Investika

Pět hlavních otevřených podílových fondů investiční společnosti je zaměřených na různé typy aktiv, které pokrývají prakticky všechny potřeby běžného investora. Patří mezi ně nemovitosti, peněžní trhy i akciové trhy. Investiční fondy jsou otevřeny běžným klientům s investicí již od 100 Kč či příslušného ekvivalentu v eurech (v závislosti na jednotlivých investičních fondech). Vlajkovou lodí investiční společnosti je INVESTIKA realitní fond, který je největším nebankovním realitním fondem i pro drobné investory v ČR a SR s vysoce diverzifikovaným portfoliem zejména komerčních nemovitostí v hodnotě kolem 18 miliard korun. Dalšími nabízenými investičními fondy (viz níže) jsou MONETIKA, EFEKTIKA, DYNAMIKA a EUROMONETIKA.

V roce 2024 se společnost INVESTIKA stala jedním z prvních poskytovatelů daňově zvýhodněného investování na důchod v podobě dlouhodobého investičního produktu DIP. Dle dostupných dat si u INVESTIKY sjednalo tento nový státem podporovaný produkt spoření na staří za prvního půl roku jeho fungování již více než 6 tisíc nových klientů, což je dle údajů Asociace pro kapitálový trh ČR téměř 12 % celkově sjednaných produktů v rámci DIP v celé ČR. INVESTIKA je tak i z pohledu DIP jedním z leaderů trhu.  

Kdo stojí za Investikou

INVESTIKA byla založena Janem a Petrem Čížkky a Milanem Růžičkou. Petr Čížek a Milan Růžička stále působí v představenstvu společnosti a udávají její budoucí směr, zatímco Jan Čížek je předsedou dozorčí rady.

Jak dlouho už je Investika na trhu

Investiční společnost INVESTIKA byla založena v květnu 2015. V tomtéž roce investiční společnost získala licenci ČNB a možnost začít nabízet klientům investice. Její první investiční fond, INVESTIKA realitní fond, vznikl taktéž v roce 2015.

Již v roce 2016 byl spuštěn portál „Moje INVESTIKA“, který klientům umožnil začít investovat a sledovat stav a vývoj jejich investic online. V roce 2024 pak vznikla klientská mobilní aplikace „INVESTIKA pod palcem“.

Jak Investika funguje

Investiční společnost INVESTIKA nabízí portfolio investičních produktů a služeb. Jejím cílem je efektivně spravovat jí obhospodařované investiční fondy a poskytovat investiční služby s důrazem na:

• maximální srozumitelnost produktů,
• preferenci konzervativních aktiv,
• vyhledávání vhodných investičních příležitostí,
• zajištění efektivní správy majetku investičních fondů a
• maximalizaci výnosu spravovaných investic.

Jaká je vize INVESTIKY?

INVESTIKA je v celé Evropě synonymem pro snadné a dostupné investování, které pomáhá každému budovat vlastní bohatství a žít spokojenější život.

Největším investičním fondem společnosti INVESTIKA je stejnojmenný realitní fond. Jeho strategie patří mezi nejtransparentnější na trhu a spočívá v cílení na stabilní roční výnos 4–6 % nákupem kvalitních komerčních nemovitostí různého typu a jejich pronájmem bonitním nájemcům.  

INVESTIKA realitní fond sbírá prostředky svých podílníků, za které v souladu s principem kolektivního investování nakupuje komerční nemovitosti, jichž se stává vlastníkem. Nemovitosti jsou nakupovány z peněz investorů, někdy také částečně za pomocí bankovního financování. Realitní fond pak nemovitosti pronajímá bonitním klientům. Nájemné roste spolu s inflací a ve výnosu se odráží také vývoj hodnoty všech nemovitostí, které jsou oceňovány nezávislým výborem odborníků dvakrát do roka.

Klienti si investicí do realitního fondu kupují podílové listy, jejichž hodnota se v čase vyvíjí. Podílové listy mohou kdykoliv zase odprodat, a to za aktuální cenu. Cena podílového listu se odvíjí od výtěžku na nájemném, ale i od nákladů na provoz budovy a správu fondu, a stanovuje se jednou měsíčně. V roce 2015 měl podílový list startovní hodnotu 1 Kč. V březnu 2024 se jeho hodnota dostala na 1,5433 Kč, tzn. že od začátku fungování zhodnotil investiční fond prostředky svých klientů o více než 54 %.

Přehled produktů a služeb společnosti Investika

Pět základních fondů

INVESTIKA realitní fond: Investice do nemovitostí i pro běžné klienty s investicí již od 100 Kč. Různorodé portfolio 50 nemovitostí, možnost výplaty renty, konzervativní investice „podepřená cihlou a betonem“. Peníze z investice jsou dostupné na měsíční bázi.

Fond akciových trhů EFEKTIKA: Vhodný i pro běžné klienty s investicí již od 100 Kč. Investice do více než 500 největších firem obchodovaných na amerických burzách bez nutnosti pořizovat si jednotlivé akcie. Ke svým prostředkům se klient dostane na denní bázi.

Peněžní fond MONETIKA: Investiční alternativa ke spořicímu či termínovanému účtu. Výnos investičního fondu je navázán na hlavní úrokovou sazbu České národní banky. Na rozdíl od většiny bankovních účtů zde není výnos omezen výší vkladu – stejný výnos platí na jakoukoli částku od 100 Kč. K prostředkům se klient dostane na denní bázi.

Depozitní fond EUROMONETIKA: Obdoba peněžního fondu MONETIKA, avšak v eurech. Investiční alternativa k eurovému spořicímu či termínovanému účtu pro částky již od 20 eur. Výnos investičního fondu je navázán na depozitní sazbu Evropské centrální banky. K prostředkům se klient dostane na denní bázi.

Fond unikátních příležitostí DYNAMIKA: Fond kvalifikovaných investorů, který není určený pro běžné klienty. DYNAMIKA se podílí na financování exkluzivních developerských projektů (investice již od 1 milionu Kč).

Dlouhodobý investiční produkt (DIP) od společnosti INVESTIKA

V rámci DIP, který je od ledna 2024 vedle penzijního spoření dalším státem podporovaným produktem spoření na stáří, lze investovat do celé rodiny výše uvedených fondů INVESTIKA (včetně fondu DYNAMIKA, pokud je klient zároveň kvalifikovaným investorem). Do DIPu INVESTIKY si můžete také převést sumu, kterou jste již dříve zainvestovali v rámci fondů rodiny INVESTIKA, či jinde.

Jak INVESTIKA zhodnocuje finanční prostředky?

Předpokládané zhodnocení se pohybuje:

• mezi 4 a 6 % ročně u INVESTIKA realitního fondu. Jde o konzervativní investici s nízkým rizikem. Výnos je pravidelný, stabilní a s možností dlouhodobého růstu
  
• v průměru 9 % ročně u fondu akciových trhů EFEKTIKA (na základě anualizovaného zhodnocení indexu S&P 500 za období 1.11.2008 – 31.12.2023 po zohlednění nákladů fondu ve výši 2 % ročně)
• 3–5 % ročně u peněžního fondu MONETIKA (v závislosti na vývoji dvoutýdenní repo sazby České národní banky)
• okolo 3,5 % ročně u depozitního fondu EUROMONETIKA (v závislosti na vývoji depozitní sazby Evropské centrální banky)
• přes 6 % za rok u fondu kvalifikovaných investorů DYNAMIKA

Pro koho jsou investiční fondy rodiny INVESTIKA vhodné?

Díky široké nabídce investičních fondů a jen nízkému limitu pro vstupní investici ve výši 100 Kč (v závislosti na jednotlivých investičních fondech) se produktová nabídka společnosti INVESTIKA může hodit v podstatě každému. Pro dlouhodobější horizont jsou vhodnější investiční fondy EFEKTIKA a DYNAMIKA (ten je však určen pouze pro kvalifikované investory), pro střednědobé (ale i dlouhodobé) investování je vhodný INVESTIKA realitní fond. Pro krátkodobé zhodnocování peněz, které chcete mít ale v případě potřeby kdykoli k dispozici, můžete využít investiční fondy MONETIKA a EUROMONETIKA.

Poplatky u INVESTIKY

Poplatky se liší napříč jednotlivými investičními fondy, nicméně INVESTIKA neúčtuje žádné výkonnostní poplatky.

• INVESTIKA realitní fond: vstupní poplatek: 3–4% (podle objemu jednorázové investice), lze je i předplatit (se sníženou
  sazbou až 2,1 %). Poplatek za odkoupení: 0 %
  
• EFEKTIKA: vstupní poplatek: 4–5 % (podle typu pokynu). Poplatek za odkoupení: 0 %
• MONETIKA: vstupní poplatek: 1 %, lze jej i předplatit (se zvýhodněnou sazbou až 0,40 %). Poplatek za odkoupení: 0 %
• EUROMONETIKA: vstupní poplatek: 0,5 %, lze jej i předplatit (se zvýhodněnou sazbou až 0,20 %). Poplatek za odkoupení: 0 %
• DYNAMIKA: vstupní poplatek: 0 %, výstupní poplatek v případě odkupu do 3 let od investice: 7 %, poté 0 %.  

Samostatnou kategorií poplatků jsou ty za správu a administrativu. Ty se však počítají z majetku investičního fondu, a nestrhávají se z účtu klienta. Tyto poplatky se odečítají z hrubého výnosu. Výnos investičního fondu, a to jak ten cílový, tak reálný, je již po odečtení těchto poplatků.

Možnost výběru vložených peněz

Největší omezení jsou kladena na INVESTIKA realitní fond, který (jako převážná většina nemovitostních fondů) funguje na měsíčním obchodování. Je nutné vzít v potaz tzv. obchodní den, který je vždy posledním pracovním dnem v měsíci, do kterého je potřeba podat žádost o odkup, aby zpravidla do následujících 20 pracovních dnů došlo k vyplacení prostředků.  U ostatních investičních fondů jako MONETIKA, EUROMONETIKA A EFEKTIKA je výběr peněz rychlejší, jelikož tyto investiční fondy fungují na základě denního obchodování.

Bezpečí investice do fondů společnosti INVESTIKA

Investiční společnost INVESTIKA usiluje o dosahování dlouhodobě stabilních výnosů na úrovni vývoje trhu při zachování rozumné míry rizika. INVESTIKA je subjektem dohlíženým Českou národní bankou a funguje na vysoce regulovaném trhu kolektivního investování, jehož pravidla byla v posledních 15 letech výrazně zpřísněna ve prospěch bezpečí klientů.

Výhody investování u INVESTIKA

• pro začátečníky i pokročilé;
• investice už od 100 Kč (nebo od 20 eur);
• kvalitní investice s minimálním rizikem;
• možnost výběru investic konzervativních a méně konzervativních;
• možnost volby mezi více a méně likvidními investicemi (délka „čekání na peníze z investice);
• možnost předplacení vstupního poplatku;
• pouze vstupní poplatek, žádné výkonnostní ani výstupní poplatky (s výjimkou investičního DYNAMIKA, kde je jednorázový výstupní poplatek v případě nedodržení 3letého horizontu);
• investice do investičních fondů lze kombinovat;
• možnost investovat v rámci DIP;
• transparentní a nezávislé oceňování nemovitostí v portfoliu INVESTIKA realitního fondu;

Nevýhody investování do fondů rodiny INVESTIKA

• některé investice jsou méně likvidní;
• vstupní poplatky mohou investory odradit;
• složitější první investice do každého investičního fondu (přes specialistu/zprostředkovatele), nově lze však v případě, že klient nespolupracuje s investičním poradcem, využít mobilní aplikaci „INVESTIKA pod palcem“;
• v případě INVESTIKA realitního fondu složitější prodej podílových listů (papírová žádost a její fyzické doručení do sídla společnosti osobně či doporučeně poštou);

Nejčastější otázky