Investika

V Investice věří, že investování má být pro všechny. Proto, jak se dočtete na stránkách společnosti, nabízí jednoduché a transparentní produkty, kterým porozumí každý během 10 minut u šálku kávy. Investika staví na srozumitelnosti, dostupnosti investování a na profesionalitě správy investičního portfolia klientů

Investika spravuje 5 hlavních otevřených podílových fondů zaměřených na různé typy aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy, nemovitosti a smíšené investice. Některé podílové fondy jsou tu otevřeny běžným klientům, jiné jen kvalifikovaným investorům. Nejznámějším fondem je INVESTIKA realitní fond, který je pátým nejstarším retailovým nemovitostním fondem v ČR, zároveň je přístupný i pro běžné klienty. Dalšími fondy (viz níže) jsou MONETIKA, EFEKTIKA, DYNAMIKA A EUROMONETIKA.

V roce 2024 se společnost Investika přidala k poskytovatelům daňově zvýhodněného investování na důchod v podobě dlouhodobého investičního produktu (DIP). Vedle samotných investic nabízí Investika i široké investiční poradenství, správu majetku nebo makléřské služby. Služby v Investice navrhli tak, aby uspokojili co nejširší škálu potenciálních klientů. K veškerým činnostem má povolení ČNB. 

Kdo stojí za Investikou

INVESTIKA, investiční společnost, a.s., se sídlem v Praze, je v Obchodním rejstříku zapsaná jako společnost s jediným akcionářem. Tím je R.E.F.I. INVESTMENTS LIMITED, 2027 Nicosia, Strovolos, Igoumenitsas 12, CONNECTEDSKY HOUSE, Kyperská republika. Investika disponuje základním kapitálem 12 mil. Kč, který již byl splacen. 

Na společnost Investika bylo v minulosti převedeno jmění zanikající společnosti MOLO Lipno Residence s.r.o., konkrétně do jmění INVESTIKA realitní fond, otevřený podílový fond.

Jak dlouho už je Investika na trhu

byla založena dne 22. května 2014 s cílem zahájit činnost obhospodařování a administrace investičních fondů. První investiční fond INVESTIKA vznikl v roce 2015, ve stejném roce, kdy společnost získala licenci ČNB a možnost začít nabízet své klientům investice do fondu. 

Klientský portál Moje INVESTIKA byl spuštěn hned v roce 2016, s možností pro klienty začít investovat a sledovat stav a vývoj svých investic online. 

Jak Investika funguje

Investika je celou skupinou investičních produktů a služeb. Investika prezentuje svou činnost takto: “Dlouhodobým cílem společnosti je efektivně spravovat jí obhospodařované investiční fondy a poskytovat investiční služby s důrazem na:

• maximální srozumitelnost produktů,
• preferenci konzervativních aktiv,
• vyhledávání vhodných investičních příležitostí,
• zajištění efektivní správy majetku investičních fondů,
• maximalizaci výnosu spravovaných investic.”

Většina čtenářů se ale zajímá o fungování jednoho konkrétního fondu, a tím je INVESTIKA realitní fond. Princip je následující:

Investika se stane majitelem komerční nemovitosti. Tu pořídí částečně ze svých aktiv, částečně z úvěrů a částečně z investic svých klientů. Nemovitosti pak pronajímá bonitním klientům, kteří využívají obchodních, logistických, kancelářských, ale i rezidenčních prostor v těchto nemovitostech. Nájemné roste spolu s inflací a s vývojem lukrativnosti dané nemovitosti. 

Klienti si vkladem do realitního fondu kupují podílové listy, jejichž hodnota se v čase vyvíjí. Podílové listy mohou kdykoliv zase odprodat, a to za aktuální cenu. Cena podílového listu se odvíjí od výtěžku na nájemném, ale i od nákladů na provoz budovy a správu fondu. V roce 2015 měl podílový list hodnotu 1 Kč. V březnu 2024 se jeho hodnota dostala na 1,5433 Kč.

Přehled produktů a služeb společnosti  Investika 

Investika, investiční společnost, a.s. nabízí investice do fondů, Dlouhodobý investiční produkt (DIP) a finanční poradenství přizpůsobené na míru potřebám klienta.

Pět základních fondů

• INVESTIKA - realitní fond, investice do nemovitostí. I pro běžné klienty. Různorodé portfolio nemovitostí, možnost renty, čistě konzervativní investice „podepřené cihlou a betonem“ (investice od 100 Kč). Peníze z investice jsou dostupné do 6 - 7 týdnů od zaslání žádosti o odkup

• EFEKTIKA - fond akciových trhů, i pro běžné klienty. Investice do největších firem světa bez nutnosti pořizovat jednotlivé akcie - pouze podíly ve fondu (investice od 100 Kč)

• MONETIKA - peněžní fond, v podstatě investiční alternativa ke spořicímu účtu. Peníze sem lze vládat a vybírat je odsud kdykoliv. Bez omezení maximální výše vkladu (investice od 100 Kč)

• EUROMONETIKA - peněžní fond, tentokrát v eurech. Investiční alternativa k eurovému spořicímu účtu (investice od 20 eur). Peníze sem lze kdykoliv vládat a vybírat.

• DYNAMIKA - fond kvalifikovaných investorů, nikoliv pro běžné klienty. Společnost jej představuje jako fond unikátních příležitostí, do exkluzivních a luxusních developerských projektů ((investice od 1 milionu Kč).

  

Dlouhodobý investiční produkt Investika

V rámci DIP lze investovat do celé rodiny fondů INVESTIKA. Včetně fondu DYNAMIKA, pokud je klient DIP zároveň i kvalifikovaným investorem. Do DIP lze u Investiky převést sumu, kterou jste již dříve zainvestovali v rámci Investika fondů, či odjinud.

Podfondy 

Investika nabízí také skupinu podfondů. Jedná se především o podfondy Broker Consulting SICAV, které Investika administruje, zejména: 

• Ok SMART OPPORTUNITY

• Ok SMART BOND

• Ok SMART EQUITY

• Ok SMART ETF

Jak Investika zhodnocuje finanční prostředky?

Průměrné zhodnocení se pohybuje:

• do 6 % za rok u fondu INVESTIKA. Jde o investici konzervativní, s minimálním rizikem (až téměř bez rizika). Výnos je pravidelný, stabilní a s možností dlouhodobého růstu. p. 

• okolo 9 % za rok u fondu EFEKTIKA

• do 5 % za rok u fondu MONETIKA

• okolo 3,5 % za rok u fondu EUROMONETIKA

• okolo 6 % za rok u fondu DYNAMIKA.

Pro přesnější představu: Celková nákladovost (TER) realitního fondu INVESTIKA se pohybuje okolo 1,6 % p.a.

Kdy se Investika hodí?

Investika se, díky široké nabídce fondů a jen nízkému limitu pro vstupní investici (100 Kč), může hodit každému klientovi. Minimální investice ve výši 100 Kč zpřístupňuje investování v podstatě všem. Na dlouhodobější horizont se více hodí fondy EFEKTIKA a DYNAMIKA, střednědobé (ale i dlouhodobé) investování lze zakotvit v INVESTIKA realitním fondu. Pro krátkodobé zainvestování peněz (jakoby na spořicím účtu - ale formou nepojištěné investice) můžete využít fondy MONETIKA a EUROMONETIKA.

Poplatky u Investiky

Poplatky se liší napříč jednotlivými fondy. 

• INVESTIKA - vstupní poplatek 3 - 4 % (podle objemu jednorázové investice), lze je i předplatit (se sníženou sazbou až 2,1 %). Poplatky za odkoupení 0 %

• EFEKTIKA - vstupní poplatek 4 - 5 % (podle typu pokynu). Poplatky za odkoupení 0 %

• MONETIKA - vstupní poplatek 1 %, lze jej i předplatit (se zvýhodněnou sazbou až 0,40 %). Poplatky za odkoupení 0 %

• EUROMONETIKA - vstupní poplatek 0,5 %, lze jej i předplatit (se zvýhodněnou sazbou, až na 0,20 %. Poplatky za odkoupení 0 %

• DYNAMIKA - vstupní poplatek 0 %, výstupní poplatek 7 % (mohou se projevit i další náklady, například náklady zahraničního platebního styku).

Pak jsou tu ještě poplatky z správu a poplatky administrativní, které se sice počítají z majetku fondu (nestrhávají se z účtu klienta), ale promítnou se do výsledného zhodnocení.

Možnost výběru vložených peněz

Největší omezení jsou kladena na INVESTIKA realitní fond, kde se dají vložené peníze sice vybrat kdykoliv, ale poměrně dlouhá je čekací doba na „vyřízení“. Fond má obchodní den jen jednou měsíčně, následně pár týdnů trvá, než se odkup podílu zprocesuje. Většinou přistanou peníze na účtu do 6 - 8 týdnů.U ostatních investic je výběr peněz mnohem svižnější, jde o likvidnější investice.

POZOR! Otevřené nemovitostní fondy mohou v rámci svých pravidel zastavit odkupy podílových listů. A to zcela, a dokonce až na dva roky. To značně snižuje likviditu investice, i když pozastavení odkupů je výjimečnou událostí.

Bezpečnost investice u Investiky

Investika investiční společnost, a.s. prohlašuje, že se snaží dosahovat dlouhodobě stabilních výnosů na úrovni vývoje trhu, při zachování rozumné míry rizika.

Výhody investování u Investiky

• pro začátečníky i pokročilé
• investice už od 100 Kč (nebo od 20 eur)
• kvalitní investice s minimálním rizikem
• možnost výběru investic konzervativních a méně konzervativních 
• možnost volby mezi více a méně likvidními investicemi (délka „čekání na peíze z investice)
• možnost předplacení vstupního poplatku
• jen jednorázový vstupní poplatek, nikoliv pravidelný průběžný (s výjimkou DYNAMIKA fondu, kde je poplatek jednorázový výstupní)
• nabídka fondů a několika podfondů
• možnost využití investičního poradenství
• investice do fondů lze kombinovat
• lze založit DIP
• transparentní oceňování

Nevýhody investování u Investiky

• některé investice jsou méně likvidní
• vstupní poplatky mohou investory odradit
• složitější nákup první investice do každého fondu (přes specialistu/zprostředkovatele)
• u realitního fondu složitější prodej podílových listů - nutné papírově a doporučeně poštou (Investika sama nedoporučuje využít datovou schránku)

Nejčastější otázky

Podléhá Investika regulaci?

Ano, společnost Investika je držitelem několika licencí ČNB (resp. dvou rozšíření základní udělované licence). První licenci, k obhospodařování a administraci investičních fondů, obdržela Investika v roce 2015. V roce 2020 rozšířila ČNB licenci společnosti o poskytování investičních služeb. 

Zatím k poslednímu rozšíření licence došlo v roce 2022, mimo jiné i na poskytování služeb ve vztahu ke standardním fondům.

Jak si vede Investika v porovnání s konkurencí? 

V oblasti výnosnosti se Investika v roce 2023 umístila na 10. místě z celkem 11 hodnocených (retailových) realitních fondů. Fond se zaměřuje na více typů budov (nikoliv jen na kancelářské), což u ostatních fondů není tolik obvyklé. To s sebou nese i mnohem hlubší diverzifikaci. Vedle investičních příležitostí do fondů (včetně produktu DIP) nabízí i komplexní investiční poradenství. 

Jaké jsou na Investiku recenze?

Recenze zdůrazňují nízkou rizikovost investic v realitní oblasti, i spíše vyváženou investiční strategii v dalších podílových fondech. Jako dobré hodnotí komplexní služby Investiky i široké portfolio investičních nástrojů, včetně DIPu. U realitního fondu recenze kladně hodnotí i jistotu transparentního oceňování nemovitostí. 

Na jaké nemovitosti se zaměřuje Investika?

Jedná se především o administrativní budovy, obchodní centra, logistické areály, datová centra, rezidence, bankovní domy a další sektory. Důležitý je i výběr nájemníků do těchto nemovitostí: kombinace bonitních nájemců a dlouhodobých nájemních smluv s inflační přirážkou je předpokladem stabilních příjmů fondu.

V jakých lokalitách najdu nemovitosti v majetku Investiky?

Výčet nemovitostí je pestrý. Uvádíme ty, které Investika zmiňuje mezi nejvýznamnějšími:

• Face2Face Business Campus v Katowicích

• Galerie Butovice v Praze

• Výrobně-logistický areál ADIENT ve městě Skarbimierz.

• Industriální areály C.S.Cargo v Jičíně, v Liberci, v Litomyšli aj.

• Office Park Łużycka v Gdyni

V roce 2023 bylo v majetku Investiky přes 40 nemovitostí ve 4 zemích Evropy.

Jaká je obsazenost pronajímaných budov v majetku Investiky?

Za rok 2023 uvádí Investika ve výroční zprávě obsazenost budov okolo 95 %.

Daňové aspekty investic a časový test

Výnosy z investic do Investika fondů nemusejí být daněny. Stačí splnit tříletý časový test. 

Jaká je historie výkonnosti Investika fondů?

Za dobu existence realitního fondu Investika se výkonnost pohybuje okolo 6 %. Výkonnost ostatních fondů najdete rozepsanou v textu výše (kapitola Jak Investika zhodnocuje finanční prostředky?).