Pozice NN Transformovaného fondu na trhu původního penzijního připojištění je na první pohled zřejmá z našeho srovnání produktů: penzijní spoření, penzijní připojištění .
Pořadí výnosů v jednotlivých letech spoření si sestavíte kliknutím na šipku umístěnou pod nadpisem „Výnos rok“. Lze si nechat zobrazit právě jen transformované fondy (v záložce nad tabulkou).
Fond se soustřeďuje na zajištění spolehlivého výnosu za účelem krytí nároků účastníků na dávky z penzijního připojištění. Jde o fond s garancí nezáporného zhodnocení (tzv. kladné nuly) a s možností tzv. výsluhové penze po 15 letech spoření (byla-li sjednána).
Transformovaný fond NN Penzijní společnosti patří ze zákona k těm fondům, co nesmějí ztratit nominální hodnotu vkladu. Jinými slovy nesmějí klientům při ukončení smlouvy vyplatit méně, než bylo klientem, státem a zaměstnavateli do fondu vloženo. Jde o tzv. garanci nezáporného zhodnocení.
Díky tomu je riziko investice nulové – klientovi se vždy vrátí alespoň to, co do fondu vložil. Pokud by fond přece jen vykázal ztrátu, Penzijní společnost NN musí doplatit rozdíl mezi výší vkladů a reálnou hodnotou majetku na účtu klienta, a to ze svých prostředků.
Očekávané zhodnocení není NN Penzijní společností uváděno. Skutečný roční výnos Transformovaného fondu za poslední roky je k vidění v tabulce a grafu výše. Fond neprosazuje environmentální či sociální vlastnosti a nesleduje cíl udržitelných investic.
Peněžní prostředky Transformovaného fondu se umísťují tak, aby byla zaručena bezpečnost, kvalita, likvidita a rentabilita skladby investic. Nejméně 70 % majetku Transformovaného fondu je umístěno do konzervativních instrumentů s pevným výnosem. Fond využívá zejména vklady u bank, dluhopisy ČR a ČNB.
Maximálně 30 % z majetku fondu smí být umístěno do investičních instrumentů s výnosem proměnlivým (akcie, cenné papíry, podílové listy). Tato část portfolia je diverzifikována jak sektorově, tak regionálně - za účelem diverzifikace rizika. V současnosti Transformovaný fond NN Penzijní společnosti, a.s. investuje 99,7 % prostředků do dluhových cenných papírů, a 0,3 % do pohledávek za bankami a družstevními záložnami.
Transformovaný fond NN Penzijní společnosti je na trhu již od roku 1995. Vznikl jako ING Penzijní fond, tedy u stejné společnosti, která však během historie měnila svůj název. V historii fondu nalezneme i zhodnocení okolo 10 %, v posledních letech již ale inflaci neporáží.
Depozitářem Povinného konzervativního fondu NN Penzijní společnosti je Česká spořitelna
V současnosti nelze k fondu nově přistoupit. Je možné z něj jen vystoupit a přejít do některého z účastnických fondů penzijního spoření. Při přechodu k fondu u NN Penzijní společnosti (tedy Růstový , Vyvážený nebo Povinný konzervativní ) bude změna zdarma. O spolupráci s tímto fondem (resp. se společností) se nyní rozhodují již jen zaměstnavatelé přispívající zaměstnancům. A těm fond nabízí především administrativní nenáročnost.