Společnost Allianz byla zapsána do obchodního rejstříku v České republice již v roce 1992. Úspěchy Allianz pojišťovny tkví v tom, že společnost disponuje širokou sítí poboček a obchodních zástupců po celém území České republiky. Allianz působila v České republice pouze v oblasti životního pojištění pod názvem Allianz životní pojišťovna, ale později své služby rozšířila i o další pojišťovací produkty jako je třeba povinné rušení.
Allianz pojišťovna, a.s. patří do skupiny Allianz Group. Historie této značky sahá až k roku 1890. V současnosti zaměstnává zhruba 140 tisíc zaměstnanců a spolupracuje s hustou sítí pojišťovacích zprostředkovatelů i finančních poradců. Allianz bychom našli na pojistném trhu více než 70 zemí světa.
Allianz pojišťovna nabízí všechna běžně dostupná pojištění na českém pojistném trhu. Od cestovního pojištění, přes povinné ručení, havarijní pojištění, pojištění domácnosti, pojištění nemovitosti, až po životní pojištění nebo jen pojištění úrazové. Nechybí ani nabídka pojištění odpovědnosti, či profesního a firemního pojištění.
Allianz byla první pojišťovnou, která začala pojištění auta nabízet v sazbách podle počtu najetých kilometrů. Založila a vede projekt Allianz Automapa, kde radí řidičům, jakým místům se vyhnout. Zároveň tato místa pomáhá opravit.
Do skupiny Allianz patří v ČR ještě i Allianz penzijní společnost (penzijní připojištění a spoření), Allianz kontakt (zprostředkování hypoték, úvěrů a investic). V České republice jde již dlouhodobě o třetí největší pojišťovnu. Působit zde začala v roce 1993.
I dnes si Allianz udržuje hustou pobočkovou síť tak, aby kancelář Allianz byla dostupná v každém i menším městě. Přesto se soustředí na online technologie a možnost komplexního řešení (nejen) pojistných událostí přes internet.
Skupina Allianz vydala svou nejnovější "Globální zprávu o pojišťovnictví", ve které analyzuje vývoj světových pojistných trhů. Podle skupiny byl rok 2022 charakterizován silným růstem, ale i potřebou kotvy v bouřlivých časech inflace. Ta posiluje roli životního i majetkového pojištění ve společnosti. A to jak ekonomickou, tak i sociální.
Co se České republiky týká, zaznamenala Allianz silný růst v neživotním pojištění: „Pojistný trh v České republice vzrostl v roce 2022 o 0,8 mld. eur, tj. o 11,3 %, a dosáhl celkových příjmů z pojistného ve výši 8,2 mld. eur. Zatímco segment životního pojištění zaznamenal pouze mírný růst (+3,5 % na 1,9 mld. eur), v ostatních dvou segmentech byl růst silný: pojistné v neživotním pojištění vzrostlo o +12,5 % na 5,8 mld. eur a stále výrazně menší trh zdravotního pojištění (0,5 mld. eur) zaznamenal impozantní nárůst o 35,0 %.“
Allianz získala v soutěži Finparáda.cz - Finanční produkt roku 2022 rovnou pět ocenění. Stala se Finanční společností roku a v dílčích kategoriích Produkt roku obdržela 1. místo za Rizikové životní pojištění a 1. místo za Doplňkové penzijní spoření. Ocenění Cena veřejnosti si odnesla také za Rizikové životní pojištění i za Doplňkové penzijní spoření.
Allianz pojišťovna v říjnu rozšířila své autopojištění i na elektrická vozidla a plug-in hybridy. Nově si tak mohou motoristé pojistit i baterie, nabíjecí stanice a využít speciální asistenční služby. V rámci pojištění kryje Allianz jednu z nejdražších součástí elektromobilu – baterii, a to v důsledku jejího poškození, požáru a dalších pojistných nebezpečí. Pojištění chrání i nabíjecí kabely, wall boxy, adaptéry a další vybavení.
„Sledujeme současné trendy a je pro nás velmi důležité, aby nabídka našich produktů odpovídala požadavkům a očekáváním našich klientů. Majitelé elektromobilů a plug-in hybridů si tak u Allianz mohou vybrat jeden ze čtyř balíčků autopojištění, který je nově rozšířený o výhody, jako je odtah k nejbližší nabíjecí stanici nebo pojištění baterie, nabíjecích kabelů a dalšího vybavení,“ vysvětluje člen představenstva a CPO Allianz pojišťovny Josef Lukášek.
Allianz pojišťovna roste: překonala hranici 1 000 000 klientů a 500 000 smluv havarijního pojištění. „Allianz roste ve všech segmentech pojištění, což dokazuje i příklad miliontého klienta, který si u nás sjednal majetkové a životní pojištění i penzijní spoření. Velmi si vážíme toho, že nám klienti věří a vnímají nás jako spolehlivého partnera, který tu pro ně je v těžkých životních situacích. Je to pro nás zavazující a klienta vždy stavíme do středu zájmu, jak v rámci produktového vývoje, tak i v rámci našich služeb,“ říká člen představenstva a CSO Allianz pojišťovny Petr Hrbáček.
Allianz je smíšenou pojišťovnou. Pojišťuje jak život, tak i majetek, včetně odpovědnosti z provozu vozidla. Své služby nabízí běžným občanům, ale i podnikatelům, firmám a velkým korporálům. Česká pobočka Allianz pojišťovny je součástí jedné z největších pojišťovacích a finančních skupin světa, což přináší stabilitu a jistotu, i pro velké klienty. Přitom usiluje o komplexní služby také pro jednotlivce, především v oblasti rozšířené asistence.
V našem přehledu všech pojišťoven v ČR se tak Allianz pojišťovna umisťuje na prvních místech mezi poskytovateli majetkového i životního pojištění. Výběr usnadňují balíčky, či ucelené pojišťovací programy, kupříkladu Allianz Auto, Allianz MůjDomov, Allianz Travel nebo Allianz MojiZaměstnanci. Pojišťovna odměňuje propojištěnost až 21% slevou. Pro klienty jsou velkou výhodou poměrně jednoduché smlouvy a srozumitelně sestavené pojistné podmínky.
Dosavadní úspěch tkví jistě i v tom, že Allianz udržuje širokou pobočkovou síť, vedle pojištění nabídne i další (vlastní nebo zprostředkované) finanční produkty. Nabízí však i online komunikaci, a to jak prostřednictvím webových stránek, tak v mobilní aplikaci. Její pojištění ale není z nejlevějších, právě proto, že cílí na komplexnost a plnohodnotný servis.
Jak vznikla Allianz pojišťovna?
Allianz pojišťovna byla založena již v roce 1890 v Berlíně. Současné sídlo má celá Allianz Group v Mnichově. S evropskou legislativou se transformovala z Allianz AG na Allianz SE (evropská společnost, resp. evropská akciová společnost). Dnes patří k největším světovým společnostem nejen ve financích, ale napříč všemi obory.
V roce 1890 byla pojišťovna zapsána do berlínského obchodního rejstříku pod názvem Allianz Versicherungs-Aktiengesellschaft. Jako své první produkty uvedla na trh námořní a úrazové pojistky, které se nejprve prodávaly jen v Německu. V roce 1893 však Allianz otevřela první mezinárodní pobočku v Londýně.
V roce 1900 se společnost stala prvním pojistitelem, který získal licenci na distribuci podnikových pojistek. Trhy, na něž vstoupila do roku 1914, zahrnovaly Nizozemsko, Itálii, Belgii, Francii, skandinávské země a pobaltské státy, a Allianz se v těchto letech stala největší námořní pojišťovnou v Německu.
V historii Allianz zůstává temné místo, kdy se pojišťovna přímo podílela na podpoře nacistického režimu. Díky podpoře například přímo profitovala z deportací. Na svém webu věnuje této etapě poměrně významné místo: transformovala „nešťastnou“ zkušenost v příležitost ukázat současné a dalším generacím, jak snadné je podlehnout ideologiím.
Po rozdělení Německa na východní a západní část se Allianz přesunula z Berlína do Mnichova. Druhá polovina 20. století znamenala pro Allianz celosvětový rozmach, včetně expanze do východní části Evropy, hned v 90. letech. Allianz působila v České republice nejprve jen v oblasti životního pojištění: pod názvem Allianz životní pojišťovna. Ale později své služby rozšířila i o další pojišťovací produkty.
V září 2005 Allianz oznámila, že upraví právní formu, stane se „Societas Europaea“ (SE; latinsky: evropská společnost). Je jednou z prvních velkých společností, které tak učinily. V roce 2007 Allianz spoluzakládala Radu pro standardy hedgeových fondů, která stanovuje dobrovolný kodex standardů osvědčených postupů schválených jejími členy.
V roce 2015 se stala Wüstenrot pojišťovna součástí pojišťovny Allianz. V říjnu 2020 byla Allianz vyhlášena nejlepší světovou pojišťovací značkou v žebříčku Interbrand's Best Global Brands. V letech 2021 a 2022 čelila problémům ve spojitosti se ztrátou miliard eur ze strukturovaných fondů Allianz Global a ve spojitosti s kolapsem svých fondů Structured Alpha během pandemie COVID-19.
Jaké pojistné služby můžete získat od pojišťovny Allianz?
Allianz odděluje služby pro běžné klienty od služeb pro firmy. Jste-li běžným spotřebitelem, můžete si u Allianz uzavřít následující typy pojištění:
autopojištění - povinné ručení a havarijní pojištění, pojištění elektromobilů. Nabízeno ve formě čtyř jednoduchých balíčků podle toho, jak své auto využíváte. Lze sjednat komplexní pojištění Allianz MojeAuto, nebo jen pojištění vybraná
pojištění majetku - především jde o pojištění nemovitosti a pojištění domácnosti, ale pojištění bytových domů, lze v balíčku Allianz MůjDomov. Allianz tu nabízí i nonstop asistenci. Při škodě na majetku zajistí pojišťovna i jeho opravu. Jak sama uvádí: „Vymalujeme koupelnu po vytopení sousedem, opravíme rozbitý spotřebič nebo ho nahradíme novým, vyměníme rozbité sklo… zkrátka vše, co bude potřeba.“
pojištění odpovědnosti - sjednává se společně s pojištěním majetku, nastavit si můžete jeden ze tří balíčků. Vztahuje se na všechny osoby žijící v domácnosti, včetně bydlení v nájmu
životní pojištění - varianty Allianz ŽIVOT, Partners ŽIVOT, Amundi LIFE, Amundi Strategy Portfolio. Nebo investice do fondů, které Allianz prezentuje v souvislosti s pojištěním. Životní pojištění je poskytováno s garancí nejvyššího plnění, progresí až 800 % a s jednoduše sepsanými dokumenty
cestovní pojištění - na výběr jsou tři balíčky pojištění na cesty Allianz Travel, které se dá sjednat s částečnou platností i pro ČR. Pojistit se lze jak jednorázově, tak celoročně. Allianz nabídne i pojištění auta na dovolenou, ale i pro opakované výjezdy do zahraničí.
Jste-li podnikatel nebo chcete pojistit firmu, může vám Allianz nabídnout následující pojistné produkty:
pro podnikatele - Moje Firma, Profesní odpovědnost, MojiZaměstnanci, Pojištění podnikatelů
korporátní rizika - pojištění majetku a přerušení provozu, pojištění přepravy, pojištění odpovědnosti, pojištění technických rizik a pojištění letadel
vozidla a flotily - Allianz Flotila
pro zaměstnance - cestovní pojištění, penzijní spoření, životní pojištění
ostatní produkty - zemědělství, mezinárodní obchod, pojištění pohledávek.
Jakou zajišťovnu si zvolila Allianz pojišťovna?
Každá pojišťovna musí mít svou zajišťovnu. Jde vlastně o pojištění pro pojišťovnu. Kdyby čelila finančním potížím nebo dokonce platební neschopnosti, krachu, aby měl klientům kdo vyplatit plnění z jejich pojistných smluv, včetně případných úspor a investic.
Allianz ve svých výročních zprávách uvádí, že zajištění má nasmlouváno s více zajišťovnami, v souladu s nastaveným zajistným programem. Ale naprosto dominantní pozici zde zastává zajišťovna Allianz RE v rámci skupiny Allianz.
V čem se Allianz pojišťovna odlišuje od ostatních pojišťoven?
Jde o pojišťovnu smíšenou, s komplexní nabídkou nejen v oblasti pojištění, ale i dalších finančních produktů. Především penzijního spoření, investic a úvěrů jak běžných, tak hypotečních. Allianz se snaží pokrýt většinu běžných životních situací, ale svá pojištění rozšiřuje i o nadstandardní služby. Cílí na pohodlí klienta, především rozšířenými asistenčními službami.
Kdo vlastní Allianz pojišťovnu?
Allianz pojišťovna, a. s., je stoprocentní dceřinou společností Allianz New Europe Holding GmbH a součástí světové pojišťovací skupiny Aliianz SE. Akcie jsou v držení mnoha akcionářů, z toho 76 % tvoří korporace. Majitele akcií najdeme především v Německu, ale též v USA nebo ve Velké Británii.
Allianz pojišťovna, a. s., je jediným akcionářem Allianz penzijní společnosti, a. s. Je také jediným společníkem Allianz Kontakt, s.r.o.
Ocenění Allianz pojišťovny
Allianz se pravidelně umisťuje na stupních vítězů oborových, ale i všeobecných soutěží ve finanční oblasti. Jmenujme především:
Zlatá koruna 2023 - 2. místo pro Allianz ŽIVOT, 3. místo pro Allianz MůjDomov, 3. místo pro Pojištění podnikatelů
Finparáda 2022 - Finanční společnost roku, 1. místo za Rizikové životní pojištění, 1. místo za Doplňkové penzijní spoření, Cena veřejnosti za Rizikové životní pojištění, Cena veřejnosti za Doplňkové penzijní spoření
Interbrand's Best Global Brands 2020 - nejlepší světová pojišťovací značka
Možná jste se s Allianz pojišťovnou už setkali
Hlavní reklamní spot pojišťovny Allianz zní: „Jme s vámi“. V TV spotech se mohli setkat s reklamami „Hlídám váhu, šetřím peníze“ nebo „Jezdím málo, platím málo“.
Možná si vzpomínáte na vánoční otevírání lahve šampaňského v pozadí s kluky s plastovými puškami, které tatínek otvírající lahev varuje: „Pozor, ať nevystřelíte oko!“ Kam vylétla zátka šampaňského, už si musíme domyslet jen podle řevu, jaký se z reklamy, po střihu na logo Allianz, ozývá.
Bydlíte v pronájmu a přemýšlíte, jak nejlépe ochránit svůj majetek? Pronájemní vztah vyžaduje specifický druh pojištění, aby byly chráněny obě strany – pronajímatel i nájemník. Pojištění bytu v nájmu totiž pokrývá nejen případné škody na majetku, ale také odpovědnost za škody způsobené nájemníkem.
S rostoucím počtem elektrokoloběžek, elektrokol, elektroaut a dalších vozidel na baterie se zvyšuje i počet krádeží a nehod. Jaké pojištění si sjednat?
Máte sjednané povinné ručení a chcete ho zrušit? V tom případě jste se pustili do čtení toho správného článku. Dozvíte se v něm, kdy je možné povinné ručení zrušit a přiblížíme vám proces výpovědi povinného ručení krok po kroku.