Generali vyvážený fond Generali penzijní společnost

Expertní recenze na Generali vyvážený fond Generali penzijní společnost

Jakého zhodnocení dosahuje Generali vyvážený účastnický fond i ve srovnání s ostatními fondy vyváženého typu, zjistíte v našem srovnání produktů: penzijní spoření, penzijní připojištění. Pořadí fondů v jednotlivých letech spoření si sestavíte kliknutím na šipku umístěnou pod nadpisem „Výnos rok“. Lze si nechat zobrazit i právě jen vyvážené fondy (v záložce nad tabulkou).

Generali vyvážený fond rozkládá investice mezi akcie a dluhopisy, přičemž dluhopisy mají v portfoliu tohoto fondu větší zastoupení. Do korporátních dluhopisů fond investuje až po té, co projdou dvěma síty: ratingem a filtrem společenské odpovědnosti. Generali penzijní společnost spravuje Vyvážený fond coby příležitost vyššího výnosu pro jeho účastníky. Minimální délka spoření by neměla klesnout pod 5 let.

Výhody Generali vyváženého účastnického fondu

• vyvážená investiční strategie s možností porazit inflaci
• jen střední investiční riziko
• povinný rating u korporátních dluhopisů
• vhodné i pro střednědobé investování (nad 5 let)

Nevýhody Generali vyváženého účastnického fondu

• zhodnocení bývá nižší než u fondu dynamického
• měnové riziko (investice směřují do akcií celosvětového trhu)
• poplatky za správu a ze zhodnocení