Zajištění vlastních dětí se může stát silným motivem k dlouhodobému investování

Průzkumu AKAT ale ukázal, že většina rodin, které́ svým dětem spoří́, nenakládá s prostředky optimálně. Přestože mají k dispozici dlouhý investiční horizont až 25 let, přes 40 % z nich využívá spořicí účet,který je vhodný spíše pro krátkodobé držení finanční rezervy, a dalších 15 % dokonce běžný účet. Jejich úspory tak namísto zhodnocení v důsledku inflace ztrácejí na hodnotě. Na trhu přitom existuje řada možností, kam finance určené v budoucnu pro děti investovat, aby generovaly zajímavý výnos.

„Mít peníze na spořicím účtu či v peněžním investičním fondu dává smysl, pokud lidé vědí, že tyto prostředky budou potřebovat v horizontu 1–2 let. Jinak by měli vybírat z instrumentů určených k dlouhodobějšímu investování. Z produktové nabídky investiční společnosti INVESTIKA mohou být pro zajištění dětí vhodné např. investiční fondy EFEKTIKA a INVESTIKA realitní fond, do nichž lze měsíčně investovat již od 100 Kč, a využít je tak může z tohoto pohledu skutečně každý,“ říká Jaroslav Kysela, člen představenstva investiční společnosti INVESTIKA, odpovědný za portfolio management.

Vybírat si z dlouhodobých investičních nástrojů by v případě delšího horizontu mohli ti, kteří za jiných okolností nechtějí podstupovat s investováním spojená rizika ani za cenu potenciálně vyššího výnosu. „Ideální je, když rodiče začnou na budoucí zabezpečení svých dětí myslet co nejdříve. Právě díky dlouhodobému a průběžnému zhodnocování prostředků, a pravidelnému odkládají i třeba jen menších částek, mohou docílit velmi zajímavé sumy při zachování nižší míry rizika,“ dodává Jaroslav Kysela.

Dlouhodobé investiční nástroje

Typickým investičním nástrojem vhodným pro dlouhodobé investiční cíle, a to včetně zajištění dětí, jsou akciové fondy, které zpravidla bývají volatilnější a rizikovější než jiné typy fondů, ale jejich dlouhodobý výnosový cíl je vyšší. Investiční společnost INVESTIKA má ve svém portfoliu například fond akciových trhů EFEKTIKA, který svěřené prostředky investuje do tzv. burzovně obchodovaných fondů (ETF). Ty jsou složeny z akcií zastoupených v indexu S&P 500. Díky EFEKTICE se tak každý investor nepřímo podílí i na hodnotě globálních firem jako je Apple, Amazon či Microsoft. Investice do takového fondu může na základě historických dat indexu S&P 500 přinést v průměru zhodnocení 9 % ročně, aniž by kdokoliv z podílníků musel sám nakupovat jednotlivé akcie zařazené do indexu nebo aktivně sledovat jejich vývoj.K 31. 1. 2025 přinesl investiční fond EFEKTIKA svým investorům 12měsíční výnos 20,0 % a od vzniku v únoru 2023 dosáhl kumulovaného výnosu 41,06 % (obě hodnoty platné pro třídu podílovéých listůy třídy CZK měnově nezajištěnáé).

Zajímavou dlouhodobou investici mohou představovat také nemovitostní fondy. Například INVESTIKA realitní fond, který je největším nebankovním nemovitostním fondem v ČR a SR, přitom umožňuje získat drobným investorům podíl na nemovitostech v několika evropských zemích v hodnotě miliard korun a podíl na příjmu z jejich pronájmu. Příjmy z pronájmu jsou navíc zpravidla chráněné proti inflaci díky inflačním doložkám v nájemních smlouvách. Předpokládaný Cílový roční výnos fondu je 4–6 %, k 31. 1. 2025 přinesl investorům 12měsíční výnos 5,40 % a od vzniku fondu v září 2015 dosáhl kumulovaného výnosu 61,26 % (obě hodnoty platné pro třídu podílovéých listůy třídy CZK).

Upozornění:

Toto propagační sdělení vytvořila INVESTIKA, investiční společnost, a.s. (dále jen „společnost”) a je platné k 20. 2. 2025. Některé informace o společnosti a investičních fondech obhospodařovaných a administrovaných společností uvedené v tomto materiálu mohou být pro účely tohoto sdělení a jejího rozsahu zjednodušeny. S investováním jsou spojena rizika. Hodnota investic může stoupat i klesat. Údaje o minulých výnosech uvedené v tomto dokumentu nejsou zárukou budoucího vývoje. Společnost nepřebírá odpovědnost za ztrátu nebo škodu způsobenou použitím jakékoliv informace obsažené v tomto dokumentu a doporučuje investorům konzultovat investiční záměry s odbornými poradci, včetně daňových poradců. Kompletní informace o podmínkách investování do investičního fondu lze nalézt v českém jazyce na www.investika.cz.