XTB

Společnost XTB je renomovaným brokerem s více než 20 lety zkušeností v investicích a s důvěrou více než milionu investorů z celého světa. XTB je tzv. MM platformou – je investorovi obchodní protistranou, neustále nabízí jak nákupní, tak prodejní ceny pro konkrétní aktiva (spread), a tím posiluje likviditu i zajišťuje plynulý průběh obchodování. Jde o polskou společnost, která má v Praze kamennou pobočku, českým klientům poskytuje klientskou podporu plně v českém jazyce.

XTB dnes nabízí investování do více než 6 tisíc investičních nástrojů, včetně fyzických akcií, ETF a do CFD. CFD jsou k mání pro akcie, EFT, indexy, dále pro kryptoměny, forexy a pro komodity. Na XTB platformě lze obchodovat s více než 3600 cennými papíry z EU (včetně několika českých titulů) a z USA. XTB poskytuje více než 2300 pákových nástrojů CFD, nabízí více než 40 CFD na kryptoměny. Přestože některé služby jsou zpoplatněny, účet investora je chráněn proti poklesu pod nulu.

Společnost klade důraz na vzdělávání investorů prostřednictvím bezplatných průvodců, kurzů a e-booků. Denně vydává analýzy z finančních trhů, investorům nabízí pokročilou analýzu trhu a nástroje k analýze technické. Odbornou veřejností oceňovaná mobilní aplikace xStation Mobile a webová platforma xStation 5 umožňují snadnou správu investic i obchodování. Uživatelé mobilní aplikace si mohou vytvořit automatizovaný Investiční plán v ETF.

V roce 2024 chystá XTB spustit Frakční dluhopisy, sociální obchodování (možnost kopírovat úspěšné investory), DIP (penzijní účty) a také virtuální peněženku a kartu pro více měn. 

XTB je platforma vhodná pro investory zaměřené na zahraniční trhy (českých akcií nabízí jen několik, navíc s vysokou daní z dividend) a na samostatné obchodování. Vyhovovat ale nebude zájemcům o podílové fondy, opce nebo o nákup fyzických kryptoměn.

Kdo stojí za XTB

Polská společnost XTB S.A. působí na českém trhu prostřednictvím své organizační složky se sídlem v Praze Libni. Původně vznikla jako X-Trade, později s přejmenováním na X-Trade Broker, dnes XTB. Vedoucím české organizační složky je dle Obchodního rejstříku David Šnajdr, mateřská akciová společnost XTB je vedená 5členným představenstvem, jehož předsedou je Omar Arnaut.

Jak dlouho už je XTB na trhu

XTB byla založena v roce 2002. V roce 2005 získala licenci KNF. Na český trh se dostala v roce 2007. Česká pobočka byla první zahraniční pobočkou XTB. V roce 2008 se otevřely pobočky na Slovensku, v Rumunsku, ve Španělsku a také v Německu, později v několika dalších zemích. V roce 2012 zahájila činnost aplikace „X Financial Solutions“ (dnes „X Open Hub“) se službami pro institucionální klienty.

Jak XTB funguje

XTB je investiční a obchodní platforma, jinými slovy broker, s licencí ČNB. Investoři mohou pro obchodování a pro správu svých investic využívat jednak klientský účet přímo na stránkách XTB (netřeba nic instalovat do počítače), jednak mobilní aplikaci pro Android nebo iOS. 

Na platformě lze pořizovat dlouhodobé investice v podobě fyzických akcií (i Frakčních) a ETF, v přípravě jsou i Frakční dluhopisy. Krátkodobější investice lze realizovat obchodováním. Jakožto MM broker podporuje XTB rychlé a efektivní provádění obchodů, pravidelně nastavuje nákupní i prodejní cenu. Cílí na začínající i pokročilejší investory. Investovat se zde dá od stokorunových částek a s minimálními nároky na čas. Společnost XTB se ale snaží pomoct svým klientům vyrůst ve zkušenější investory a obchodníky. Podporuje je jak pravidelnými zprávami z trhu, tak především cíleným vzděláváním.

Jak XTB zhodnocuje finanční prostředky?

Na platformě XTB se mohou vaše investice zhodnocovat buď růstem ceny zakoupených akcií či ETF, od roku 2024 také dluhopisů. Nebo prostřednictvím obchodování s CFD produktů či jejich indexů, kdy vyděláte na rozdílu mezi nákupní a prodejní cenou. Zatímco investice do fyzických akcií, ETF a dluhopisů patří ke konzervativnímu, až ke středně rizikovému investování, obchodování je vysoce riziková činnost, jak sami v XTB upozorňují na každé patičce svých webovek.

Nezainvestované prostředky uložené u XTB se po dobu 3 měsíců úročí vyšší sazbou, později sazbou sníženou (ale úročí se stále). Tím XTB zvýhodňuje situaci všem investorům, kteří nějaký čas čekají na ideální investiční příležitost. Sazby se mění podle úrokových sazeb v ekonomikách dané měnové zóny, XTB je aktualizuje jednou týdně. 

Kdy se XTB hodí?

XTB se hodí v podstatě vždycky. Začínající a konzervativnější investoři ocení možnost pořídit i ta nejméně riziková ETF, pro dlouhodobější investování je tu možnost nákupu akcií nebo akciových ETF. A kdo se chce vrhnout do obchodování na licencované platformě, pro toho je zde obchodování s CDF na akcie, ETF, indexy, forex, kryptoměny a komodity. K obchodování lze využít finanční páku (půjčit si od XTB), a díky tomu ještě zvýšit zhodnocení investice. Ale pozor, stejně tak se při využití finanční páky navýší i případná ztráta. Volatilita je v obchodování obrovská. Obchodování není vhodné pro každého investora, byť by se řadil k pokročilejším!

XTB nabízí běžným uživatelům dvě aplikace pro správu investic a pro obchodování: xStation 5 pro počítač a xStation Mobile jako aplikaci do mobilu. V obou aplikacích jsou investorům k dispozici:

• Akcie – fyzické, i v podobě Frakčních akcií. V nabídce je více než 3000 akcií ze 16 hlavních světových burz, s minimální transakcí 10 eur. Z českých burz se nabízí do 10 akciových titulů
• Akciové CFD (contract for difference) – bez nutnosti vlastnit podkladovou akcii. XTB poskytuje „Smart Order Routing“ a vypořádání přímo na burze. Lze obchodovat s využitím páky, výplata prostředků je ihned (díky vypořádání T+0), spekulovat lze na pokles ceny. 
• ETF – do globálních společností, komodit a sektorů. Minimální hodnota transakce je 1 euro. S možností filtrovat ETF dle požadovaných kritérií, nastavit si automatickou investici dle investičního plánu
• ETF CFD – deriváty s podkladovými ETF (které netřeba vlastnit), kopírující cenový pohyb fondů. XTB poskytuje „Smart Order Routing“ a vypořádání přímo na burze. Lze obchodovat s využitím páky, výplata prostředků je ihned (díky vypořádání T+0), umožňuje se otevírat prodejní pozice – spekulovat na pokles ceny
• Forex Trading CFD – obchodování s měnami. V nabídce je 71 obchodních párů, obchodovat lze od 0,01 lotu, se spreadem od 0,8 pipu. Rychlé vklady a výběry (díky vypořádání T+0), i zde je k dispozici finanční páka
• Indexy – akciové indexy CFD, XTB nabízí přes 20 akciových indexů z celého světa: USA, Německo, Čína. Spekulovat tu lze na růst i pokles, i zde se dá využít finanční páky
• Komodity – CFD komodit, včetně zlata, stříbra a ropy. Volatilita patří u těchto CFD k nejvyšším, obchodování je možné 24 hodin denně každý pracovní den. I tady lze s finanční pákou
• Kryptoměny – více než 40 kryptoměnových CFD, včetně CFD Bitcoinu, Etherea, Stellaru, či Dogecoinu. Obchodovat lze 7 dní v týdnu, se spreadem od 0,22 %. Bezpečné a rychlé vklady a výběry, lze využít finanční páky (zde 1:2)
• Demo účet – obchodování na jeden měsíc na zkoušku, s virtuálním vkladem 200 000 Kč. Bez toho, abyste do investování museli cokoliv vložit, si můžete vyzkoušet, jak to v investicích a především v obchodování chodí. Netřeba jít hned „s kůží na trh“, ale nejprve si vyzkoušet, jací jste investoři, obchodníci, a zda se pro vás obchodování vůbec bude hodit.

Vedle výše uvedených instrumentů může investor využít i Investiční plány (do ETF), dostupné v mobilní aplikaci. Jde o výhodné řešení především pro začátečníky a pro všechny, kdo nechtějí pravidelně věnovat investování příliš mnoho času. Investiční plán umí i automatické platby, s nulovým poplatkem za investování.

Důležitou součástí XTB produktů jsou ty vzdělávací: články, analýzy trhu a investiční doporučení, videa a živá vysílání, online kurzy a e-booky se vzdělávacím obsahem. Veškeré vzdělávací materiály jsou bezplatné.