eToro

eToro (Europe) Ltd., je společností poskytující finanční služby, která je licencována a regulována Kyperskou komisí pro cenné papíry (CySEC). Sídlo a místo podnikání společnosti je evidováno na několika místech světa. eToro pro Evropu sídlí na Kypru, pro Británii v Londýně. Najdeme ji však i v Spojených Arabských Emirátech, v Austrálii nebo na Seychelských ostrovech.

V případě platformy eToro jde převážně o obchodování, ale lze zde i klasicky investovat nákupem a držením, převážně akcií a ETF. eToro dovoluje svým klientům kopírovat obchodní strategie úspěšných traderů, a tím otevírá své služby též naprostým začátečníkům. K dispozici jsou zde forexy, indexy, komodity, akcie, ETF, či kryptoměny. Na eToro si lze založit i peněžní účet s debetní kartou.

Z pohledu ČNB je eToro „zahraniční obchodník poskytující přeshraniční služby v ČR“. 

Kdo stojí za eToro

Na webových stránkách společnosti najdeme informoaci o tom, že je vedena svými zakladateli, což je Yoni Assia (zakladatel) a Ronen Assia (spoluzakladatel). Společnost dle svých slov zakládal s myšlenkou „otevřít finanční trhy pro všechny“.

Jak dlouho už je eToro na trhu

eToro vzniklo v roce 2007, kdy také dostalo kyperskou licenci. Původně jako Obchodní platforma Visual FX (pomáhala si grafickým znázorněním různých finančních nástrojů). V roce 2009 se na trh dostala platforma WebTrader, která umožňuje obchodovat online s finančními aktivy komukoliv a kdekoliv. 

Sociálnímu investování se eToro začalo věnovat v roce 2010, kdy vznikla první platforma pro sociální investování OpenBook. S názvem eToro se můžeme setkávat od roku 2012, kdy společnost představila první mobilní aplikaci eToro. Postupně se do portfolia přidávaly akcie, kryptoměny. Od roku 2019 jsou tu k dispozici akcie s 0% poplatky. 

Kompletní přístup k investování, prostřednictvím eToro Money, mají uživatelé platformy od roku 2021. eToro už uživatelům poskytuje účet, debetní kartu Visa, úročení zůstatku, aplikaci pro snadnou správu, plus okamžité výběry.

Jak eToro funguje

eToro nabízí několik druhů služeb. Primárně jde o STP brokera, takže zajišťuje svým klientům přímý přístup na trh. Lze zde nakupovat akcie, včetně těch frakčních, ETF, kryptoměny. Obchodovat zde uživatelé mohou akcie, ETF, komodity, indexy, CFD na akcie. Platforma i mobilní aplikace jsou dostupné též v českém jazyce.

Přestože to vše vypadá velmi složitě, ve skutečnosti je eToro určeno začátečníkům a mírně pokročilým, kteří se chtějí ponořit do umění obchodování, investic, nebo jen využívat úspěšných strategií svých kolegů na této platformě. Pokud si uživatel nevybere obchodníka, kterého by následoval, může volit z některých přichystaných investičních portfolií.

Jestliže se rozhodnete pro obchodování vlastními silami, o každém aktivu si tu můžete nechat zobrazit všechny důležité informace (aktuální cenový graf s nastavitelnými parametry, různé indikátory další nástrojů, které pomohou v rozhodování). To ale vyžaduje přesun do pokročilejšího rozhraní platformy eToro. V případě úspěchu, pokud vás bude někdo kopírovat, zajistíte si odměnu za to, že vás lidé kopírují.

Minimální částka vyžadovaná ke kopírování obchodníka činí 200 USD.

Přehled produktů a služeb společnosti  eToro

eToro nabízí obchodování s různými investičními nástroji, ale také investování. Jde především o:

• akcie - přes 4,5 tisíce akcií z globálních burz

• akcie CFD - přes 4,5 tisíce akcií z globálních burz

• ETF - přes 200 globálních ETF

• ETF CFD - přes 200 globálních ETF

• komodity - přes 30 komodit

• forex - 55 měnových párů

• indexy - 20 indexů z celého světa

• kryptoměny - přes 70 kryptoměn

Těm, kdo se nechtějí do investování vrhnout „po hlavě“, nabídne eToro nejprve demo účet s testovacími 100 000 dolary. Vyzkoušet se na něm dá vše: od kopírování obchodníků, až po vlastní investiční strategie.

U některých investic/obchodů lze využít tzv. páku, která zvyšuje dopad konkrétní aktivity na výsledek. Jinými slovy: zvýší případný zisk, anebo prohloubí případnou ztrátu. Páka je na eToro dostupná až do poměru 1:30.

Jak eToro zhodnocuje finanční prostředky?

eToro finanční prostředky nijak nezhodnocuje. Vše se děje prostřednictvím obchodování, vývoje cen akcií a ETF, případně v přednastavených investičních portfoliích. Za výsledek investování si tu v podstatě odpovídá každý sám.

Lze kopírovat úspěšné obchodníky, jejich výsledky dosahovaly v minulosti i nad 30 % za 12 měsíců. Pamatujte, že dosažené výsledky traderů ještě neznamenají, že je v budoucnu zase zopakují. Je důležité si také uvědomit, že obchodník, kterého kopírujete, neposkytuje investiční poradenství. Obchoduje si sám pro sebe, s možností, abyste jeho strategii využili také. 

Kdy se eToro hodí?

eToro se dá s výhodou využít, pokud chcete vstoupit do světa aktivního či pasivního investování. Ať už se chcete učit, nebo se jen nechat vést zkušenějšími, je eToro velmi dobře dostupným a poměrně levným místem pro první kroky aktivního investování. 

S využitím přednastavených portfolií a pro klasické investování (nikoliv obchodování) je eToro vhodné jen jako dlouhodobá investice.

V každém případě ale platí, že jde o rizikové, dynamické investování, do nějž má smysl vkládat jen ty peníze, o kterých víte, že vás jejich ztráta nijak významně nepoškodí.

Poplatky u eToro

eToro si nikdy neúčtuje poplatky za správu, administraci nebo příkazy. Přesto se tu s poplatky setkáte, ale jsou jiného rázu. Navíc se liší napříč způsoby investování/obchodování, či podle způsobu platby, který využijete. 

Nebudeme proto uvádět všechny poplatky, jen namátkou:

• 5 USD za výběr

• 10 US měsíčně za neaktivitu

• poplatek za směnu v závislosti na způsobu využité platební metody

• daň z finančních transakcí ve výši 0,5 %

• poplatek za nákup/prodej kryptoměny 1 %

• poplatek za převod kryptoaktiv 2 % aj.

Členové klubu eToro mají slevu z některých poplatků, či jsou od nich zcela osvobozeni. 

Možnost výběru vložených peněz

Peníze, které máte na v elektronické peněžence, resp. na eToro Money, lze kdykoliv vybrat okamžitým příkazem, případně odsud platit kartou. K penězům, za něž jste nakoupili aktiva, se lze dostat v závislosti na povaze jednotlivých aktiv. Většinou se však nejedná o nijak dlouhé intervaly, než je prodáte a příjem z prodeje si necháte vyplatit.

Bezpečnost investice u eToro

Investování, respektive obchodování u eToro patří k dynamickým a rizikovějším druhům investic. Díky možnostem kopírovat úspěšné nebo využít přednastavená portfolia jej sice snadno využijí i začínající investoři, ale nutno počítat s vyšší volatilitou (hlubšími a možná i častějšími propady, stejně jako s možnostmi vysokého zhodnocení). 

Výhody investování u eToro

• i pro začátečníky - díky možnosti kopírovat strategie úspěšných
• snadné založení účtu i zahájení investování
• lze investovat i obchodovat na jedné platformě
• propracovaná desktopová (webová) aplikace
• mobilní aplikace (spíše jen pro kontrolu investic)
• investice do akcií a ETF bez poplatků, včetně frakčních akcií
• dostatek investičních nástrojů pro začátečníky i středně pokročilé
• celosvětově působící broker
• nabízí platební účet i s debetní kartou a s klasickým IBAN
• úročení zůstatků na účtu eToro Money
• dedikovaný account manažer pro investory s portfoliem vyšším než 10 000 USD

Nevýhody investování u eToro

• omezené obchodní nástroje (není pro zkušení tradery)
• poplatek za každý výběr peněz
• poplatek za neaktivitu
• jen minimální zákaznická podpora (resp. lépe dostupná až od vyšší investice)
• jen nízká pravděpodobnost úspěchu, pokud chybí propracovaná strategie
• k dosažení úspěchu vyžaduje více času a pozornosti, než investice do podílových fondů

Daňové aspekty investic a časový test

Některé daně strhává eToro rovnou za své klienty. Ale především české daně z příjmu si musí každý klient řešit sám. Samozřejmě s podporou eToro, které na vyžádání vygeneruje podkladový dokument. Některé příjmy z investic mohou podléhat časovému testu, u jiných ale test využít nelze (typicky u dividend z akcií nebo příjmů z obchodování s komoditami). eToro už umožňuje svým klientům vyplnit formulář W-8BEN s žádostí o zamezení dvojího zdanění dividend z amerických akcií. 

Nejčastější otázky

Podléhá eToro regulaci?

Ano, základní evropské regulaci podléhá. Cenné papíry na účtech klientů jsou tu ze zákona pojištěny proti úpadku obchodníka, a to do výše náhrady 20 000 EUR, maximálně ale 90 % nevydaného zákaznického majetku. 

Jak si vede eToro v porovnání s konkurencí? 

eToro je platformou pro začínající investory. Ti často odcházejí ke konkurenci, jakmile načerpají dostatek zkušeností a znalostí k tomu, aby dokázali využít i pokročilejší nástroje, které už eToro nenabízí.

Jaké jsou recenze na eToro?

V recenzích na eToro se lidé nejvíce shodují v těchto aspektech:

• Platforma je přehledná a intuitivní, pohybovat se tu lze naučit během krátké doby.

• Zákaznická podpora je v podstatě nefunkční.

• Jen kopírování úspěšných brokerů nemusí jako strategie stačit.

• Výhodné nákupy akcií a ETF: bez poplatku.

• Vyšší forexové spready než u konkurenčních brokerů.

• Spíše pro začínající, takzvaně „na rozjezd“.

• Chybějí pro většinového klienta známější investice do podílových fondů.

Můžu mít na eToro účet v korunách?

Nikoliv. Na eToro jsou k dispozici jen dvě měny: EUR a USD. Ale peníze si na svůj účet u eToro můžete zaslat v korunách, eToro provede jejich směnu na UD nebo EUR, podle vaší volby.

Jak mohu vložit peníze na účet založený u eToro? 

Na svůj účet eToro můžete vložit peníze pomocí různých metod, včetně debetní karty, kreditní karty, bankovního převodu a elektronické peněženky. První vklad má proběhnout bankovním převodem.

Přes eToro lze využít nízkonákladový přístup k investicím do akcií nebo ETF. Pořídit se tu dají i frakční akcie tak, do nichž lze investovat také nižší částky (od 10 USD). V portfoliu naleznete i kryptoměny (s možností převodu do vlastní peněženky) a CFD na akcie, dále komodity, forex nebo indexy. Ale chybějí dluhopisy či podílové fondy, opce a futures.

eToro sídlí v Kyperské republice. Česká národní banka eviduje eToro jako zahraničního obchodníka poskytujícího přeshraniční služby v ČR (bez licence ČNB, oprávnění má společnost od kyperského regulátora). V současnosti má přes 30 milionů klientů z více než 140 zemí, a nabízí přes 5 000 obchodovatelných aktiv. Za fyzické akcie a ETF tu nic neplatíte, z obchodování se strhává částka od 0,01 %. eToro patří k brokerům, kteří uplatňují poplatek za neaktivitu, na druhou stranu zúročí zůstatek na peněžním účtu.