Nejlepší podílové fondy za 1. pololetí 2024: Kompletní přehled

5 nejvýkonnějších fondů za leden až červen 2024

Mezi pět nejvýkonnějších podílových fondů za první pololetí 2024 se zařadily především akciové fondy – konkrétně ty, co jsou zaměřené na americké akcie, na technologie a na akcie indického trhu. Nejlepší podílové fondy 2024 dosáhly rozhodně velmi zajímavých výsledků:

• Schroder ISF Indian Equity A: +26,1 %.
• Schroder ISF US Large Cap A: +24,95 %.
• Franklin Technology A: +24,69 %.
• Schroder ISF Emerging Europe A: +24,47 %.
• Franklin US Opportunities A: + 24,11 %.

Fondy s nejvyšším výnosem v prvním pololetí roku 2024 se vyznačují koncentrací investic do velkých akciových titulů, jako je například Nvidia. Ta tvoří významnou část portfolia některých z těchto fondů, a do značné míry přispěla k dosaženým výsledkům.

„Dařilo se například také akciím z Tchaj-wanu, Turecka nebo Maďarska, i když jejich výkonnost snižovalo oslabování lokálních měn. Z posledních dvou zmíněných regionů dokázal těžit i fond Schroder ISF Emerging Europe. Ten si sice vybral těžké časy v roce 2022 při odepisování velké části ruských akcií, letos se ale díky portfoliu orientovanému na východní regiony, pochopitelně mimo Rusko, těší ze čtvrté nejlepší výkonnosti,“ dodává k žebříčku Richard Bechník, hlavní investiční a ekonomický analytik Swiss Life Select.

5 nejméně výkonných fondů za leden až červen 2024

Na opačném konci spektra Indexu českého investora najdeme fondy, které za první polovinu roku 2024 zaznamenaly nejhorší výkonnost, dokonce se dostaly do záporného zhodnocení. Zde je nejnižší výkonnost podílových fondů za leden až červen 2024:

• BGF Latin American A2: -16,88 %.
• Fidelity Funds - Latin America A: -9,13 %.
• Schroder ISF China A A: -6,8 %.
• Templeton Global Bond A: -4,45 %.
• Templeton Asian Bond A: -2,65 %.

Fondy s nejnižším výnosem se zaměřují na Latinskou Ameriku. V prvním pololetí roku 2024 nedokázaly navázat na nadstandardní výkonnost z předchozích dvou let. Letos proto (zatím) výrazně ztrácejí.

Dluhopisů, se dařilo méně

„Dluhopisy byly vystaveny tlaku především kvůli lavírování americké centrální banky Fed, u které predikce analytiků stále oddalují zahájení snižování úrokových sazeb. To dokresluje i předposlední umístění fondu Templeton Global Bond,“ vysvětluje Bechník

Znáte Index českého investora CII750?

Jak jsme zmínili, tento žebříček byl sestaven na základě Indexu českého investora. O co jde? Index je založen na datech ze 750 fondů kolektivního investování dostupných na českém trhu. Reflektuje i váhy jednotlivých fondů v celkovém investičním portfoliu v Česku. Analytici vycházejí z dat získaných prostřednictvím systémů LSEG Workspace a Lipper. 

Dlouhodobě mluví zhodnocení ve prospěch akcií

Za posledních dvanáct měsíců zaznamenaly investice do akciových podílových fondů u průměrného českého investora zhodnocení okolo 12,2 %. Ty stejné fondy dosahují za letošní první pololetí výkonnosti 8,7 %.

V horizontu posledních pěti let (tedy střednědobé investice) si připsal průměrný český investor v akciových fondech roční zhodnocení o 7,44 %. Defenzivnější fondy, kam patří smíšené a dluhopisové fondy, přinášejí průměrnou roční výkonnost 4,4 %.  

I prognózy investic 2024 se přiklánějí spíše k dynamickým investicím. Především, když plánujete investovat alespoň 15 let (a déle). 

Alternativní žebříček

Podívejme se i do jiného žebříčku: Index podílových fondů od Partners, který analyzuje průměrnou výkonnost zhruba 140 fondů nabízených v Česku a denominovaných v korunách, také teď ukazuje zajímavá čísla. 

Například fondy zaměřené na dynamické investice dosáhly za první pololetí letošního roku na zhodnocení 11 %. Za posledních 12 měsíců pak jejich zhodnocení činí 18,9 % a za uplynulých deset let dokonce 95,9 %. 

Zhodnocení dluhopisových fondů, ale ani zhodnocení ve smíšených fondech není zdaleka tak vysoké. Dokonce ani zhodnocení speciálně vytipovaných akcií nedosahuje tak stabilního a vysokého výnosu, jako je tomu u akcií hlavních trhů.