NN vyvážený fond NN Penzijní společnost

Vyvážený účastnický fond NN Penzijní společnosti je fondem s vyváženým rozložením investic mezi pevně úročené investiční nástroje a mezi investice do akcií. Akciová složka portfolia představuje maximálně 40 % majetku fondu. Pevně úročenými nástroji finančního trhu jsou zde zejména státní dluhopisy České republiky a ostatních členských států Eurozóny a EHP, doplněné firemními dluhopisy důvěryhodných emitentů.

V akciové části se fond zaměřuje na investice do klíčových firem z vyspělých zemí a rozvíjejících se trhů z celého světa. Pevně úročená složka pomáhá tlumit negativní dopady případného kolísání akciové složky. Fond neprosazuje environmentální či sociální vlastnosti a nesleduje cíl udržitelných investic.

Fond má proto středně vysoký potenciál zhodnocení a též středně vysokou míru rizika. Na všeobecně zavedené škále rizikovosti a výnosnosti jej najdeme na pozici 3 z celkových 7 (čím vyšší číslo, tím vyšší riziko i potenciální výnos). Investičním cílem fondu je „Relativně bezpečné zhodnocování investic“. Co se výsledného výnosu týká, je v dlouhodobém horizontu nižší než při rizikovějších strategiích. To je na druhé straně vyváženo nižším kolísáním hodnoty penzijní jednotky.

Vyvážený účastnický fond NN Penzijní společnosti vznikl v roce 2015 a nahradil dva původní účastnické fondy – Penze 2030 a Penze 2040. Původní název fondu z r. 2015 byl "Spořicí účastnický fond", pod novým jménem „Vyvážený účastnický fond NN Penzijní společnosti“ vystupuje až v posledních letech.

Očekávané zhodnocení je 3 % p.a. Jde však jen o očekávání, nikoliv o garanci. Skutečný roční výnos Růstového fondu za poslední roky je k vidění v tabulce a grafu výše. Majetek ve fondu je samozřejmě investován na principu pravidel omezení a rozložení rizika podle zákona.

Prostředky jsou do fondu umísťovány na základě rozhodnutí klienta. NN Penzijní společnost neorganizuje žádné investiční strategie. Naopak nechává na účastnících, aby si zvolili strategii vlastní, a podle ní se rozhodli, zda nebo kolik procent z každé měsíční úložky vloží do Vyváženého fondu. Změna je možná jen jednou za rok zdarma.

Depozitářem Růstového účastnického fondu NN Penzijní společnosti je Česká spořitelna.

Co se rizika investování prostřednictvím Vyváženého fondu týká, investor si musí být vědom, že podstupuje nejen riziko investiční, ale i riziko měnové. Fond pravidelně investuje i na zahraničních trzích, jinými slovy převádí koruny na cizí měnu. Každá změna měnového kurzu tak zapříčiní odpovídající změnu hodnoty fondu.

Vyvážený účastnický fond NN Penzijní společnosti, a.s. je určen ke středně dlouhé době investování, která by ovšem vždycky měla přesáhnout 5 let. Vhodný je pro všechny účastníky, kteří mají zájem o vyváženou investiční strategii, umožňující zhodnocení vložených prostředků ve střednědobém časovém horizontu. Zhodnocení probíhá pomocí široce diverzifikovaného portfolia.