácejí dividendy. Finanční benefity: Majitelé akcií mohou profitovat z dividend, tedy podílu na zisku dané firmy. Majetková a kontrolní práva: Držitelé akcií mívají často možnost hlasovat o klíčových rozhodnutích společnosti. Obchodovatelnost: Díky burzovnímu obchodování mohou být akcie rychle prodány či zakoupeny. 2. Možná rizika a šance spojená s akciemi Fluktuace cen: Hodnota akcií může v krátkém čase výrazně vzrůst či poklesnout v reakci na různé faktory. Dlouhodobý pohled: Mnozí považují investice do akcií za strategii s dlouhodobým výhledem, která může v průběhu let přinést značný zisk. Rozložení investic: Efektivní strategie často spočívá v rozložení investic mezi různé akcie, což snižuje riziko závislosti na výkonu jedné společnosti. Výzkum a informovanost: Rozhodující je detailní zkoumání finanční situace a tržního postavení společnosti před nákupem akcií. Neustálé učení: Aktuální informace a znalost trhu jsou nezbytné pro informované investiční rozhodování. V investičním světě akcie představují nástroj, který může přinést významné výnosy. Přestože je s nimi spojeno určité riziko, vhodná strategie a informovanost mohou minimalizovat potenciální ztráty a maximalizovat zisky. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAM

Diverzifikace

Diverzifikace je klíčovým prvkem ve světě investic a financí. Jedná se o strategii, kterou investoři využívají ke správnému rozložení svých finančních prostředků mezi různými druhy aktiv, což jim umožňuje snížit riziko a zároveň zvýšit potenciální návratnost svých investic. Co diverzifikace znamená, jaké přínosy přináší a jak ji aplikovat do vašeho investičního portfolia? Co znamená diverzifikace a jak funguje Diverzifikace představuje investiční strategii, kdy investoři rozkládají své finanční prostředky mezi různými druhy aktiv a investičními nástroji. Tím se snižuje riziko spojené s koncentrací investic v jednom aktivu nebo trhu. Důležité body týkající se diverzifikace zahrnují: 1. Rozložení rizika Diverzifikace umožňuje rozptýlit riziko spojené s vysokou koncentrací investic do jednoho aktiva. Pokud byste měli většinu svých investic v jednom typu aktiva a toto aktivo ztratí na hodnotě, mohli byste utrpět značné ztráty. Diverzifikace může tento negativní vliv minimalizovat. 2. Zvýšení potenciální návratnosti Díky diverzifikaci můžete využít různých investičních příležitostí a sektorů, což vám může pomoci dosáhnout vyšší potenciální návratnosti na vaše investice. Různé druhy aktiv mohou mít odlišné výkonnostní cykly v různých obdobích, a diverzifikace vám umožní využít tuto dynamiku na svůj prospěch. Jak implementovat diverzifikaci do vašeho investičního portfolia Diverzifikace je klíčem k dosažení vyváženého a stabilního investičního portfolia. Zde jsou některé způsoby, jak tuto strategii uplatnit: 1. Investujte do různých tříd aktiv Rozložte své investice mezi akcie, dluhopisy, nemovitosti a další druhy aktiv. Každá třída aktiv reaguje na tržní podmínky odlišně, což vám umožní snížit riziko. Dále můžete diverzifikovat své investice mezi různými odvětvími a regiony, abyste minimalizovali vlivy specifických tržních událostí. 2. Vytvořte si diverzifikovaný fond nebo investujte do ETF Investování do diverzifikovaných investičních fondů nebo burzovně obchodovaných fondů (ETF) je jednoduchý způsob, jak dosáhnout diverzifikace. Tyto fondy obvykle obsahují širokou škálu aktiv, což snižuje riziko jednotlivých investic. Diverzifikované fondy jsou vhodné pro investory, kteří nemají čas nebo znalosti na aktivní správu svého portfolia. Tipy a rady Rozložení rizika: Diverzifikace pomáhá rozložit riziko mezi různými aktivy, čímž snižuje potenciální ztráty. Stabilita portfolia: Diverzifikace může vést k stabilnějšímu a méně volatilnímu investičnímu portfoliu. Dlouhodobý přístup: Diverzifikace by měla být součástí dlouhodobé investiční strategie, která bere v úvahu vaše cíle a toleranci k riziku. Diverzifikace je klíčovou součástí úspěšného investování a finančního plánování. Bez ohledu na to, jaké jsou vaše investiční cíle, je důležité zvážit diverzifikaci jako strategii pro dosažení finanční stability a dosažení svých dlouhodobých cílů. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAM

Dlouhodobý investiční produkt (DIP)

Dlouhodobý investiční produkt představuje typ finančního nástroje, jehož cílem je generovat stabilní výnosy po delší dobu, obvykle přesahující pět let. Tyto produkty jsou vhodné zejména pro investory, kteří hledají nízké riziko a mají zájem o postupný růst kapitálu. Dlouhodobé investice mohou zahrnovat například podílové fondy, penzijní fondy nebo státní dluhopisy. Výhody dlouhodobých investicHlavní výhodou dlouhodobých investičních produktů je jejich schopnost zhodnotit kapitál v průběhu času, a to díky efektu složeného úročení. Tento typ investic umožňuje rozložení rizika a eliminaci krátkodobých výkyvů na trzích. Mezi oblíbené dlouhodobé investiční produkty patří také akcie nebo nemovitosti, které mohou poskytovat stabilní výnosy z dividend či nájmů.Investice do dlouhodobých produktů se také často pojí s daňovými výhodami, zejména u penzijních nebo stavebních spoření. Investiční strategie založená na dlouhodobém horizontu zároveň umožňuje investorům přizpůsobit své portfolio svým životním cílům a finančním potřebám.Rizika a návratnostI přes všechny výhody je třeba si uvědomit, že každý investiční produkt nese určitou míru rizika. Dlouhodobé investice nejsou výjimkou. Investoři by měli věnovat pozornost diverzifikaci portfolia a pravidelně vyhodnocovat výkon jednotlivých aktiv. Historická výkonnost není zárukou budoucích výsledků, a proto je důležité mít realistická očekávání.Dlouhodobé investiční produkty jsou ideální volbou pro ty, kteří mají trpělivost a nejsou ochotni podstupovat velké krátkodobé výkyvy na trzích. Kromě toho mohou přinést vyšší výnosy, pokud jsou správně spravovány a přizpůsobeny aktuálním tržním podmínkám. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAM

Srovnáváme hypotéky od

© Banky.cz 2024, všechna práva vyhrazena