Amundi Funds

Společnost Amundi, současný největší správce aktiv v Evropě, vznikla v roce 2010 strategickým sloučením investičních divizí dvou renomovaných francouzských bank - Crédit Agricole a Société Générale. Díky tomuto spojení se Amundi stalo největším správcem aktiv v Evropě.  

Amundi nabízí komplexní škálu investičních řešení pokrývající všechny hlavní třídy aktiv, investiční styly a geografické regiony. Portfolio produktů zahrnuje aktivně řízené fondy, pasivní ETF, strukturované produkty i řešení na míru pro institucionální klienty. Společnost klade velký důraz na inovace a udržitelné investování, přičemž je průkopníkem v integraci ESG faktorů do investičního procesu.

Na českém trhu působí Amundi prostřednictvím své dceřiné společnosti Amundi Czech Republic, s tradicí sahající do roku 1995. Investice do Amundi jsou možné jen přes zprostředkovatele (nikoliv napřímo). Společnost klade důraz na dlouhodobou perspektivu. Prezentuje se i silným zaměřením na technologie a digitalizaci, které dle Amundi vedou k lepší správě aktiv i k lepší službě klientům.

Kdo stojí za Amundi

Za Amundi stojí významné francouzské finanční instituce. Majoritním vlastníkem je bankovní skupina Crédit Agricole, která drží většinový podíl. Menšinový podíl pak vlastní veřejní akcionáři, protože Amundi je od roku 2015 kótováno na pařížské burze Euronext.

Jak dlouho už je Amundi na trhu

Společnost Amundi byla založena v roce 2010 již výše uvedenou fúzí. V České republice však má společnost mnohem delší historii. Její předchůdce zde působil již od roku 1995 pod názvem Crédit Agricole Asset Management. V roce 2010 pak došlo k přejmenování na Amundi Czech Republic. Z těchto důvodů je česká investiční licence Amundi datována již k roku 2000.

Jak Amundi funguje

Amundi funguje jako správce investic, který shromažďuje prostředky od investorů a investuje je do různých cenných papírů podle zvolené strategie konkrétního fondu (a profilu investora). Proces investování s Amundi je pro začátečníka poměrně jednoduchý. Investor si s pomocí zprostředkovatele vybere fond odpovídající jeho cílům a rizikovému profilu, a zasíláním finančních prostředků na nově vytvořený investiční účet začne investovat. Lze jednorázově i pravidelně. 

Amundi se stará o veškerou správu portfolia a administrativu. Investor může sledovat hodnotu své investice online a má možnost kdykoliv nakoupit další podílové listy, anebo část investice prodat. 

Pozor, u Amundi nelze pořídit investice přímo. Vždycky musíte jít cestou finančního zprostředkovatele, tedy banky (zde Komerční banka a Unicredit Bank), investičního poradce nebo poradenské společnosti, která fondy Amundi nabízí.

Přehled produktů a služeb společnosti Amundi 

Amundi nabízí širokou škálu investičních produktů:

• akciové fondy zaměřené na různé regiony a sektory: investice do akcií firem z vybraných geografických oblastí nebo ekonomických odvětví
• dluhopisové fondy investující do státních i korporátních dluhopisů: nákup dluhopisů vydaných vládami nebo firmami
• smíšené fondy kombinující akcie a dluhopisy: kombinace akcií a dluhopisů, pro vyvážený poměr mezi růstem kapitálu a ochranou investice
• fondy peněžního trhu pro krátkodobé investice: investice do krátkodobých, vysoce likvidních cenných papírů
• strukturované produkty s ochranou kapitálu: možnost podílet se na růstu trhů s určitou mírou ochrany investovaného kapitálu, většinou na předem danou dobu trvání
• nemovitostní fondy: investice do komerčních nemovitostí nebo akcií realitních společností
• dividendové fondy: pro pravidelně vyplácený příjem z investic, zde je dopředu známý cílený dividendový výnos
• ETF fondy kopírující vybrané indexy: pasivně řízené fondy, které sledují výkonnost konkrétního tržního indexu. Výběr indexu závisí na profilu investora
• pravidelné investiční programy jako Amundi Rentier 3S: pravidelné investování menších částek do vybraných fondů. Cílem je postupné budování majetku a využití efektu průměrování nákladů v čase
• dlouhodobý investiční produkt: investice do vybraného fondu, ale v režimu DIP
• Cool Invest: portfolio s vyváženou kombinací různých aktiv a nástrojů, od světových akcií, přes světové a české dluhopisy, až po české nemovitosti
• Amundi Platforma: individuální správa aktiv a portfolia, přístup k 1 400 podílovým fondům
• upravené investiční programy na míru distributorů, například banky, která je nabízí svým klientům.

Jak Amundi zhodnocuje finanční prostředky?

Amundi zhodnocuje prostředky investorů prostřednictvím aktivní nebo pasivní správy fondů. U aktivně řízených fondů se portfolio manažeři snaží překonat výkonnost referenčního indexu výběrem jednotlivých cenných papírů. Pasivně řízené fondy naopak kopírují složení vybraného indexu. Míra zhodnocení závisí na zvolené investiční strategii a vývoji na finančních trzích.

Konkrétní výsledky za rok 2023 ukazují, že Amundi dosahuje solidních výnosů. Uveďme jeden za všechny: společnost Swiss Life Select konstatovala, že Amundi CR Balancovaný fond se umístil na prvním místě v kategorii smíšených fondů. Tento fond dosáhl za posledních 5 let průměrné roční výkonnosti 5,01 % a za 10 let dokonce 7,68 % ročně. 

Kdy se Amundi hodí?

Amundi se hodí především pro dlouhodobé investování. Zaujmout může investory, kteří nechtějí své investice řídit sami, ale hledají aktivně a profesionálně spravovaná portfolia. Za aktivní správu fondů jsou přitom ochotni zaplatit nadprůměrné poplatky.

Fondy Amundi ocení začátečníci i pokročilí investoři, kteří chtějí diverzifikovat své portfolio v souladu se svými finančními cíli a strategií. Díky široké nabídce si každý může vybrat fond (fondy) přesně odpovídající jeho aktuálním potřebám i možnostem.

Od jaké částky lze u Amundi investovat?

Amundi nastavuje minimální vstupní částku individuálně pro každý program, distributora a fond. Například u běžných fondů je nutné minimum 5 000 Kč, následně pravidelně investovat alespoň 300 Kč měsíčně. U privátní správy investic je minimum nastaveno na 500 000 Kč a výš, s následným pravidelným měsíčním vkladem alespoň 10 000 Kč. Setkat se můžete i s dalšími minimálními hranicemi pro investování u Amundi.

Poplatky u Amundi

Investování do fondů Amundi je spojeno hned s několika typy poplatků:

• Vstupní poplatek se platí při nákupu podílových listů. Začíná na 0,5 %, ale může činit až 3,75 % z investované částky. Fond nabízí slevy z poplatku při úhrady úplaty „EXPRES“.
• Manažerský poplatek se účtuje průběžně, běžně se pohybuje mezi 0,5 % až 4,5 % ročně.
• Celková nákladovost fondu (TER) se obvykle pohybuje mezi 1 % až 3 %.
• Výstupní poplatky Amundi standardně neúčtuje.

Konkrétní výše poplatků vždycky závisí na typu fondu a na distributorovi, u nějž investici do Amundi pořídíte. Pro každou skupinu totiž Amundi nastavuje ceníky zvlášť.

Možnost výběru vložených peněz

U většiny fondů Amundi je možné vybrat vložené peníze kdykoliv bez výstupního poplatku. Standardně trvá vyplacení peněz na účet investora 2-5 pracovních dní od zadání pokynu k prodeji. Výjimkou mohou být některé strukturované nebo uzavřené fondy s pevně stanovenou dobou trvání. Tam závisí možnost výběru na konkrétních podmínkách fondu.

Bezpečnost investice u Amundi

Investice do fondů Amundi podléhají běžným tržním rizikům jako ostatní investování. Samotná společnost je považována za bezpečnou a důvěryhodnou. Amundi podléhá regulaci České národní banky a dalších evropských orgánů dohledu. Majetek ve fondech je oddělen od majetku společnosti a v případě jejího úpadku by o něj investoři nepřišli.