Conseq Funds investiční společnost

Společnost Conseq byla založena v roce 1994 a dodnes se drží strategie 100% podílu českého kapitálu. Během své historie na investičním trhu nabízí Conseq investorům flexibilní možnosti, jak nechat své úspory růst. Pro ty, kdo preferují jednoduchost, jsou k dispozici předpřipravené strategie Active Invest a Horizont Invest. Zkušenější investoři si mohou sami vybrat fondy prostřednictvím Classic Invest. Nechybí ani Private Invest, určený pro movité klienty s individuálními potřebami.

V nabídce společnosti najdeme i penzijní spoření, dlouhodobý investiční produkt nebo celkovou správu majetku (tzv. wealth management). Conseq Funds investiční společnost klade důraz na transparentnost a pravidelně informuje investory o výkonnosti fondů. Společnost podléhá regulaci ČNB, což s sebou nese nutnost dodržování přísných standardů a ochranu investorů. 

Conseq se sám stal depozitářem pro jiné investiční společnosti, vedle toho nabízí služby v oblasti budování a správy podílových fondů pro jiné investiční subjekty. Jako investiční společnost nabízí investice do svých fondů, ale i do fondů partnerských společností.

Kdo stojí za Conseq

Za společností Conseq a za celou Conseq Group stojí její zakladatel, Jan Vedral. Celou finanční skupinu prezentuje jako nezávislou na jakémkoliv zahraničním kapitálu. Právě nezávislost podle něj umožňuje společnosti flexibilně reagovat na potřeby klientů a dynamiku trhu. 

Jak dlouho už je Conseq na trhu

Conseq  investiční společnost působí na trhu od roku 1994, což znamená, že má více než 30 let zkušeností v oblasti investic a správy aktiv. Během této doby se etablovala jako významný hráč na českém finančním trhu, specializující se na služby pro retailové, institucionální a soukromé investory. Dobré jméno si buduje také díky kvalitním penzijním fondům.

Jak Conseq funguje

Z pohledu investora funguje Conseq jako komplexní správce investic. Nabízí širokou škálu finančních produktů a služeb, přizpůsobených různým potřebám a cílům. Investoři zde mají přístup k podílovým fondům, penzijnímu spoření, k individuální správě aktiv a k emisím dluhopisů. 

Conseq zajišťuje klientům potřebnou diverzifikaci portfolia, zkušenějším investorům pak umožňuje vlastní výběr investic a sestavu fondů. Odborný tým Consequ je pak podporuje v dosahování investičních cílů především tím, že investorům pravidelně zasílá analýzy a nabízí poradenství.

Klienti mají přístup k online platformě Můj Conseq. Slouží k online správě investic, sledování portfolia a provádění požadovaných úprav. Platforma je podle Consequ koncipována jako uživatelsky přívětivá, s okamžitým přehled o všech investičních aktivitách daného investičního účtu.

Přehled produktů a služeb společnosti Conseq 

Nabídka Conseq Funds investiční společnosti je opravdu široká, cílí na běžné investory, kvalifikované investory, klienty se zájmem o správu celého majetku, ale též na jiné investiční společnosti, kterým nabízí své služby, znalosti a dovednosti. Zde se zaměříme hlavně na nabídku pro běžné investory.

Active Invest

Active Invest je investiční program s nabídkou tří fondů s různými strategiemi (konzervativní, vyvážená, dynamická). Vhodný je pro krátkodobější i dlouhodobé investice s různou tolerancí k riziku, kteří chtějí, aby se o jejich investice plně postaral tým odborníků Conseq. Jednorázová investice je nastavena od 10 000 Kč, pro fondy s pravidelnou investicí je to 500 Kč měsíčně.

Horizont Invest

Horizont Invest se automaticky přizpůsobuje měnícím se potřebám investora v průběhu jeho života. Na začátku, kdy je investor mladší a má delší investiční horizont, je portfolio zaměřeno na dynamické fondy Conseq a partnerů. Jak se investor blíží k důchodovému věku, portfolio se přesouvá ke konzervativnějším investicím. I Horizont Invest je plně spravován odborným týmem Consequ. Jednorázová investice je nastavena od 10 000 Kč, pro pravidelné investování postačí 500 Kč měsíčně.

Classic Invest

Classic Invest od Conseq je investiční program určený pro klienty, kteří si chtějí sami sestavit a spravovat své portfolio. Umožňuje jim vybírat z široké nabídky více než 1 000 podílových fondů, certifikátů a dluhopisů od Conseq i dalších investičních společností. Minimální vyžadovaná investice je tu 200 Kč.

Doplňkové penzijní spoření

Conseq Group založila i penzijní společnost. Zde je možné si zřídit doplňkové penzijní spoření v různých strategiích. Dlouhodobě je Conseq Globální akciový fond jedním z nejvýkonnějších penzijních fondů na českém trhu. 

Dlouhodobý investiční produkt

Conseq nabízí DIP v rámci svých stávajících investičních programů jako Active Invest, Horizont Invest nebo Classic Invest, což poskytuje flexibilitu při výběru investiční strategie. Na rozdíl od jiných investičních společností však Conseq u investic v DIP režimu nijak nesnížil poplatky: hradí se stejné jako u běžných Conseq investic.

PLATINiQ

Program pro náročnější klienty, kteří preferují individuální přístup a chtějí mít možnost aktivně ovlivňovat složení svého portfolia. PLATINiQ umožňuje investovat jednorázově i pravidelně a nabízí různé strategie s různou mírou rizika.

Private Invest

Služba těm klientům, kteří hledají individuální správu svého majetku. Conseq nabízí personalizované investiční strategie, které jsou navrženy na míru podle specifických potřeb a cílů klienta. Private Invest navíc nabízí přístup k exkluzivním investičním příležitostem.

Jak Conseq zhodnocuje finanční prostředky?

Conseq zhodnocuje finanční prostředky svých klientů prostřednictvím investování do různých finančních nástrojů, jako jsou akcie, dluhopisy a podílové fondy. Tým odborníků analyzuje trhy a vybírá investice s cílem dosáhnout co nejvyššího výnosu při zohlednění rizika. Díky diversifikaci portfolia, tedy rozložení investic do různých oblastí, se snižuje riziko ztrát a zvyšuje se šance na stabilní zhodnocení peněz v dlouhodobém horizontu.

Kdy se Conseq hodí?

Conseq se hodí pro každého investora, který je ochoten platit za investování u této společnosti poměrně vysoké poplatky. Přitom hledá investiční společnost s aktivní správou fondů, nikoliv ETF. Širokou nabídkou bude Conseq vyhovovat začínajícím investorům, zkušeným investorům, ale i movitým klientům, kteří si chtějí nechat svůj majetek spravovat odborníky. 

Z řad odborné veřejnosti zaznívají hlasy, že Conseq nabízí spoustu konzervativních fondů, které (vlivem vysokých poplatků a také inflace) nedokáží plnit finanční cíle klienta, zejména při „vlastnoruční“ správě investic. Conseq se proto doporučuje na extra dlouhodobý horizont a se zaměřením na ty nejdynamičtější fondy.

Poplatky Conseq

Systém poplatků je u Conseq investic poměrně pestrý, ale transparentní. Transparentnost však nic nemění na tom, že jde o poplatky poměrně vysoké. Každý fond nebo každá přednastavená služba má vlastní dokument, v němž seznam poplatků naleznete. Zde jen shrňme nejčastější nastavení:

• vstupní poplatky – většinou v rozmezí 3 – 5 % z nasmlouvané velikosti investice. Výhodnější nastavení poplatků mají investice nad 350 000 Kč
• roční poplatek – většinou mezi 1 – 3 % ročně (už jako celkový TER). Roční poplatek neodchází z účtu klienta, hradí se z majetku fondu. Tím ale investorům snižuje výnosy.

Setkat se můžete i s poplatky třetích stran, například do Garančního fondu, za směnu měn, pokud k ní na účtu dochází atp. 

Možnost výběru vložených peněz

Z investic u Conseq můžete peníze vybírat celkem třemi cestami. Jednorázovým výběrem, pravidelným prodejem části investice nebo pravidelnou výplatou dividend a kuponů. Společnost vám umožní též přechod mezi jednotlivými fondy. Pozor ale na výpovědní lhůty u jednotlivých produktů.

Bezpečnost investice u Conseq

Conseq Funds investiční společnost je regulována Českou národní bankou. Má licenci k poskytování investičních služeb, včetně nákupu a prodeje cenných papírů pro své klienty. Investice klientů jsou přísně odděleny od majetku investiční společnosti a drženy na účtu tzv. depozitáře. 

Navíc je samotný Conseq také depozitářem: jiným investičním společnostem a jejich fondům. V České republice je, podle informací na stránkách Conseq, teprve sedmou společností, která může vykonávat činnost depozitáře.

Výhody investování u Conseq

• široká nabídka investičních fondů
• česká společnost a možnost investovat v korunách
• dostupnost investování již od nižších částek
• možnost nechat si spravovat investice, ale i si je spravovat sami
• pravidelné informace pro investory a transparentnost
• online přístup a správa portfolia
• vzdělávání pro investory

Nevýhody investování u Conseq

• vyšší poplatky
• vyšší částka u jednorázových investic (10 000 Kč)
• výkony konzervativnějších fondů nepřekonávají účtované poplatky, natož inflaci
• aktivně spravované fondy mohou mít nižší zhodnocení než ETF

Daňové aspekty investic a časový test

Na investice v Conseq se obecně vztahuje časový test: mohou být plně osvobozeny od daní z příjmu. To však za podmínky, že zde investice budete držet alespoň 3 roky a nebudete si nechávat pravidelně vyplácet dividendy z akcií a kupony z dluhopisů. V opačném případě i zde platíte 15% daň z příjmů.

Nejčastější otázky

Podléhá Conseq regulaci?

Ano, Conseq je společností s licencí ČNB.

Jak si vede Conseq v porovnání s konkurencí? 

Na trhu najdeme společnosti s podobnými výsledky, jako má Conseq, ale i lepšími nebo horšími. Spokojenost investora se odvíjí především od správného nastavení investičního portfolia. V recenzích klientů se ukazuje, že těm, kdo zvolili méně rizikové (konzervativnější) investování, se jejich prostředky příliš nezhodnocují. 

Jaké jsou Conseq recenze?

Conseq je investiční společnost, která získává smíšené recenze od svých klientů. Na jedné straně je oceňována pro svou širokou nabídku investičních fondů, zkušený tým správců, transparentnost a uživatelsky přívětivou online platformu (tyto faktory přitahují investory, kteří hledají diverzifikované portfolio a profesionální správu svých investic).

Na druhou stranu jsou v recenzích i negativní ohlasy, které se týkají především vysokých poplatků, které mohou snížit celkový výnos z investice. Někteří klienti také kritizují komunikaci společnosti, zejména při řešení problémů, a dlouhé výpovědní lhůty u některých produktů. Najdeme i stížnosti na nedostatečné vysvětlení rizikovosti investice, kdy z obav zvolené konzervativní strategie následně neplní finanční cíle klientů: výkonnost fondů Conseq jim pak zkrátka nestačí.

Na jaké investice se zaměřuje Conseq?

Conseq nabízí širokou škálu investičních možností, od konzervativních po dynamické. Zahrnují akcie, dluhopisy, nemovitosti, komodity a další aktiva. Zaměřuje se na poskytování diverzifikovaných portfolií prostřednictvím vlastních fondů i fondů partnerských společností. Ve všech případech se jedná o investice s aktivní správou.