Banky.cz Články Akcie a investice Investování do cizích měn: Forex průvodce pro začínající investory

Investování do cizích měn: Forex průvodce pro začínající investory

Investice do cizích měn

Forex, neboli investování do cizích měn, je největší a nejlikvidnější finanční trh na světě. Investování na tomto trhu (resp. obchodování na forexu), s sebou však nese i značná rizika a vyžaduje důkladné znalosti, zkušenosti, strategii a chladnou hlavu. V tomto článku se dozvíte, jak forex funguje, jaké strategie a pomocníky můžete k obchodování využít.

REKLAMA

Ukážeme, jak minimalizovat rizika spojená s tímto typem investice. Představíme i pojem “sociální obchodování”. Po přečtění našeho článku už budete mít lepší představu, zda je forex trading pro vás vhodnou investiční cestou.

Co si z článku odnést:

  • forex je největší a nejlikvidnější finanční trh na světě, ale obchodování na něm je rizikové, a rozhodně ne pro každého.
  • Základním principem forexu je nákup jedné měny a současný prodej jiné s cílem profitovat z rozdílu mezi nákupní a prodejní cenou.
  • Pro obchodování s měnami můžete využít online platformy a brokery, kteří poskytují přístup k tržním datům, grafům a analytickým nástrojům.
  • Investování do měnových kurzů vyžaduje značné znalosti, zkušenosti a disciplínu. Nebo volbu správného obchodníka pro zkopírování jeho strategie
  • K minimalizaci rizik slouží diverzifikace portfolia, nastavení stop-loss příkazů, využívání technické a fundamentální analýzy, případně sociální obchodování.

Forex, alias investice do cizích měn

Investování do měnových kurzů, neboli forex trading, je spekulace na pohyby cen mezi různými měnami. Investoři nakupují a prodávají měny s očekáváním, že jejich hodnota vůči jiným měnám poroste nebo klesne. Tento typ investice je vysoce rizikový a vyžaduje důkladnou znalost finančních trhů, ekonomických ukazatelů a geopolitických událostí, které mohou ovlivnit hodnotu měn,“ říká Martin Pleštil, ředitel úseku investic společnosti Broker Trust.

Forex (zkratka pro Foreign Exchange) je globální trh, kde se obchoduje s měnami. Je to největší a nejlikvidnější finanční trh na světě, s denním objemem obchodů přesahujícím 6 bilionů dolarů. Obchodování na forexu probíhá elektronicky, 24 hodin denně, 5 dní v týdnu.

Na čem je forex postaven?

Základní princip forexu spočívá v nákupu jedné měny a současném prodeji jiné. Cílem investora je profitovat z rozdílu mezi nákupní a prodejní cenou. Tento rozdíl nese označení “spread” a setkáte se s ním i při investicích do komodit, včetně fyzického zlata

Ale zpět k měnám: hodnota měny se vyjadřuje kurzem, který udává, kolik jednotek jedné měny je potřeba k nákupu jedné jednotky měny druhé. Kurzy měn se v čase neustále mění: v závislosti na nabídce, poptávce, ale i na mnoha dalších faktorech, jako jsou úrokové sazby, inflace, politická situace a ekonomický růst. Pokud jste měnu nakoupili za nižší hodnotu a prodali za vyšší, realizovali jste zisk.

Pozor: investování do měnových kurzů není vhodné pro každého. Je to vysoce riziková investice, která vyžaduje značné znalosti, zkušenosti a disciplínu. Ani u sociálního obchodování (viz níže) se neobejdete bez znalostí, zde půjde o hlubší znalosti historie obchodníka, jehož forex strategii chcete kopírovat.

Kudy na forex? Přes investiční nebo forex platformy

Pro obchodování s měnami můžete využít spoustu online platforem a brokerů. Na obchodní účet založený u některého z brokerů vložíte svůj počáteční kapitál. A začnete zadávat příkazy k nákupu a prodeji měn (případně kopírovat strategii zkušených a úspěšných brokerů). 

Vedle samotného obchodování, poskytují tyto platformy i přístup k tržním datům, zpracovaným grafům a k dalším analytickým nástrojům. Platformy se od sebe liší jak šíří doprovodných služeb a možnosti nastavit své obchodování, tak ipoplatky nebo kvalitou zákaznické podpory. 

Podrobné informace o některých z platforem najdete v naší investiční sekci.

Jak vůbec začít, aneb nutné zahajovací kroky

Než začnete investovat do měnových kurzů, nejprve se zastavte u důležitých kroků, bez nichž se úspěch nikdy nedostaví (a platí to o všech investicích). Co k nim patří? Investiční cíle, investiční plán, jasně nastavená pravidla pro nákup a prodej, nastavené stop-loss příkazy, zkrátka investiční strategie. 

Dobré je nabrat zkušenosti prostřednictvím testovacího (zkušebního, “demo” účtu). U něj si vyzkoušíte obchodování jen s virtuálními penězi. Ověříte si, zda by vaše strategie a pravidla mohla fungovat, ale i jak budete reagovat na různé obchodní situace.

Investika DIP

Začněte jen s nižšími částkami

Až už se na forex dostanete i v reálu, nikoliv jen s demo účtem, začněte s menšími částkami. Postupně navyšujte své investice teprve, jak budete získávat zkušenosti. Malou částku raději nejprve testujte i v případě, že jste se rozhodli následovat strategii jiného tradera (sociální obchodování).

Finanční páky jsou až pro zkušenější

Obchodníci na forexu často využívají finanční páku. Jde o úvěr od brokera. Úvěr se zde stává nástrojem, který umožňuje obchodníkovi ovládat větší objem měn, než by odpovídalo jeho vlastnímu investovanému kapitálu. 

Pákový efekt může znásobit zisky, ale pozor: znásobuje i případné ztráty. Proto je obchodování s pákou vhodné pouze pro zkušené investory, kteří jsou si vědomi rizik a mají dostatečné znalosti a zkušenosti v řízení svého portfolia. Začínající investoři, kteří nejdou cestou kopírování strategie úspěšných obchodníků, by se měli obchodování s pákou vyhnout.

Rizika forexu: volatilita a nepředvídatelnost

Investování do cizích měn je spojené s vysokou mírou rizika, ale to už jsme zmínili. V čem ta rizika tkví především? Kurzy měn mohou být velmi volatilní, což znamená, že se mohou rychle a výrazně měnit. 

Dalším z velkých rizik je nepředvídatelnost. Je velmi obtížné, často až nemožné dlouhodoběji předvídat, jak se budou kurzy měn vyvíjet v budoucnu. Dokonce i zkušení obchodníci mohou čas od času utrpět značné ztráty.

Bez analýz se na forexu neobejdete

Technická a fundamentální měnová analýza: pojmy, bez kterých se na forexu jen stěží obejdete. Každá z nich je trochu jiná, a každá si najde své zastánce i odpůrce. Úspěšné forex strategie lze postavit z obou:

  • technická analýza - zaměřuje se na studium historických cenových grafů a identifikaci opakujících se vzorců. Techničtí analytici věří, že minulé cenové pohyby mohou naznačovat budoucí trendy
  • fundamentální analýza -  zde jde o studium ekonomických a politických faktorů, které ovlivňují hodnotu měny. Fundamentální analytici se snaží identifikovat měny, které jsou podhodnocené nebo nadhodnocené, a předpovídat, jak se jejich hodnota bude vyvíjet v budoucnu.

Na analýzy nezůstanete sami

Analýzu si vůbec nemusíte zpracovávat sami. Nabídnou ji jak samotné investiční platformy, tak i významnější finanční instituce. Jejich informace pro vás mohou být opravdu přínosné: za předpokladu, že se s nimi naučíte správně zacházet. Vždy pamatujte na fakt, že se jedná pouze o odhady a že nezaručují budoucí vývoj.

Online srovnání podílových fondů

V záloze je ještě sociální obchodování

Další možností, jak nastavit své obchodování na forexu, je tzv. sociální obchodování. Nenabízejí ho sice všechny platformy, ale stává se stále běžnějším. Sociální obchodování vám umožní kopírovat (následovat) kroky zkušenějších obchodníků. 

Značnou výhodou se sociální obchodování může stát pro začínající investory, pomůže jim “otrkat se”. A postupně odpozorovat kroky vedoucí k dobrému forex obchodování. Ale i na výběru obchodníka, kterého budete kopírovat, je nutné zapracovat. Někdy vám jej doporučí sama platforma, u jiných si volíte sami. 

Minimalizace rizik při investování do měn: Bezpečnost na prvním místě

Pro minimalizaci rizika je potřeba přijmout spoustu opatření a kroků. Doporučit lze především tyto: 

  • diverzifikace portfolia mezi různé měnové páry - snižuje riziko ztráty 
  • nastavení stop-loss příkazů - omezuje potenciální ztráty automatickým uzavřením pozice při dosažení předem stanovené úrovně 
  • využití technické a fundamentální analýzy - pomáhá identifikovat trendy a předvídat budoucí pohyby kurzů. 
  • dodržování investičního plánu 
  • neustálé vzdělávání se v oblasti forex tradingu a sledování aktuálních ekonomických a politických událostí,“ doporučuje Petr Jermář, specialista na finance Banky.cz.

Právní a daňové aspekty obchodování s cizími měnami

V České republice jsou zisky z obchodování na forexu považovány za kapitálové příjmy, proto podléhají dani z příjmů fyzických osob. Sazba daně je 15 %.

Abyste s obchodováním vůbec mohli začít, nejprve uzavřete smlouvu s brokerskou společností a u ní si založit obchodní účet. Broker vám následovně umožní přístup na forexový trh nebo s vámi obchoduje sám za sebe (DD broker). Při výběru brokera je důležité ověřit, zda je regulován Českou národní bankou (ČNB) nebo jiným evropským regulátorem, ale i jaké jsou jeho reference od klientů.

Nemovitostní fondy

Výhody investic do měnového kurzu

  • vysoká likvidita
  • obchoduje se 24 hodin denně, 5 dní v týdnu a online
  • možnost využít finanční páku
  • potenciál vysokých zisků
  • možnost kopírovat strategie úspěšných traderů

Nevýhody investic do měnového kurzu

  • vysoké riziko
  • volatilita
  • složitost obchodování a jeho a náročnost na čas
  • ani sociální obchodování negarantuje zisky
  • finanční páka je někdy až příliš lákavá, při nevhodném využití vede k výrazným ztrátám.

Často se ptáte

Je investování do měnových kurzů vhodné pro každého?

Investování do měnových kurzů není rozhodně pro každého. Vyžaduje nejen počáteční kapitál, ale především hluboké znalosti finančních trhů, ekonomiky a geopolitiky. Musíte být připraveni na vysokou volatilitu trhu, tedy na rychlé a nepředvídatelné změny kurzů, které mohou vést k výrazným ziskům, ale také ke ztrátám. Pro značnou část investorů je vhodnější vybírat z konzervativnějších investičních nástrojů. Případně využít forexu, ale cestou sociálního obchodování.

Jaké jsou nejlepší měnové páry pro forex obchodování?

Neexistuje jednoznačná odpověď na otázku, které měnové páry jsou nejlepší pro investování. Výběr vhodného měnového páru závisí na mnoha faktorech, jako je vaše investiční strategie, tolerance k riziku a aktuální situace na trhu. 

Obecně platí, že nejvíce obchodované měnové páry (tzv. majors), jako jsou EUR/USD, USD/JPY nebo GBP/USD, mají vyšší likviditu a menší spready. Jinými slovy: můžete je snáz a levněji obchodovat. 

Na druhou stranu, méně obchodované měnové páry (tzv. minors a exotics) mohou nabídnout vyšší potenciál zisku (ale za cenu nižší likvidity a zvýšeného rizika) Vždy musíte pečlivě analyzovat trh a vybrat měnový pár, který nejlépe vyhovuje vašemu individuálnímu nastavení. 

Jak se mohu vzdělávat v oblasti investování do měnových kurzů?

V současnosti se dá využít spousta online zdrojů, odkud načerpáte potřebné znalosti a dovednosti, ale i aktuální informace. I když doba nahrává online vzdělávání, začít můžete knihami. Nepřehltí vás aktuálními informacemi, ale objasní základní zákonitosti obchodování. Až naberete základní penzum informací, stanou se cenným zdrojem vědomostí, rad a zkušeností komunity a fóra obchodníků.

REKLAMA

ANKETA k článku Investování do cizích měn: Forex průvodce pro začínající investory

Investujete do měnového kurzu?

Počet odpovědí: 88

KOMENTÁŘE k článku Investování do cizích měn: Forex průvodce pro začínající investory

Zatím nejsou přidány žádné komentáře. Podělte se s námi o Váš názor.

Přidejte nový komentář

Mohlo by vás zajímat

Nemovitosti vs. akcie, dluhopisy a kryptoměny: Víte, která investice je lepší?

Nemovitosti vs. akcie, dluhopisy a kryptoměny: Víte, která investice je lepší?

6.11.2024 Akcie a investice

Nemovitosti, akcie, dluhopisy nebo například kryptoměny. Možností, jak investovat a zhodnotit peníze, máte spoustu. Každá z nich má své výhody i nevýhody. Proto jsme připravili srovnání těchto investic, které vám usnadní rozhodování, jak zhodnotit peníze.

Polkadot (DOT): Průvodce investicí do inovativní blockchainové sítě

Polkadot (DOT): Průvodce investicí do inovativní blockchainové sítě

6.11.2024 Akcie a investice

Uvažujete o investici do kryptoměn a zaujal vás Polkadot? Oslovila vás myšlenka interaktivních Web3 blockchain technologií? V tomhle průvodci kryptoměnou DOT vám představíme jeden z nejambicióznějších blockchain projektů současnosti. Dozvíte se, jak Polkadot řeší současné problémy kryptoměnového světa (škálovatelnosti po chybějící propojení mezi různými sítěmi) a jak můžete na této platformě (i coby drobný investor) získávat pasivní příjem prostřednictvím stakingu.

Jak zbohatnout aneb kam uložit peníze s vysokým zhodnocením

Jak zbohatnout aneb kam uložit peníze s vysokým zhodnocením

28.10.2024 Akcie a investice

Cílem naprosté většiny investorů je dosáhnout prostřednictvím investice co možná nejvyššího zhodnocení. Investovat můžete už od velmi nízkých částek. Obecně však samozřejmě platí, že čím vyšší částku investujete, tím vyšší může výnos být. Pokud jste například vyhráli vysokou částku nebo získali peníze z prodeje nemovitosti, případně dědictví, rozhodně se vyplatí dobře promyslet, kam peníze vložíte.

Auta jako investice

Auta jako investice

23.10.2024 Akcie a investice

Investice do aut nejsou jen o penězích, ale i o emocích a lásce k jedinečným strojům. Auta, ať už jde o veterány nebo moderní limitované edice, mohou nabídnout zajímavý investiční potenciál. Nejenže jejich hodnota často roste, ale vlastnictví takového vozu přináší radost a výjimečný zážitek. Co vše je třeba vědět o investování do automobilů? Jaká auta mají největší šanci na zhodnocení a jaká rizika je třeba zvážit?

Zlato trhá rekordy. Očekává se další růst?

Zlato trhá rekordy. Očekává se další růst?

23.10.2024 Akcie a investice

Zlato, tradiční symbol bohatství a stability, opět přitahuje pozornost investorů po celém světě. Cena zlata dosáhla nedávno historického maxima, když překonala hranici 2700 dolarů za troyskou unci. To odpovídá ceně zlata za troyskou unci vyšší než 60 000 Kč, navýšení ceny o třetinu od začátku tohoto roku. Vývoj ceny zlata tak vyvolává otázky: bude u zlata růst ceny pokračovat? Je teď vhodný čas na investice do zlata?

Z naší bankovní poradny

Pojmy ve slovníku

Akcie

Akcie symbolizují majetkový podíl v určité společnosti a patří mezi oblíbené investiční nástroje mnoha lidí. Když se rozhodneme investovat do akcií, můžeme očekávat atraktivní výnosy, ale musíme si být vědomi i možného rizika. Jakou roli hrají akcie v investičním světě a co bychom měli vědět? 1. Podstata a význam akcií Co to je: Akcie reprezentují část vlastnictví v organizaci či firmě. Kategorie akcií: Rozlišujeme mezi několika typy akcií, mezi něž patří základní, upřednostněné nebo ty, které nevyplácejí dividendy. Finanční benefity: Majitelé akcií mohou profitovat z dividend, tedy podílu na zisku dané firmy. Majetková a kontrolní práva: Držitelé akcií mívají často možnost hlasovat o klíčových rozhodnutích společnosti. Obchodovatelnost: Díky burzovnímu obchodování mohou být akcie rychle prodány či zakoupeny. 2. Možná rizika a šance spojená s akciemi Fluktuace cen: Hodnota akcií může v krátkém čase výrazně vzrůst či poklesnout v reakci na různé faktory. Dlouhodobý pohled: Mnozí považují investice do akcií za strategii s dlouhodobým výhledem, která může v průběhu let přinést značný zisk. Rozložení investic: Efektivní strategie často spočívá v rozložení investic mezi různé akcie, což snižuje riziko závislosti na výkonu jedné společnosti. Výzkum a informovanost: Rozhodující je detailní zkoumání finanční situace a tržního postavení společnosti před nákupem akcií. Neustálé učení: Aktuální informace a znalost trhu jsou nezbytné pro informované investiční rozhodování. V investičním světě akcie představují nástroj, který může přinést významné výnosy. Přestože je s nimi spojeno určité riziko, vhodná strategie a informovanost mohou minimalizovat potenciální ztráty a maximalizovat zisky. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAM

Diverzifikace

Diverzifikace je klíčovým prvkem ve světě investic a financí. Jedná se o strategii, kterou investoři využívají ke správnému rozložení svých finančních prostředků mezi různými druhy aktiv, což jim umožňuje snížit riziko a zároveň zvýšit potenciální návratnost svých investic. Co diverzifikace znamená, jaké přínosy přináší a jak ji aplikovat do vašeho investičního portfolia? Co znamená diverzifikace a jak funguje Diverzifikace představuje investiční strategii, kdy investoři rozkládají své finanční prostředky mezi různými druhy aktiv a investičními nástroji. Tím se snižuje riziko spojené s koncentrací investic v jednom aktivu nebo trhu. Důležité body týkající se diverzifikace zahrnují: 1. Rozložení rizika Diverzifikace umožňuje rozptýlit riziko spojené s vysokou koncentrací investic do jednoho aktiva. Pokud byste měli většinu svých investic v jednom typu aktiva a toto aktivo ztratí na hodnotě, mohli byste utrpět značné ztráty. Diverzifikace může tento negativní vliv minimalizovat. 2. Zvýšení potenciální návratnosti Díky diverzifikaci můžete využít různých investičních příležitostí a sektorů, což vám může pomoci dosáhnout vyšší potenciální návratnosti na vaše investice. Různé druhy aktiv mohou mít odlišné výkonnostní cykly v různých obdobích, a diverzifikace vám umožní využít tuto dynamiku na svůj prospěch. Jak implementovat diverzifikaci do vašeho investičního portfolia Diverzifikace je klíčem k dosažení vyváženého a stabilního investičního portfolia. Zde jsou některé způsoby, jak tuto strategii uplatnit: 1. Investujte do různých tříd aktiv Rozložte své investice mezi akcie, dluhopisy, nemovitosti a další druhy aktiv. Každá třída aktiv reaguje na tržní podmínky odlišně, což vám umožní snížit riziko. Dále můžete diverzifikovat své investice mezi různými odvětvími a regiony, abyste minimalizovali vlivy specifických tržních událostí. 2. Vytvořte si diverzifikovaný fond nebo investujte do ETF Investování do diverzifikovaných investičních fondů nebo burzovně obchodovaných fondů (ETF) je jednoduchý způsob, jak dosáhnout diverzifikace. Tyto fondy obvykle obsahují širokou škálu aktiv, což snižuje riziko jednotlivých investic. Diverzifikované fondy jsou vhodné pro investory, kteří nemají čas nebo znalosti na aktivní správu svého portfolia. Tipy a rady Rozložení rizika: Diverzifikace pomáhá rozložit riziko mezi různými aktivy, čímž snižuje potenciální ztráty. Stabilita portfolia: Diverzifikace může vést k stabilnějšímu a méně volatilnímu investičnímu portfoliu. Dlouhodobý přístup: Diverzifikace by měla být součástí dlouhodobé investiční strategie, která bere v úvahu vaše cíle a toleranci k riziku. Diverzifikace je klíčovou součástí úspěšného investování a finančního plánování. Bez ohledu na to, jaké jsou vaše investiční cíle, je důležité zvážit diverzifikaci jako strategii pro dosažení finanční stability a dosažení svých dlouhodobých cílů. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAM

Dlouhodobý investiční produkt (DIP)

Dlouhodobý investiční produkt představuje typ finančního nástroje, jehož cílem je generovat stabilní výnosy po delší dobu, obvykle přesahující pět let. Tyto produkty jsou vhodné zejména pro investory, kteří hledají nízké riziko a mají zájem o postupný růst kapitálu. Dlouhodobé investice mohou zahrnovat například podílové fondy, penzijní fondy nebo státní dluhopisy. Výhody dlouhodobých investicHlavní výhodou dlouhodobých investičních produktů je jejich schopnost zhodnotit kapitál v průběhu času, a to díky efektu složeného úročení. Tento typ investic umožňuje rozložení rizika a eliminaci krátkodobých výkyvů na trzích. Mezi oblíbené dlouhodobé investiční produkty patří také akcie nebo nemovitosti, které mohou poskytovat stabilní výnosy z dividend či nájmů.Investice do dlouhodobých produktů se také často pojí s daňovými výhodami, zejména u penzijních nebo stavebních spoření. Investiční strategie založená na dlouhodobém horizontu zároveň umožňuje investorům přizpůsobit své portfolio svým životním cílům a finančním potřebám.Rizika a návratnostI přes všechny výhody je třeba si uvědomit, že každý investiční produkt nese určitou míru rizika. Dlouhodobé investice nejsou výjimkou. Investoři by měli věnovat pozornost diverzifikaci portfolia a pravidelně vyhodnocovat výkon jednotlivých aktiv. Historická výkonnost není zárukou budoucích výsledků, a proto je důležité mít realistická očekávání.Dlouhodobé investiční produkty jsou ideální volbou pro ty, kteří mají trpělivost a nejsou ochotni podstupovat velké krátkodobé výkyvy na trzích. Kromě toho mohou přinést vyšší výnosy, pokud jsou správně spravovány a přizpůsobeny aktuálním tržním podmínkám. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAM

Srovnáváme hypotéky od

© Banky.cz 2024, všechna práva vyhrazena