Banky.cz Penzijní fondy Allianz penzijní společnost Allianz vyvážený fond

Allianz vyvážený fond Allianz penzijní společnost

Vlastnosti produktu Allianz vyvážený fond

Výnos 2023
11,45 %
Výnos 2024
8,95 %
Průměrný výnos
-
Rizikovost fondu SRI
4
Výnos 2022
-4,60 %
Výnos 2021
2,12 %
Výnos 2020
4,55 %
Výnos 2019
9,95 %
Výnos 2018
-3,62 %
Výnos 2017
-0,72 %
Výnos 2016
2,21 %
Výnos 2015
3,18 %
Výnos 2014
2,12 %
Výnos 2013
1,67 %
Správa (poplatek)
1,00 %
Zhodnocení (poplatek)
15,00 %
Riziko
střední
Ostatní
-

Popis produktu Allianz vyvážený fond Allianz penzijní společnost

Allianz vyvážený účastnický fond Allianz penzijní společnost, a.s. je fondem investujícím do širokého a pestrého portfolia. Jeho menší část (40 %) je tvořena akciemi, většinový díl pak dluhopisy a nástroji peněžního trhu

Ale pozor, fond má závazně nastaven minimální rating investic na stupeň BBB-. Jinými slovy se fond vždy zajímá o kvalitu společnosti nebo finanční kondici státu či centrální banky, než jimi emitovaný dluhopis nakoupí. 

Allianz vyvážený penzijní fond investuje jak na českém a středoevropském trhu, tak i na trzích zemí OECD.  Cenné papíry z jedné emise mohou tvořit nejvýše 30 % hodnoty majetku fondu. Investičním cílem fondu pak je: „Umožnit účastníkům participovat na výnosu smíšeného portfolia, a to při střední míře rizika ve střednědobém až dlouhodobém horizontu.“

Ve spojení s Vyváženým fondem lze hovořit jen o střední míře rizika. Potvrzuje to i všeobecně zavedená škála rizikovosti. Na ní byl tento fond vyhodnocen do pozice 4 z celkových 7 (čím vyšší číslo, tím vyšší riziko i potenciální výnos). Vedle samotného rizika investičního je nutno počítat i s rizikem měnovým. 

Allianz vyvážený fond nabízí své služby od roku 2013 a navazuje na činnost skupiny Allianz v původním penzijním připojištění. Tu skupina zahájila dokonce již v roce 1998. Očekávané zhodnocení se u fondu na stránkách společnosti neuvádí. Jak se vyvíjí skutečné zhodnocení v posledních letech, naleznete v tabulce a grafu výše. Majetek ve fondu je investován na principu pravidel omezení a rozložení rizika podle zákona.

Do fondu jsou umisťovány prostředky účastníka na základě zvolené investiční strategie (resp. míry podstupovaného rizika). Společnost umožňuje i čistě individuální nastavení. Allianz vyvážený penzijní fond je součástí všech nabízených strategií., v různých mírách zastoupení.

Depozitářem Allianz vyváženého účastnického fondu je UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s. 

Penzijní společnost Allianz preferuje konzervativnější investování. Díky tomu se u majetkového účtu účastníka odehrávají nižší výkyvy hodnoty. To platí i o Fondu vyváženém, který je tím vhodný i pro investory se střední averzí k riziku a s jen nižšími zkušenostmi s investováním. Tento penzijní fond je určen pro střední a delší horizont investování, tedy od pěti let výše.


Allianz penzijní společnost

Expertní recenze na Allianz vyvážený fond Allianz penzijní společnost

Jak si vede Allianz vyvážený účastnický fond Allianz penzijní společnosti ve srovnání s ostatními penzijními fondy s vyváženou strategií? To snadno zjistíte v našem srovnání produktů penzijní spoření, penzijní připojištění. Pořadí výnosů (a fondů) v jednotlivých letech spoření si sestavíte kliknutím na šipku umístěnou pod nadpisem „Výnos rok“. Lze si nechat zobrazit i právě jen vyvážené fondy (v záložce nad tabulkou).

Allianz vyvážený účastnický penzijní fond plně respektuje skupinou Allianz celkově nastavenou konzervativnější investiční strategii. I proto jsou akcie a jim podobné cenné papíry nakupovány ve 40 % portfolia, zbylých 60 % se soustředí na dluhopisy, nástroje peněžního trhu a hotovost u bank. Díky nižší volatilitě realizovaných investic je Allianz vyvážený fond vhodný i pro střednědobé spoření - nad pět let.

Výhody Allianz Vyváženého penzijního fondu

  • vyvážená investiční strategie
  • jen střední investiční riziko
  • vhodné i pro střednědobé investování (nad 5 let)

Nevýhody Allianz Vyváženého penzijního fondu

  • obecně nižší zhodnocení než u dynamické varianty
  • měnové riziko (investice směřují do akcí celosvětového trhu)
  • poplatky za správu a ze zhodnocení

Další produkty od Allianz penzijní společnost