Banky.cz Penzijní fondy Allianz penzijní společnost Allianz dynamický fond

Allianz dynamický fond Allianz penzijní společnost

Vlastnosti produktu Allianz dynamický fond

Výnos 2023
16,00 %
Výnos 2024
14,65 %
Průměrný výnos
-
Rizikovost fondu SRI
4
Výnos 2022
-10,00 %
Výnos 2021
10,68 %
Výnos 2020
7,56 %
Výnos 2019
15,77 %
Výnos 2018
-6,86 %
Výnos 2017
4,07 %
Výnos 2016
1,51 %
Výnos 2015
4,98 %
Výnos 2014
2,78 %
Výnos 2013
1,76 %
Správa (poplatek)
1,00 %
Zhodnocení (poplatek)
15,00 %
Riziko
vysoké
Ostatní
-

Popis produktu Allianz dynamický fond Allianz penzijní společnost

Allianz dynamický účastnický fond Allianz penzijní společnosti, a.s. je fondem investujícím do dynamického portfolia. To se přibližně z 80 % skládá z akcií. Zbytek portfolia je rozdělen mezi dluhopisy, nástroje peněžního trhu a hotovost u bank. 

Jde proto o fond, který se nespoléhá pouze na akciovou složku. To vede k hodnocení rizikovosti pouze na úroveň 4 z celkových 7 stupňů rizika (a výnosu). Takto nízké riziko je u dynamických fondů spíše výjimkou. Dodejme, že čím vyšší číslo, tím vyšší riziko investování, ale i potenciální výnos. Účastník musí počítat i s rizikem měnovým, které se může projevit při směně investic směřovaných na zahraniční trhy.

Allianz dynamický fond se omezuje na investice jen do těch dluhopisů, u jejichž vydavatelů rating dosahuje alespoň na úroveň BBB-. Cenné papíry z jedné emise mohou tvořit nejvýše 30 % hodnoty majetku fondu. A co je jeho investičním cílem? „Umožnit účastníkům participovat na výnosu smíšeného portfolia, a to při střední až vyšší míře rizika, v dlouhodobém horizontu.“

Tento účastnický fond existuje od roku 2013 a navazuje na činnost skupiny Allianz v oblasti penzijního připojištění. Tu zahájila dokonce již v minulém století - v roce 1998. Očekávané zhodnocení se u fondu neuvádí. Informaci jak se vyvíjí skutečné zhodnocení naleznete v tabulce a grafu výše. Majetek ve fondu je investován na principu pravidel omezení a rozložení rizika podle zákona. 

Prostředky jsou do fondu umisťovány na základě zvolené investiční strategie, nebo podle individuální volby klienta. Allianz dynamický fond je součástí strategie růstové, strategie vyvážené, i strategie konzervativní, ale vždy v jiné míře zastoupení. 

Depozitářem Allianz dynamického účastnického fondu je UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s. 

Allianz penzijní společnost preferuje celkově konzervativnější investování. Z toho plyne i nižší míra podstupovaného rizika, a to dokonce i ve fondu dynamickém. Ten je, díky celkovému přístupu Allianz k investování, vhodný též pro investory se střední averzí k riziku a jen nižšími zkušenostmi s investováním. Investice se zde vyplatí realizovat již střednědobě, od pěti let výše.

Allianz penzijní společnost

Expertní recenze na Allianz dynamický fond Allianz penzijní společnost

Jak si Allianz dynamický účastnický fond vede ve srovnání s ostatními fondy dynamického typu, to snadno zjistíte v našem srovnání produktů penzijního spoření, penzijního připojištění. Pořadí výnosů (a fondů) v jednotlivých letech spoření si sestavíte kliknutím na šipku umístěnou pod nadpisem „Výnos rok“. Lze si nechat zobrazit i právě jen dynamické fondy (v záložce nad tabulkou).

Allianz dynamický účastnický fond potvrzuje investiční strategii, kterou si Allianz penzijní společnost vybrala pro celý svůj program s názvem „Penze“. Jde o celkově konzervativní investiční strategii, kdy i dynamický fond má nastaven minimální rating investice, kterou smí realizovat. Proto, byť jde o fond s nejvyšší dynamikou z nabídky Allianz, je vhodný i pro střednědobé spoření - nad pět let. Výkyvy hodnoty majetku účastníka jsou totiž po celu dobu spoření nižší.

Výhody Allianz Dynamický penzijní fond

  • růstová investiční strategie
  • portfolio se nespoléhá pouze na akciovou složku
  • nižší míra rizika než u jiných dynamických fondů
  • investice na základě strategie nebo individuálního nastavení

Nevýhody Allianz Dynamický penzijní fond

  • s nižším rizikem přichází nižší zhodnocení než u jiných dynamických fondů
  • měnové riziko (investice směřují do akcí celosvětového trhu)
  • poplatky za správu a zhodnocení

Další produkty od Allianz penzijní společnost