Založení účtu bez kopie OP: Co říká ÚOOÚ a jaké jsou možnosti banky?
Dobrý den, k dotazu o založení účtu bez kopie OP. Hledal jsem něco podobného. Proč tvrdíte tazateli, že ho banka může odmítnout, když nesouhlasí s kopií OP, neboť ÚOOÚ říká něco jiného:
"Podmínění jakéhokoli úkonu, ať na něj má držitel dokladu nárok či nikoli, předložením kopie osobního dokladu je tedy zcela vyloučeno. Obvykle bude zcela dostačující ověření totožnosti osoby z předloženého dokladu či dokumentu obsahujícího jeho identifikační údaje a vyznačení takto provedené identifikace na předkládané žádosti, ve smlouvě apod"
Z toho vyplývá, že banka nemůže odmítnout poskytnutí služby. A odmítnout bez důvodu? Nevidím rozdíl proti jiným podnikům, v restauraci také nemohu obsluhovat jen koho si usmyslím, nebo v obchodě. Samozřejmě klíčový problém je v tom, že lze kopie OP zneužít, třeba pro pořízení půjčky (nemajitelem dokladu) - to považuji za absurdní. Pak ale dává smysl, že kopii OP nemůže nikdo vyžadovat a podmiňovat tím poskytování služeb.
Dobrý den,
je značný rozdíl mezi restaurací a bankou. Zatímco restaurace může naservírovat oběd komukoliv bez ověření totožnosti a dalších kontrol, banky musí splňovat vysoké nároky kladené legislativou (včetně AML - proti praní špinavých peněz a financování terorismu) a dohledovým orgánem (ČNB). I vámi citovaný ÚOOÚ uvádí "Obvykle bude zcela dostačující...". Což je aplikovatelné třeba při půjčování lodiček na vodě, kdy si nikdo nesmí pořizovat kopii vašeho OP. Ale bankovnictví je s nároky na identifikaci klientů výrazně výše.
Píšete o zneužití kopie OP - to je sice možné, ale cílem identifikace klienta a pořízení kopie OP při zakládání účtu je primárně umožnit auditu zpětnou kontrolu, že pobočkový pracovník klienta řádně prolustroval (nestačí jen napsat do systému "viděl jsem klientův OP, zdá se mi to v pořádku").
Dnešní super-korektní doba, kdy se každý odmítnutý má potřebu soudit vede akorát k tomu, že se odmítnutí (uchazeči o zaměstnání, žadatelé o půjčku, zájemci o běžný účet) nedozvídají důvod odmítnutí a musí se spokojit pouze s obecnými frázemi jako prosté "ne" nebo "dali jsme přednost jinému uchazeči, který lépe splňoval požadavky".
Zeptejte se odborníků na bankovnictví a finance
Bankovní poradna slouží jako služba návštěvníkům a registrovaným uživatelům portálu Banky.cz.
Bankovní poradna je neutrální a nestranná a Vaše dotazy se snažíme vyřešit v co nejkratší možné době a co nejefektivněji s ohledem na Vaší situaci.
Bankovní poradna je bezplatná a využití informací z naší bankovní poradny je na Vaše vlastní riziko, provozovatel portálu Banky.cz nenese žádnou odpovědnost za nesprávně pochopené informace či misinterpretaci našich odpovědí.
Nejpopulárnější dotazy
Podnikatelské nebankovní půjčky
Dobrý den, prosím o radu, ako správne napísať mail. Aký zvoliť text. Priateľ si v ťažkej životnej situácii požičal peniaza od nebankoviek, ktoré nedokázal splácať. Dané spoločnosti si buď neoverili jeho bonitu, alebo im bol zaslaný jeho výpis z účtu, kde bolo zjavné, že má mnoho ďalších požičiek a dokonca sázky. Spoločnosti pohladávky postupili. Jeho snahou je teraz všetko vyriešiť, ale nechceme platiť vzniklé penále. Zaslali sme zatial písomne žádost o zaslaní uznání závazku. Jedná sa o podnikateľske požičky. Dakujem moc za odpoveď.
Práce v zahraničí
Dobrý den, v roce 2024 jsem 4 měsíce vydělávala a bydlela v Rakousku, jinak jsem byla v ČR jako student bez příjmu. Následující rok budu bydlet a vydělávat jen v Rakousku. Trvalý pobyt mám stále hlášený i v ČR. Musím za nějaký nebo za oba tyto roky podávat daňové přiznání či jiný dokument i v ČR? Děkuji
Navýšení kontokorentu
Dobrý den, dnes jsem u podnikatelského účtu zvyšovala kontokorent. Zatím se nová částka k čerpání neobjevila a starou stále vidím (mám ji na účtu k dispozici v plné výši). Změnila se mi ale splatnost původního kontokorentu na dnešní den. Dokumenty na nový kontokorent jsou řádně podepsané, ale peníze se ještě nezobrazily. Nemůže se stát, že banka původní kontokorent ukončí a nový nedá k dispozici, i když jsou podepsané dokumenty?
Podvodná půjčka a nebezpečné vyhrožování
Dobrý den, naletěla jsem podvodníkům při žádosti o půjčku. Platila jsem jim různé poplatky a pak se rozhodla vše zrušit. Samozřejmě po mně chtějí opět poplatek za zrušení. Vyhrožují mi pokud ho nezaplatím, že se stane něco hrozného, nebudu mít klid, fyzickým napadením atd. Máte prosím zkušenosti s tímto, je to opravdu možné? Policii jsem kontaktovala, bohužel pozdě. A rozum ten jsem někde zřejmě ztratila už při počátku zřízení půjčky tímto způsobem. Děkuji za odpověď.
Zeptejte se odborníků na bankovnictví a finance
Bankovní poradna slouží jako služba návštěvníkům a registrovaným uživatelům portálu Banky.cz.
Bankovní poradna je neutrální a nestranná a Vaše dotazy se snažíme vyřešit v co nejkratší možné době a co nejefektivněji s ohledem na Vaší situaci.
Bankovní poradna je bezplatná a využití informací z naší bankovní poradny je na Vaše vlastní riziko, provozovatel portálu Banky.cz nenese žádnou odpovědnost za nesprávně pochopené informace či misinterpretaci našich odpovědí.
Nejnovější články
Havarijní pojištění 2024 - kalkulačka
Jak získat nejvýhodnější havarijní pojištění pro vaše auto? Nejjednodušší způsob, jak vybrat správné havarijní pojištění, je porovnat si všechny nabídky online na jednom místě. Proto jsme pro vás připravili přehlednou online kalkulačku havarijního pojištění.
Státní půjčka pro mladé: Podmínky, výhody a jak o ni požádat
Uvažujete o rekonstrukci domu, ale trápí vás financování? Nová státní půjčka "Oprav dům po babičce" může být řešením. Nabízí kombinaci dotace a úvěru až 4 miliony Kč bez zástavy, s nízkým úrokem a dlouhou dobou splatnosti. Zjistěte, jak tuto výhodnou nabídku využít pro vaše bydlení a proč ji už zvolilo téměř 500 lidí.
Poznejte 3 nejčastější nástrahy bezplatných fakturačních programů
Začínající podnikatelé často využívají bezplatné fakturační programy. Jsou dostupné, dobře se používají a fakturu vygenerují na pár kliků. Bezplatné programy mají ale i svá úskalí – přečtěte si, o čem byste měli vědět, než je začnete využívat.Zdroj obrázku: Pexels.com
Srovnáváme hypotéky od
