Allianz dynamický fond Allianz penzijní společnost
Vlastnosti produktu Allianz dynamický fond
- Výnos 2023
- 16,00 %
- Výnos 2024
- 14,65 %
- Průměrný výnos
- -
- Rizikovost fondu SRI
- 4
- Výnos 2022
- -10,00 %
- Výnos 2021
- 10,68 %
- Výnos 2020
- 7,56 %
- Výnos 2019
- 15,77 %
- Výnos 2018
- -6,86 %
- Výnos 2017
- 4,07 %
- Výnos 2016
- 1,51 %
- Výnos 2015
- 4,98 %
- Výnos 2014
- 2,78 %
- Výnos 2013
- 1,76 %
- Správa (poplatek)
- 1,00 %
- Zhodnocení (poplatek)
- 15,00 %
- Riziko
- vysoké
- Ostatní
- -
Popis produktu Allianz dynamický fond Allianz penzijní společnost
Allianz dynamický účastnický fond Allianz penzijní společnosti, a.s. je fondem investujícím do dynamického portfolia. To se přibližně z 80 % skládá z akcií. Zbytek portfolia je rozdělen mezi dluhopisy, nástroje peněžního trhu a hotovost u bank.
Jde proto o fond, který se nespoléhá pouze na akciovou složku. To vede k hodnocení rizikovosti pouze na úroveň 4 z celkových 7 stupňů rizika (a výnosu). Takto nízké riziko je u dynamických fondů spíše výjimkou. Dodejme, že čím vyšší číslo, tím vyšší riziko investování, ale i potenciální výnos. Účastník musí počítat i s rizikem měnovým, které se může projevit při směně investic směřovaných na zahraniční trhy.
Allianz dynamický fond se omezuje na investice jen do těch dluhopisů, u jejichž vydavatelů rating dosahuje alespoň na úroveň BBB-. Cenné papíry z jedné emise mohou tvořit nejvýše 30 % hodnoty majetku fondu. A co je jeho investičním cílem? „Umožnit účastníkům participovat na výnosu smíšeného portfolia, a to při střední až vyšší míře rizika, v dlouhodobém horizontu.“
Tento účastnický fond existuje od roku 2013 a navazuje na činnost skupiny Allianz v oblasti penzijního připojištění. Tu zahájila dokonce již v minulém století - v roce 1998. Očekávané zhodnocení se u fondu neuvádí. Informaci jak se vyvíjí skutečné zhodnocení naleznete v tabulce a grafu výše. Majetek ve fondu je investován na principu pravidel omezení a rozložení rizika podle zákona.
Prostředky jsou do fondu umisťovány na základě zvolené investiční strategie, nebo podle individuální volby klienta. Allianz dynamický fond je součástí strategie růstové, strategie vyvážené, i strategie konzervativní, ale vždy v jiné míře zastoupení.
Depozitářem Allianz dynamického účastnického fondu je UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s.
Allianz penzijní společnost preferuje celkově konzervativnější investování. Z toho plyne i nižší míra podstupovaného rizika, a to dokonce i ve fondu dynamickém. Ten je, díky celkovému přístupu Allianz k investování, vhodný též pro investory se střední averzí k riziku a jen nižšími zkušenostmi s investováním. Investice se zde vyplatí realizovat již střednědobě, od pěti let výše.

Expertní recenze na Allianz dynamický fond Allianz penzijní společnost
Jak si Allianz dynamický účastnický fond vede ve srovnání s ostatními fondy dynamického typu, to snadno zjistíte v našem srovnání produktů penzijního spoření, penzijního připojištění. Pořadí výnosů (a fondů) v jednotlivých letech spoření si sestavíte kliknutím na šipku umístěnou pod nadpisem „Výnos rok“. Lze si nechat zobrazit i právě jen dynamické fondy (v záložce nad tabulkou).
Allianz dynamický účastnický fond potvrzuje investiční strategii, kterou si Allianz penzijní společnost vybrala pro celý svůj program s názvem „Penze“. Jde o celkově konzervativní investiční strategii, kdy i dynamický fond má nastaven minimální rating investice, kterou smí realizovat. Proto, byť jde o fond s nejvyšší dynamikou z nabídky Allianz, je vhodný i pro střednědobé spoření - nad pět let. Výkyvy hodnoty majetku účastníka jsou totiž po celu dobu spoření nižší.
Výhody Allianz Dynamický penzijní fond
- růstová investiční strategie
- portfolio se nespoléhá pouze na akciovou složku
- nižší míra rizika než u jiných dynamických fondů
- investice na základě strategie nebo individuálního nastavení
Nevýhody Allianz Dynamický penzijní fond
- s nižším rizikem přichází nižší zhodnocení než u jiných dynamických fondů
- měnové riziko (investice směřují do akcí celosvětového trhu)
- poplatky za správu a zhodnocení
Další nabídka dynamické fondy

