Conseq globální akciový fond Conseq penzijní společnost

Conseq globální akciový účastnický fond Conseq penzijní společnosti je dynamickým fondem investujícím na akciových trzích zejména regionů střední a východní Evropy, ale s možností investovat celosvětově. Investice jsou realizovány nákupem akcií či jiných majetkových cenných papírů (včetně cenných papírů fondů kolektivního investování), případně finančních derivátů. Jen malou část portfolia (max. 20 %) tvoří nástroje peněžního trhu, dluhopisy nebo obdobné likvidní cenné papíry.

Investičním cílem fondu je „dosáhnout dlouhodobého zhodnocení fondového vlastního kapitálu měřeného v českých korunách“. Penzijní společnost si zakládá zejména na investicích na českém trhu a v okolních zemích, kde je měnové riziko významně nižší. Měnové riziko dokonce není společností Conseq ani zmíněno v klíčových informacích o fondu. Klíčové informace přitom musejí obsahovat všechna rizika, která by mohla mít vliv na naspořené prostředky účastníka. Z toho se dá odvodit jeho minimalizace.

Investiční riziko samozřejmě zůstává, když jde o fond dynamického typu. Všeobecně zavedená škála hodnocení míry rizikovosti a výnosnosti portfolia zařadila Conseq penzijní akciový fond na stupeň 5 z celkových 7. Připomeňme, že čím vyšší číslo, tím vyšší riziko i potenciální výnos. 

Fond vykonává svoji činnost od roku 2013, celý program penzijního spoření je nazván ZENIT. Zaměřuje se na asistované investice formou strategie životního cyklu. Proto i do Conseq globálního akciového fondu jsou prostředky účastníka umisťovány na základě investiční strategie. Fond je součástí všech strategií delších než 5 let, vždy samozřejmě v jiném zastoupení. Individuální nastavení investic je zde také možné. 

Od konkurenčních dynamických fondů se Conseq odlišuje zejména možností garance prostředků účastníka. Její podstatou je fixace zvýšené hodnoty portfolia každých 5 let. Garantovat se však dá jen asistovaná strategie životního cyklu, nikoliv ta individuálně zvolená.

Očekávané zhodnocení se u fondu neuvádí. Jak se vyvíjí skutečné zhodnocení, naleznete v tabulce a grafu výše. Majetek ve fondu je investován na principu pravidel omezení a rozložení rizika podle zákona. Depozitářem Conseq globálního akciového účastnického fondu Conseq penzijní společnosti je Česká spořitelna.

Conseq globální akciový účastnický fond Conseq penzijní společnosti je penzijním fondem vhodným pro progresivní klienty. Využije je ten kdo nechce zůstávat u Conseq důchodového pojištění, ale stojí o novější a hlavně dynamický způsob investování. Účastník si vždy musí být vědom vyššího rizika a sžít se s ním, též sem umisťovat peníze na minimálně pět let, raději déle.