Podezřelá platba a blokace účtu
Dobrý den, banka mi zablokovala účet. Přišly mi tam peníze a prověřují to. Nechápu proč chtějí ode mne dokumentaci. Ale to já nemám. Takže mi může banka peníze úplně strhnout? Nebo jak to je prosím?…
Banka zablokovala účet obchodním partnerům
Dobrý den, chtěl bych se zeptat na něco podobného k blokaci účtu. Mým zahraničním partnerům se toto stalo také, že jim banka zablokovala peníze a trvá to nyní již už více jak 3 týdny. Subfirmy a pracovníci nedostali zaplaceno, takže hromadně odcházejí. Nechápu to, že banka bez jakéhokoliv důkazu …
Poslala jsem peníze neznámým lidem do rizikové země
Dobrý den, převedla jsem asi 650 Kč do rizikové země. Banka UniCredit Bank to začala šetřit a od té doby se mnou nekomunikuje. Ani mi neumožňuje si predčasně splatit dluh. Jsem 10 let u banky a běžně zaměstnaná. Chtěla jsem darem podpořit youtoube kanál. Mám obavy, že mě banka chce zavřít účet, a…
Poslala jsem peníze neznámým lidem do rizikové země
Dobrý den, převedla jsem asi 650 Kč do rizikové země. Banka UniCredit Bank to začala šetřit a od té doby se mnou nekomunikuje. Ani mi neumožňuje si predčasně splatit dluh. Jsem 10 let u banky a běžně zaměstnaná. Chtěla jsem darem podpořit youtoube kanál. Mám obavy, že mě banka chce zavřít účet, a…
Banka chce vysvětlit příchozí a odchozí platby
Dobrý den, moje banka po mně vyžaduje dokumenty, které vysvětlují původ příchozích a odchozích plateb. Já je ale nemám jak doložit. Jedná se o příchozí platby, které jsem následně použila.…
Banka žádá vysvětlení platby AML
Dobrý den, známá mi poslala peníze, jedná se o částku do 30 tisíc. Účel platby zadala poznámku "podpora rodiny". Banka ode mně žádá doklad o tom, kdo to poslal, proč to poslal, kdy, z jakého důvodu, ověření podpisu mým i od plátce. Co se stane, když to bance nedoložíme? Budu za to platit sankce n…
Zablokovaný účet
Dobrý den, mám problém - mé dceři zmrazili účet. Ale já s dcerou nežiji, už je dospělá a má svou rodinu.
Praní špinavých peněz v tíživé životní situaci
Dobrý den, v pondělí mi policie zablokovala účet. Nejsem si vědoma, že bych někomu propůjčila účet na praní špinavých peněz, ale vím, že jsme řešila jeden finanční problém. Nyní mám strach, že jsem se nevědomky k tomu dostala. Mám malého syna a rodinu. Bojím se, že bych mohla jít do vězení, i kdy…
Kdy může banka blokovat účet?
Dobrý den, prosím o sdělení, zda může banka blokovat účet, dle zjištění ISiru neoprávněné.
Blokace účtu, kryptoměny, AML
Dobrý den, prodával jsem kryptoměnu přes P2P na burze Binance. Banka zablokovala účet a požaduje potvrzení transakce podle zákona AML. Potvrzení jsem poslal. V bance mi neřekli, jak dlouho mám čekat. Lidé říkají, že kontrola trvá roky a na peníze můžete zapomenout. Mohu vrátit peníze z účtu? Jsou…
Půjčila jsem kamarádovi svůj účet, nelíbí se mi jeho převody peněz
Dobrý den, dnes 15.7. mi bylo dle mého názoru neoprávněně strhnuto z účtu 1 500 Kč. Měla jsem kamaráda a nechával si ke mně posílat peníze a vždy si je pak převedl na svůj účet. Jednalo se o částky 1 600 Kč apod. Nikdy ani po mně KB nechtěla nějaké potvrzení přes KB klíč. Nicméně se mi nelíbí, že…
Paní ze zahraničí nabízí snadný výdělek
Dobrý den, před 2 dny mě oslovilo cizí číslo. Že paní je ze společnosti Jenewein Group a zda stále hledám práci (což hledám a myslela jsem, že se jedná o jednu z firem, kam jsem posílala životopis). Nabídla mi zkrácený nebo plný úvazek. Když jsem se ptala o co se jedná, napsala mi následující: ná…
Odblokování zablokovaného účtu
Dobrý den, zablokovali mi v Raiffeisenbank účet kvůli AML. Prodal jsem vlastní kryptoměnu a dostal na účet trochu peněz. Do banky poslal potvrzení platby. Jak dlouho může trvat to blokování?
Blokace účtu AML
Dobrý den, zablokovali mi účet kvůli AML. Už mě blokují 4 týdny peníze. Nemůžu zaplatit nájem a ostatní poplatky. Můžu se nějak bránit? Vůbec nevím ani proč nějaký AML zákon. Jsem samoživitelka a nic jsem neudělala. Jak dlouho to může ještě trvat? Děkuji …
Půjčila jsem svůj účet podvodníkům
Dobrý den, mám dotaz prosím. S mým svolením jsem dala kamarádce svůj účet kvůli práci, kterou měla. Souhlasila jsem, ale ona i já jsme přišly na to, že byla podvedená podvodníkem. On ji poslal peníze na účet a ona je přeposlala dalším lidem. Lhali ji a řekli, že vyplácí zaměstnance. Ale přitom si…
Broker mi zablokoval účet AML
Dobrý den, již nějakou dobu investuji na platformě Bondster a od konce únoru se nemohu přihlásit na účet. V půlce března jsem poté dostal od společnosti následující email: "Dovolujeme si Vás informovat, že Váš uživatelský účet byl dočasně zablokován. Důvodem je podezření, že peněžní prostředky …
Identifikace plateb AML
Dobrý den, banka mi zablokovala účet. Chodí mi tam peníze, pár korun 12 000 Kč, 5 000 Kč od různých lidí, co si koupili nějaké věci. Chodí to z účtu na můj. Banka chce vše prokázat, nemám iniciály lidí ani je neznám. …
Prokazování příjmů a původu peněz AML
Dobrý den, mám dotaz ohledně AML např. při poslání hotovosti do zahraničí. Pokud banka požádá o prokázání příjmů, jaké náležitosti musí dokument splňovat? Může jít o daňové přiznání? Pokud se jedná o fakturu, musí být na moje jméno, nebo může být jménem mé zahraniční firmy? Jak případně prokáza…
Velká platba ze zahraničí a AML
…ně z Vietnamu se rozhodla, že nám pošle její úspory z Vietnamu a poslala manželce 576 000 Kč na český účet. Banka peníze nepřipsala na účet z důvodů AML. Chtějí doložit výplatnici tchyně, pracovní smlouvu a dohodu o poskytnutí daru. Výplatnice a pracovní smlouva není problém, ale dohodu o daru ne…
Nechci bance vyplňovat AML dotazník
Dobrý den, musím bance vyplnit dotazník AML, když jsem jej vyplňovala před cca 2 lety? Účet používám na běžné věci, jako je převod peněz, chodí mi sem výplata. Neposílám žádné velké objemy peněz. Dekuji za odpověď. …
Prodej nemovitosti v Sýrii
…né a stručné a osobní schůzku pro vyjasnění situace má banka neposkytuje. A tak se obávám následné komplikace ve směru bankovní kontroly ve vztahu k AML, eventuálně abych nedostal pokutu až 0,5 mil. Kč. Pokud mi hrozí potíže nebo postih, raději bych z věci prodeje couvl. Můžete mi prosím sdělit, …
Nechci bance vyplnit AML dotazník
Dobrý den, může mi banka znemožnit přístup k internet bankovnictví kvůli nevyplnění dotazníku ,,praní špinavých peněz"? Najdu někde nějaká pravidla, na co smí banka ptát a co už je za hranou? …
Banka mi zadržela platbu do zahraničí AML
Dobrý den, banka mi zadržela platbu do zahraničí z důvodů AML a požadovala účel platby a zdroj příjmů. Pokud platbu odmítnu zdokumentovat či banka moji dokumentaci neuzná, musí mi ji banka vrátit? Finance nepochází z trestné činnosti. Děkuji …
Kontrola transakcí AML
Dobrý den, každá banka má povinnost sledovat a vyhodnocovat transakce svých klientů a hlásit ty, které zdají být neobvyklé a podezřelé. Jedná se o kontrolu jen v internetovém bankovnictví? A nebo taky při výběrech z bankomatů? Děkuji …
AML banka mi zablokovala výplatu ze zahraničí
Dobrý den, dne 29. 12. 2023 mi můj zaměstnavatel z USA zaslal měsíční výplatu na můj český bankovní účet. Do dnešního dne mi částka nebyla připsána. Odesílatel kontaktoval mou banku, má banka odesílateli potvrdila, že peníze zadržuje a vyžádala si od účetní odesílatele další podklady. Podklady b…
Přijímám platby za provizi a hned je přeposílám do zahraničí
Dobrý den, chtěl bych se zeptat na jednu věc - mám založený Stripe účet (který je v ČR dostupný) a přijímám transakce pro klienty mého známého ze zahraničí (je v zemi, kde si Stripe účet založit nemůže). Uvedu příklad: Jeho klient si zaplatí produkt za 500 Kč a tyto prostředky já obdržím. Mém…
Platba do země mimo EU a AML
Dobry den, bylo mi řečeno, že pokud chci poslat ze svého bankovního účtu z ČR do zahraničí mimo EU větší částku, může mi banka transakci zastavit a požadovat nějaké doklady, např. smlouvu o koupi a podobně. Jak velká je částka, kterou je možné bez problému poslat mimo EU? Děkuji …
Kolik si můžu ukládat na účet?
Dobrý den, může člověk za rok vložit na běžný učet cca 3 000 000 Kč? Měsíčně cca 150-200 tis. korun? Nebude pak kontrolován bankou nebo jiným úřadem? Děkuji …
Banka mi zablokovala účet AML - co mám dělat?
Pokračování dotazu č. 22246: Dobrý den banka tvrdí, že mi účet nemůžou odblokovat, co mám dělat? Tohle mi banka napsala. "Účelem kontroly klienta je objasnit původ peněžních prostředků na Vašem účtu. Jelikož původ prostředků nebyl z Vaší strany doposud věrohodně prokázán, musíme jej ověřit ze str…
AML Banka zablokovala účet
Pokračování dotazu č. 22241: Dobrý den, je to už 12 dní co jsem vše doložila ohledně peněz. Prosím kontakt kam si podat stížnost.
Banka mi zablokovala účet AML
Dobrý den, mám účet vedený u mBank. Banka mi zablokovala peníze na účtu z důvodu kontroly klienta dle § 9 zákona č. 153/2008 Sb. Doložila jsem bance vše co chtěli a účet mi nechtějí odblokovat. Co mám dělat? Kam si podat stížnost? …
Banka chce znát důvod platby
Dobrý den, banka odmítla realizovat převod částky 100 000 Kč. Tázala se mě, zda jsem příkaz zadal osobně a na účel transakce. Odpověděl jsem, že ano, osobně, účel jsem nesdělil. Má na to banka právo? Děkuji …
Identifikace klienta
Dobrý den, jsem ze zákona povinen opakovaně překládat k ověření osobní údaje bance? Případně jak je to v zákoně? A ve kterém? Jsem neustále "kontaktován" z ČSOB, kde mám účet. Děkuji. …
AML praní špinavých peněz
Dobrý den, mám dotaz. Banka mi zablokovala účet. Mám účetní zůstatek, ale nemůžu s ním nic dělat. Banka mi absolutně neřekla důvod. Jediné co zmínila je podezření na praní špinavých peněz, ale nic víc. Je to skoro 14 dní a stále nemám žádné vyjádření, důvod a hlavně peníze . Co to vlastně znamená…
Banka prověřuje transakce
Dobrý den, aktivně prodávám a nakupuji na bazaru spousty drobných věcí v řádu stovek korun. Nyní mě kontaktovala banka z důvodu většího množství úhrnných plateb a žádá vysvětlení. Jedná se o běžný postup? A z jakého důvodu banka platby prověřuje? Děkuji za informaci …
KYC
Dobrý den, ráda bych se zeptala, mám přítele cizince již několik let. Nežijeme spolu, ale navštěvujeme se každý měsíc. Přítel mi zasílá nějaké peníze na domácnost apod. Jelikož má dobrou práci a já zázemí zde. Nemůžeme spolu žít. Je to nějaký problém, když dostávám peníze na účet od něj z ciziny?…
Banka zamítla platbu z důvodu AML
…ro. Banka (Moneta) chtěla vědět důvod zaslání peněz a posléze vidět fakturu. Když jsem odmítla fakturu předložit, byla platba zamítnuta dle §9,a 15 AML zákona číslo 253/2088 sb o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Pouze chci dodat, že platba…
Nestandardní platba ze zahraničí
Dobrý den, kdyby mi poslal přítel ze zahraničí finance na můj účet na zakoupení domu, nevzniknou mi v mé bance nějaké potíže, když se jedná o vysokou částku? …
AML kontrola
Dobrý den, ČNB zadržela SEPA platbu - splátku dotace. Poskytovatel dotace v letošním roce přešel ze soukromé banky do ČNB. Jednalo se o platbu SEPA v EUR, kterou ale ČNB začala prověřovat. Požádali o poskytnutí informací a podkladů k platbě poskytovatele dotace - ten vše vyřídil. A to 18. 8. 202…
AML dotazník
Dobrý den, děkuji za odpověď pane Jermáři. Ještě ohledně mého včerejšího dotazu - takže mám do AML dotazníku vyplnit MZDA, i když klasickou zaměstnaneckou smlouvu nemám? Moc vám děkuji.
Dotazník AML
Dobrý den, z České spořitelny mi přišel poprvé po 20ti letech u nich dotazník na AML. Nejedná se o žádnou konkrétní platbu, spíše obecný formulář se 3 dotazy, kde mě zajímá především následující: "Vyberte veškeré zdroje příjmů." A mam na výběr: Mzda, Podnikání, Dávky a důchody, Jiné. Já lidem ven…
Platba do Dubaje a AML
Dobrý den, může banka při platbě do Dubaje požadovat sdělení účelu platby a doložení faktury? Je to běžné? Děkuji
Blokace účtu
Dobrý den, na základě kontroly AML byl synovi zablokován účet z důvodu vyšší příchozí částky. Do banky doručil dokumenty a nyní čeká na odblokování. Do banky mu nyní přišla výplata a jsou automaticky zablokovany i trvalé příkazy na pravidlné platby, tzn. že v případě nezaplacení se z něj u jinýc…
Podezřelé transakce
…li podezřelým transakcím a chce k nim doložit dokumenty. Jediné co mám je screenshot všech transakcí, ale prý potřebují ještě víc, že to řeší jejich AML oddělení. Co dalšího jim mohu poskytnout, když již žádné další dokumenty nemám? Nahlašuje se toto automaticky vždy Finančně analytickému úřadu? …
Nezvykle vysoká příchozí platba
Dobry den, na svuj euro ucet vedeny ve FIO bance si planuji zaslat z kryptoburzy vetsi castku (do 2M). Hrozi mi nejake problemy ze strany banky? Pripadne jak jim predejit? Dekuji …
Výběr vyšší částky
…ak je možné doložit původ peněz při výběru z bankovního účtu ve velkých částkách (jde o miliony), abych předešel podezření s praní špinavých peněz? (AML) Stačí kontaktovat bankéře ve své bance, že přijde na bankovní účet velký obnos a osobně ukázat v mailu potvrzení nákupu z burzy před sedmi lety…
AML a identifikace plateb
Dobrý den, banka po mně vyžaduje vysvětlení příchozích transakcích za měsíc únor dle zakonu č. 253/2008 sb. Napsala jsem, že se jedná o prodej osobních obnošených věci. Bude banka tuto skutečnost sdělovat FÚ? …
Doložení původu peněz
Dobrý den, v pátek jsem vyhrála přes Fortunu větší obnos peněz. Jedná se o částku 210 000 Kč, která mi byla přičtena během dvou hodin na můj běžný účet v bance ČSOB. Ale hned mi ČSOB zablokoval účet pro podezření a chtěli doložit původ peněz (který jsem okamžitě doložila). A trvá to už déle jak č…
Nelíbí se mi podmínky banky
Dobrý den, chystal jsem se založit spořící účet na Hello Bank a při zakládání je podmínkou odpovědět na jisté dotazy typu jaký je můj měsíční příjem. A ještě k tomu chtějí doložit výpis z účtu. Takové podmínky se mi vůbec nelíbí. Já se jen chtěl zeptat, zda má banka právo takové dotazy občanům p…
Vedení účtu a AML
Dobrý den, moje banka po mně vyžaduje podle zákona 253/2008 Sb. doplnění některých údajů. Má na to právo u účtu založeného v roce 2003? Předem děkuji!
Hypotéka a AML
Dobrý den, jakožto klientovi Hypoteční banky mi přišel formulář k vyplnění v souvislosti s AML a aktualizací údajů. Kromě dotazu na to, zda jsem politicky exponovaná osoba (což naprosto chápu) dotazník obsahuje i otázky mířené na virtuální měny, např. zda do nich investuji, zda jimi platím, jaké …
Doložení zdrojů peněz
Dobrý den, dnes jsem zjistil, že mám zablokovanou kartu. Psal jsem na banku a ta mi řekla, že si vyžádala doložení důvodu, proč mi přišly 4 platby. Musím doložit od koho jsou a proč. Nikdy jsem se s tím nesetkal. Prosím jak dlouho trvá než se to vyřeší? Potřebuji čerpat finance a z karty to nejd…
AML a účet platby
Dobrý den, mám u banky běžný účet, ze kterého byl uhrazen nákup nemovitosti. Banka po mně vyžaduje kopii Kupní smlouvy, abych tím doložila účel platby. Transakce byla provedena na pobočce banky jejím zaměstnancem a tomu stačilo pouze sdělení účelu platby. Chtěla jsem se zeptat, zda má banka nějak…
AML a blokace platby
Dobrý den, jak si může banka dovolit blokovat dočasně dispozice k účtu na základě AML zákona proti praní špinavých peněz a podpory terorismu? Bez rozhodnutí, bez odůvodnění, bez ochoty svůj počin zdůvodnit dle daného paragrafu, který jasně popisuje důvodnost podezření! Navíc se banka dotazuje …
Banka mi zablokovala účet
Dobry den, mam problem, Ceska sporitelna mi zablokovala ucet, protoze mi na nej prislo 45 000 Kc ze Slovenska na zaplaceni transakce u Paypal, ktery pozadoval penize zaslat pres webovou stranku na kod penezenky. Penize mi poslal kupujici, ktery pozadal sestrenici, aby mi poslala penize na dokonce…
AML a blokace podezřelé platby
Pokračování dotazu č. 9314: Děkuji za odpověď na můj dotaz, ale odpověď jste směřoval na finanční gramotnost a na zákon o AML. To já samozřejmě hezké, že mají mít lidé rezervu až na 6 měsíců. To by dnes měla říkat vláda všem lidem kteří přišli a nebo přijdou o zaměstnání z důvodu současné krize. …
Banka mi zablokovala platbu ze zahraničí
Dobrý den, na účet od Expobank mi přišla platba ze zahraničního účtu. Banka to prý vyhodnotila jako podezřelé a začal kolotoč výslechu. Napsal jsem jim, že se jedná o prostředky, které jsem si tam zaslal z jiné české banky. To jsem doložil výpisem. Peníze mi drží už přes týden a nekomunikují. D…
AML a blokace platby
Chtěl bych se zeptat ohledně blokace platby. Účet mam u České Spořitelny asi 2 měsíce, dnes mi měla být připsána platba z VUB Banky ze Slovenska ve výši 15 700 € a od banky jsem dostal jen vyjádření, že ty peníze blokuje Finanční analytický útvar. A že blokace by měla trvat 7 dnů. Co mám teď děl…
Identifikace platby a AML
…ebo v Bitcoinech. Nová totalita nám již nastala. Dejte si všcichni pozor na Creditas. Věřím, že mě ještě udají na FU. K provedení kontroly dle § 9 AML zákona bude Banka CREDITAS a.s. akceptovat například tyto dokumenty: − faktura a smlouva k danému obchodu; − usnesení soudu ve věci projednání p…
AML a identifikace platby
…§ 9 zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů (AML zákon). Podrobnější informace obsahuje dokument přiložený k tomuto e-mailu – věnujte mu prosím náležitou pozornost. Chtějí doložit nějaký dokla…
AML a identifikace klienta
Pokračování dotazu č. 8166: Dobrý den ještě jednou, bohužel jste jen zopakoval svoje předchozí tvrzení, ale neodpověděl. Na základě jakého zákona má banka právo vyžadovat a hlavně skladovat kopii mých dokladů? To, co píšete jen říká, že buď nebudu mít v 21. století účet, nebo se musím smířit s tí…
Blokace účtu a podezřelá transakce
Dobry den, banka mi pred tydnem bez duvodu blokla ucet. Podotykam ze nemam zadne dluhy. Dosel mi behem tydne na ucet vetsi obnos penez a banka je proveruje. Uz tyden si nemuzu nic vybrat, jsem bez koruny. Prisla mi na ucet vyplata a take jsem tam mela zustatek 18 000 Kc. Jak dlouho muze banka u…
Banka chce vyplnit AML dotazník
Dobrý den, Hypoteční banka po mně jako spolu ručiteli chce vyplnit dotazník "vzhledem k požadavkům vyplývajícím ze zákona č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu" a zaslat spolu s kopií dokladu totožnosti. Chtěla bych se zeptat, …
Praní špinavých peněz a blokace účtu
Dobrý den, je možné ze mi banka zablokovala finance na mém účtu z důvodu prošetření, zda nešlo o tzv. money laundering? Případně kdo k tomu dává pokyn? …
Money laundering
Dobrý den, mám účet v Kanadě Standard Citi bank, u nich vystavený certifikát Money laundering, ale nemohu převádět peníze. Požadují ode mě český mezibankovní schvalovací dopis z České republiky. Prosím, jak mám postupovat k získání tohoto dokumentu? …
Zadržená platba
Dobrý den, muže banka dočasně blokovat příchozí platbu než ji připíše na účet? Nebo má banka povinnost ihned připsat peníze jak je obdrží? Jde o to, že mi odeslali 2 expresní platby do Equa bank. Údaje (číslo učtu) jsem kontroloval asi 20x a vše je správně, vše sedí. Peníze jsem měl mít ještě v …
Srovnáváme hypotéky od
