Jak začít obchodovat s ETF - kompletní průvodce
Exchange Traded Funds (ETF), neboli burzovně obchodované fondy, představují jeden z nejoblíbenějších investičních nástrojů dnešní doby. Nabízejí širokou diverzifikaci, nízké náklady a snadnou obchodovatelnost. Přinášíme vám základní informace o tom, jak obchodovat s ETF, a představíme vám klíčové kroky a strategie pro úspěšné investování. ETF je typ investičního fondu, který se obchoduje na burze stejně jako akcie. ETF se skládá z různých aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy, komodity nebo měny, a jejich cílem je sledovat výkonnost konkrétního indexu nebo sektoru. Mezi nejznámější ETF patří ty, které sledují indexy jako S&P 500, NASDAQ 100 nebo FTSE 100.
Výhody ETF
ETF umožňují investorům držet široké portfolio aktiv, což snižuje riziko spojené s investicí do jednotlivých akcií nebo jiných cenných papírů. Poplatky za správu ETF bývají nižší než u tradičních podílových fondů. ETF lze obchodovat kdykoli během obchodních hodin burzy, což poskytuje investorům větší flexibilitu než podílové fondy, které se obchodují pouze jednou denně. ETF často zveřejňují své portfolio na denní bázi, což umožňuje investorům přesně zjistit, do čeho investují.
Jak začít obchodovat s ETF
Než začnete investovat do ETF, je důležité seznámit se s tím, jak fungují a jaké jsou jejich výhody a rizika. Existuje mnoho zdrojů, včetně knih, online kurzů a finančních webových stránek, které vám mohou poskytnout potřebné informace. Stanovte si investiční cíl. Než začnete nakupovat ETF, definujte své investiční cíle. Zvažte, zda chcete generovat pravidelný příjem, růst kapitálu nebo chránit svůj majetek před inflací. Vaše cíle budou mít vliv na výběr konkrétních ETF.
Výběr makléře
Pro obchodování s ETF budete potřebovat makléře. Vyberte si člověka, který nabízí nízké obchodní poplatky, kvalitní zákaznickou podporu a robustní platformu pro obchodování. Mnoho makléřů také poskytuje vzdělávací materiály a analytické nástroje, které vám mohou pomoci při rozhodování.
Existuje tisíce různých ETF, které pokrývají širokou škálu aktiv a strategií. Při výběru ETF zvažte následující faktory. Rozhodněte se, zda chcete sledovat konkrétní index (např. S&P 500) nebo sektor (např. technologie, zdravotnictví). Porovnejte nákladovost jednotlivých ETF, včetně poměru celkových nákladů (TER). Zkontrolujte historickou výkonnost ETF, ale pamatujte, že minulá výkonnost není zárukou budoucích výsledků. Vyberte ETF s dostatečným objemem obchodů, což zajišťuje snadný nákup a prodej za férovou cenu.
Strategie investování
Existuje několik strategií, které můžete při investování do ETF využít. Nakupujte a držte ETF po delší dobu, což vám umožní těžit z dlouhodobého růstu trhu. Pravidelně přizpůsobujte své portfolio, abyste udrželi požadovanou alokaci aktiv. Můžete využít krátkodobé obchodování s cílem využít krátkodobých cenových pohybů. Tato strategie je však rizikovější a vyžaduje více zkušeností.
Monitorování a přehodnocování
Po zakoupení ETF je důležité pravidelně sledovat jejich výkon a provádět případné úpravy ve vašem portfoliu. Sledujte tržní podmínky, ekonomické zprávy a další faktory, které mohou ovlivnit hodnotu vašich investic.
Obchodování s ETF může být efektivní způsob, jak dosáhnout finančních cílů a diverzifikovat své investiční portfolio. S náležitým studiem, správným výběrem makléře a promyšlenou investiční strategií můžete využít všechny výhody, které ETF nabízejí. Pamatujte však, že každá investice nese rizika, a proto je důležité investovat pouze prostředky, které si můžete dovolit ztratit. Pokud jste začátečník, bude pro vás důležité konzultovat své investiční rozhodnutí s finančním poradcem, který vám pomůže sestavit optimální investiční plán přizpůsobený vašim potřebám a cílům.
Zdroj obrázku: Freepik.com
Mohlo by vás zajímat
Klidná dovolená bez starostí
Představte si, že plánujete svou vysněnou
dovolenou. Vybíráte ideální destinaci, rezervujete hotel a těšíte se na chvíle
odpočinku. Co by se mohlo pokazit?
Zdroj obrázku: Freepik.com
Podle čeho vybírat realitní investiční fond
Díky realitním investičním fondům určeným pro drobné investory můžete do nemovitostí investovat, aniž byste jako v případě nákupu vlastní investiční nemovitosti museli mít miliony. Vaše prostředky se navíc zhodnocují bez starostí. Výběru objektů a jejich správě se totiž věnuje tým zkušených profesionálů. Navíc investujete nikoliv do jedné, ale do celého portfolia odlišných typů nemovitostí v různých zemích a s různorodou skladbou nájemců. Diverzifikace snižuje rizika, a naopak zvyšuje stabilitu výnosu v čase. Pokud se rozhodnete začít investovat do realitního investičního fondu, poradíme vám, co sledovat při volbě toho konkrétního, kterému svěříte své finanční prostředky.
Jak začít podnikat bez zbytečných průtahů
Máte v hlavě velké podnikatelské plány, které vám však narušuje představa toho, jak budete muset dlouho řešit nejrůznější administrativní úkony? V takovém případě je koncept prodeje takzvané ready-made společnosti určený přesně pro vás. Proč je právě tento způsob tak výhodný a co všechno klientovi přinese?
Zdroj obrázku: Pixabay.com
Nastanou změny v danění Bitcoinu?
Změny v danění Bitcoinu vzbudily v poslední době pozornost, která je snad srovnatelná jen s tím, když Bitcoin poprvé prolomil hranici 10 000 dolarů. Čeští držitelé kryptoměn se nyní upínají na rozhodnutí poslanců, kteří mají určit, zda bude Bitcoin a další kryptoměny daněny stejným způsobem jako akcie.
Hypoteční poradce: Klíčový partner na cestě k vlastnímu bydlení
Pořízení vlastního bydlení je pro většinu lidí jedním z největších životních kroků. Vzhledem k vysokým cenám nemovitostí je často nutné sáhnout po hypotéce. Navigace ve světě hypotečních úvěrů však může být složitá a zmatečná. Hypoteční poradce je odborník, který vám může pomoci se zorientovat v nabídkách bank a zprostředkovat nejlepší možné podmínky pro vaši hypotéku.
Zdroj fotografie: Freepik.com
Z naší bankovní poradny
Výměna neplatných bankovek
Ostatní dotazy
Dotaz v bankovní poradně
Dobrý den, chtěl bych si jednorázově přikoupit akcie firmy, které vlastním již z kuponové privatizace. Při informaci v KB mi bylo sděleno, že to již jak v minulosti není možné. Že je nutné si otevřít u vaší banky účet, jehož spravování ale nebude zadarmo. Prosím o sdělení zda je tomu tak i když by šlo o jednorázovou záležitost, protože trvale obchodovat s akciemi nechci. Děkuji za odpověď. S pozdravem Jiří Chochola. Dobrý den, nejsme banka, ale bankovně poradenský portál. Dnes se již s akciemi skutečně nedá obchodovat jako v dobách kuponových privatizací a je třeba mít otevřený účet v Centrálním depozitáři cenných papírů (pro český akciový trh), který bude otevřen a spravován Vámi vybraným tzv. účastníkem CDCP. Mezi ony účastníky patří většina větších banka (Česká spořitelna, Komerční banka, ČSOB, etc.), ale i vybrané banky menší, jako např. FIO banka. Každý z těchto účastníků má svůj sazebník, kde najdete veškeré informace o tom, kolik Vás spravování účtu a samotné obchody budou stát. Jsou zde velké rozdíly, takže studujte pečlivě. Osobně vidím jako jasnou volbu FIO banku, kde je vedení účtu zdarma a vypořádání ochdodů je jedno z nejlevnějších.Pojmy ve slovníku
100% Hypotéka
Půjčka, která pokryje celou koupi. Taková je 100% hypotéka. LTV této hypotéky je 100 %, což znamená, že vám banka půjčí peníze na celou odhadní cenu nemovitosti, kterou ručíte. Díky 100% hypotéce tak získáte dost peněz na nákup domu či bytu nebo například na výstavbu. Zároveň ale musíte počítat s vyšším úrokem než u menších půjček. Pro banky je totiž úvěr bez spoluúčasti klienta rizikovější, a proto jsou jeho podmínky přísnější. V současnosti navíc čeští poskytovatelé 100% hypotéky neposkytují. Česká národní banka totiž v roce 2016 zpřísnila podmínky pro získání hypotéky a jejich součástí bylo také ukončení 100% hypoték. Banky tak nabízí maximálně 90% hypotéky. Pouze u 5 % objemu poskytnutých půjček smí být LTV vyšší než 90 %. Přesto existuje možnost, jak pomocí půjčky na bydlení získat dost peněz na úhradu celé kupní ceny nemovitosti. V podstatě tedy můžete dosáhnout na 100% hypotéku. Jak na to? Musíte ručit více nemovitostmi. Kromě kupovaného bytu či domu to může být například nemovitost rodičů. Samozřejmě ale platí, že majitel této nemovitosti musí s ručením souhlasit. Díky ručení více nemovitostmi se zvýší hodnota zástavy. I při 90% či menším LTV tak získáte peníze na nákup vybraného domu či bytu. Banky navíc obvykle umožňují druhou nemovitost z hypotéky vyvázat, jakmile splatíte potřebnou část úvěru. Dál tedy ručíte pouze kupovaným domem či bytem. Další možností je dofinancovat hypotéku dalším úvěrem. Například úvěrem ze stavebního spoření. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAM80% Hypotéka
Je nejčastěji sjednávaná hypotéka z více důvodů (ČNB s ohledem na růst ceny nemovitostí a krytí bankovních rizik omezila poskytování 90% hypoték a úplně zakázala poskytovat 100% hypotéky)Jde o hypotéku s nejvýhodnější úrokovou sazbou na trhu - v tomto segmentu je nejvyšší konkurence mezi bankami poskytujícími hypotéky. Příklad: pokud máte odhad nemovitosti na 1.000.000,- Kč, tak vám banka poskytne 800.000,- Kč formou hypotečního úvěru za nejvýhodnějších podmínek. Z vlastních prostředků tedy financujete 200.000,- Kč. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAM90% Hypotéka
Až 90 procent z ceny nemovitosti, kterou ručíte. Přesně tolik si můžete půjčit na hypoteční úvěr. Abyste ale 90% hypotéku dostali, musíte splnit několik požadavků. Jsou to zejména základní podmínky pro získání hypotéky – tedy například: věk,příjemči bonita.Oproti nižším půjčkám ale musíte u 90% hypotéky počítat s méně výhodnými podmínkami. Protože má hypotéka pokrýt 90 procent z ceny nemovitosti, je pro banku riskantnější než menší úvěry. A proto poskytovatelé toto riziko obvykle kompenzují vyšším úrokem. Pro většinu lidí je přitom 90% hypotéka nejvyšší možná. Podle pokynů České národní banky mohou poskytovatelé víc peněz půjčit jen v 5 procentech případů. Potřebujete tak mít naspořeno alespoň 10 procent z kupní ceny. V praxi to vypadá tak, že u bytu za 3 000 000 korun získáte maximálně 2 700 000 korun. Zbytek doplatíte vy. Pokud si chcete pomocí hypotéky půjčit víc než 90 procent z ceny domu či bytu, musíte ručit více nemovitostmi. V takovém případě stoupne hodnota zástavy, ze které se půjčka počítá. Výhodou je, že se tím pádem můžete dostat na nižší LTV (obvykle do 80 %) a získáte tak nižší úrok než u 90% hypotéky. Pokud jste například původně ručili bytem za 2 500 000 korun a nyní k němu přidáte další byt ve stejné ceně, stoupne hodnota zástavy na 5 000 000 korun. U hypotéky na zmíněných 2 500 000 tak bude LTV 50 %. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAMAdhezní smlouva
je taková smlouva, kde nabízející strana stanoví předem stanovené podmínky a je možné je pouze přijmout nebo nepřijmout (nelze jednat o úpravách). Jedná se o většinu písemných smluv ve spotřebitelských vztazích, často mají podobu formuláře. Spotřebitel je zde slabší stranou, a jako takový má stanovené podmínky buď přijmout, nebo smlouvu neuzavřít. Jelikož spotřebitel zde nemá možnost obsah smlouvy ovlivnit, je zákonem chráněn před skrytými nebo bezdůvodně nevýhodnými ustanoveními smlouvy. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAMSrovnáváme hypotéky od
KOMENTÁŘE k článku Jak začít obchodovat s ETF - kompletní průvodce
Zatím nejsou přidány žádné komentáře. Podělte se s námi o Váš názor.