První pololetí roku 2024 přineslo investorům v podílových fondech zajímavé výsledky. Průměrné zhodnocení vkladu v podílovém fondu se dostalo na 5,67 %. Údaj vyplývá z Indexu českého investora CII750, který sestavují analytici společnosti Swiss Life Select. Nejvýkonnějším je za toto období fond Schroder ISF Indian Equity A Acc (+26,1 %), nejhůře je na tom se zhodnocením Templeton Asian Bond A Acc (-2,65 %).
Mezi pět nejvýkonnějších podílových fondů za první pololetí 2024 se zařadily především akciové fondy – konkrétně ty, co jsou zaměřené na americké akcie, na technologie a na akcie indického trhu. Nejlepší podílové fondy 2024 dosáhly rozhodně velmi zajímavých výsledků:
Fondy s nejvyšším výnosem v prvním pololetí roku 2024 se vyznačují koncentrací investic do velkých akciových titulů, jako je například Nvidia. Ta tvoří významnou část portfolia některých z těchto fondů, a do značné míry přispěla k dosaženým výsledkům.
„Dařilo se například také akciím z Tchaj-wanu, Turecka nebo Maďarska, i když jejich výkonnost snižovalo oslabování lokálních měn. Z posledních dvou zmíněných regionů dokázal těžit i fond Schroder ISF Emerging Europe. Ten si sice vybral těžké časy v roce 2022 při odepisování velké části ruských akcií, letos se ale díky portfoliu orientovanému na východní regiony, pochopitelně mimo Rusko, těší ze čtvrté nejlepší výkonnosti,“ dodává k žebříčku Richard Bechník, hlavní investiční a ekonomický analytik Swiss Life Select.
Na opačném konci spektra Indexu českého investora najdeme fondy, které za první polovinu roku 2024 zaznamenaly nejhorší výkonnost, dokonce se dostaly do záporného zhodnocení. Zde je nejnižší výkonnost podílových fondů za leden až červen 2024:
Fondy s nejnižším výnosem se zaměřují na Latinskou Ameriku. V prvním pololetí roku 2024 nedokázaly navázat na nadstandardní výkonnost z předchozích dvou let. Letos proto (zatím) výrazně ztrácejí.
„Dluhopisy byly vystaveny tlaku především kvůli lavírování americké centrální banky Fed, u které predikce analytiků stále oddalují zahájení snižování úrokových sazeb. To dokresluje i předposlední umístění fondu Templeton Global Bond,“ vysvětluje Bechník
Jak jsme zmínili, tento žebříček byl sestaven na základě Indexu českého investora. O co jde? Index je založen na datech ze 750 fondů kolektivního investování dostupných na českém trhu. Reflektuje i váhy jednotlivých fondů v celkovém investičním portfoliu v Česku. Analytici vycházejí z dat získaných prostřednictvím systémů LSEG Workspace a Lipper.
Za posledních dvanáct měsíců zaznamenaly investice do akciových podílových fondů u průměrného českého investora zhodnocení okolo 12,2 %. Ty stejné fondy dosahují za letošní první pololetí výkonnosti 8,7 %.
V horizontu posledních pěti let (tedy střednědobé investice) si připsal průměrný český investor v akciových fondech roční zhodnocení o 7,44 %. Defenzivnější fondy, kam patří smíšené a dluhopisové fondy, přinášejí průměrnou roční výkonnost 4,4 %.
I prognózy investic 2024 se přiklánějí spíše k dynamickým investicím. Především, když plánujete investovat alespoň 15 let (a déle).
Podívejme se i do jiného žebříčku: Index podílových fondů od Partners, který analyzuje průměrnou výkonnost zhruba 140 fondů nabízených v Česku a denominovaných v korunách, také teď ukazuje zajímavá čísla.
Například fondy zaměřené na dynamické investice dosáhly za první pololetí letošního roku na zhodnocení 11 %. Za posledních 12 měsíců pak jejich zhodnocení činí 18,9 % a za uplynulých deset let dokonce 95,9 %.
Zhodnocení dluhopisových fondů, ale ani zhodnocení ve smíšených fondech není zdaleka tak vysoké. Dokonce ani zhodnocení speciálně vytipovaných akcií nedosahuje tak stabilního a vysokého výnosu, jako je tomu u akcií hlavních trhů.
Trhy se v poslední době chovaly poněkud nervózně. Podívali jsme se proto, jak současnost a zejména blízkou budoucnost na trzích vnímají investiční specialisté: tentokráte Václav Pech, investiční analytik Broker Trustu. Svůj komentář začal slovy: „A co se stalo? Nic.“ Medvěda se prý zdaleka ještě bát nemusíme (vysvětlení níže).
Lákají vás investice do čínských akcií, ale nevíte, kde začít? Přečtěte si, jak na to, které tituly jsou mezi investory nejpopulárnější, a hlavně s jakými riziky je třeba počítat.
Exchange Traded Funds (ETF) představují moderní a populární způsob, jak investovat na burze. Tyto fondy umožňují obchodovat různé akcie a jiné cenné papíry v rámci jediného produktu, čímž zjednodušují diverzifikaci a minimalizují riziko. ETF nabízejí výhody jako nižší poplatky, flexibilitu při obchodování a okamžité vyrovnání transakcí.
Investice do energetických komodit nejsou pro každého. Ale mohou být atraktivní pro investory, kteří hledají potenciál vysokých výnosů a diverzifikaci portfolia, jsou přitom odolní značně zvýšenému investičnímu riziku. Před investováním je nezbytné důkladně se seznámit s trhem, porozumět faktorům, které ovlivňují ceny komodit, a zvážit svá investiční cíle a toleranci k riziku. Počítat musíte se stále výraznější aplikací globální energetické transformace. Zde jsou podrobnosti.
Chcete své úspory zhodnotit lépe než na spořicím účtu, a zároveň toužíte spíš po alternativní investici, kterou si budete sami řídit? Investování v P2P vám umožní půjčovat peníze přímo lidem nebo úvěrovým firmám, a získat díky tomu možnost atraktivních výnosů. V tomto článku se dozvíte, jak P2P investice fungují, jaké jsou jejich výhody a nevýhody, a jak si vybrat tu správnou platformu, abyste maximalizovali své zisky a minimalizovali rizika. Vedle manuálního investování se můžete spolehnout i na automat, který vám ušetří spoustu času. Podívejte se na podrobnosti.
KOMENTÁŘE k článku Nejlepší podílové fondy za 1. pololetí 2024: Kompletní přehled
Zatím nejsou přidány žádné komentáře. Podělte se s námi o Váš názor.